Top-Tipps für junge Finanzberater

Laut einem Bericht von Cerulli Associates aus dem Jahr 2014 fällt fast ein Drittel der Finanzberater in die Altersgruppe von 55 bis 64 Jahren, was darauf hindeutet, dass Broker-Dealer und Depotbanken Gefahr laufen, Vermögenswerte zu verlieren, wenn Berater die Branche verlassen. Gleichzeitig zeigen die Daten, dass sich diese Altersberater bei der Nachfolgeplanung ins Zeug legen. Junge Finanzberater könnten in der Folge bald einen Arbeitsmarkt für Arbeitssuchende erleben, in dem die Berater sich beeilen, ihre Praktiken zu stärken.

Hier sind einige Tipps für junge Finanzberater, die in die Branche einsteigen, um ihren Erfolg zu maximieren.

Niemals aufhören zu lernen

Die globalen Finanzmärkte entwickeln sich ständig weiter, was bedeutet, dass Finanzberater ständig lernen müssen, auf dem Laufenden zu bleiben. Viele neuere Wirtschaftsforschungen haben beispielsweise die Idee unterstützt, passiv in kostengünstige Index- Exchange-Traded-Fonds (ETFs) und Investmentfonds zu investieren, da diese die besten langfristigen Renditen erzielen können, während ständig neue Technologien auftauchen, die kann dazu beitragen, Kundenportfolios zu optimieren und ihre langfristigen risikoadjustierten Renditen zu verbessern.

Neben der Recherche sollten Finanzberater auch über die neuesten regulatorischen Trends auf dem Laufenden sein, um spätere Probleme zu vermeiden. Finanzberater sollten auch über Forschungs- und Branchentrends auf dem Laufenden bleiben, indem sie Branchenpublikationen abonnieren, an Konferenzen teilnehmen und an anderen Aktivitäten teilnehmen, die das Wertversprechen für Kunden verbessern sollen. Indem sie mit diesen Veränderungen Schritt halten, können junge Finanzberater sicherstellen, dass sie sich für die Zukunft am besten aufstellen und gleichzeitig ihren alternden Arbeitgebern helfen, sich an neue und kommende Trends anzupassen.

Verbinden Sie sich persönlich mit Ihren Kunden

Nie zuvor gab es mehr Möglichkeiten für jemanden, der nach Finanzberatung sucht: Exchange Traded Funds erleichtern den Do-it-yourself-Ansatz und Robo-Advisor kümmern sich um die Details. Finanzberater zeichnen sich in vielerlei Hinsicht dadurch aus, dass sie auf persönlicher Ebene mit Kunden in Kontakt treten, um langfristig einen besseren Wert zu erzielen. Junge Finanzberater sollten die Bedeutung von Beziehungen in einer zunehmend digitalisierten Gesellschaft nicht vergessen.

Das Bedürfnis nach persönlichen Verbindungen ist viel mehr als ein nettes Merkmal jeder Praxis. Laut MyPrivateBanking Research werden bis Ende 2020 weltweit mehr als vier Billionen Dollar von Robo-Advisors und automatisierten Anlageplattformen verwaltet. Junge Finanzberater werden sich im Laufe der Zeit viel stärker mit diesen Trends auseinandersetzen müssen als alternde Berater in den verbleibenden Jahren im Finanzberatungsgeschäft.

Finanzberater sollten in Erwägung ziehen, mit Robo-Advisors zusammenzuarbeiten, um die automatisierten Aspekte der Finanzplanung abzuwickeln, während sie die Kontrolle über das Gesamtbild und alle plötzlichen Ereignisse behalten. Auf diese Weise können sich junge Berater am besten positionieren, indem sie sich auf die Bereiche konzentrieren, in denen sie einen Mehrwert schaffen können, anstatt zu versuchen, direkt zu konkurrieren, was sich im Laufe der Entwicklung der Branche auszahlen könnte.

Investieren Sie in Ihr berufliches Wachstum

Finanzberater sind mit dem Konzept des Zinseszinseffekts in Bezug auf Finanzen vielleicht genau vertraut, aber die gleichen Prinzipien gelten für die Zeit, die für die berufliche Weiterentwicklung aufgewendet wird. Junge Berater sollten beispielsweise immer Bücher und Artikel lesen, an Online-Schulungen teilnehmen, sich ehrenamtlich bei Berufsorganisationen engagieren und sich im Laufe der Zeit neue Bildungsabschlüsse sichern, um ihren Wert sowohl für Kunden als auch für Arbeitgeber weiter zu steigern.

Junge Berater sollten nicht nur ihren eigenen Wert aufbauen, sondern auch versuchen, anderen früh und häufig etwas zurückzugeben. Jüngere Finanzberater oder Studenten zu betreuen ist eine großartige Möglichkeit, das Grundwissen zu erhalten, anderen zu helfen und eine starke Beziehung aufzubauen. Die Teilnahme an behördlichen Anfragen nach Informationen über politische Maßnahmen ist eine weitere großartige Möglichkeit, der Gesellschaft etwas zurückzugeben, das das Wohl aller fördert.

Die Quintessenz

Das alternde Finanzberatungsgeschäft wird bald viele Jobmöglichkeiten für junge aufstrebende Berater schaffen, die einen Platz in der Branche suchen. Wenn die Zeit gekommen ist, können sich diese jungen Berater auf den Erfolg einstellen, indem sie ständig lernen, eine persönliche Note pflegen und in sich und andere investieren.