Top-Tipps für die Auswahl einer Vermögensverwaltungsfirma
Wenn Sie schon lange investieren und die Verantwortung für die Verwaltung Ihres Portfolios an eine andere Person übertragen möchten, ist die Auswahl einer Vermögensverwaltungsfirma eine Möglichkeit, dies zu tun.
Bevor Sie jedoch ein Unternehmen einstellen, stellen Sie sicher, dass Sie jemanden ausgewählt haben, der sich wirklich um Ihre Zukunft kümmert und Ihre Investitionen schützen möchte. Lesen Sie unsere Tipps unten, um zu sehen, wonach Sie in einer Vermögensverwaltungsfirma suchen müssen.
Konzentrieren Sie sich nicht auf den Preis
Wenn Sie sich für eine Vermögensverwaltungsfirma entscheiden, können Sie die Unterschiede zwischen Unternehmen leicht nach einer Kategorie beurteilen: dem Preis. Es ist einfach, unkompliziert und man kann nicht behaupten, dass eine Zahl kleiner als die andere ist.
Tyler Landes, CFP bei Tandem Financial Guidance, LLC, sagt, dass Sie sich auf den Wert konzentrieren sollten, anstatt sich zu sehr auf den Preis zu fixieren. Der Preis ist das, was Sie bezahlen, der Wert ist das, was Sie bekommen.
„Letztendlich sage ich den Leuten, sie sollen verstehen, wie ein Berater bezahlt wird und welchen Service oder welches Produkt sie im Austausch liefern werden“, sagte er. „Dann entscheiden Sie, ob Sie der Meinung sind, dass der Wert den Kosten entspricht. Billiger ist nicht besser, wenn der Wert nicht da ist. “
Sie sollten auch andere Kunden fragen, wie ihr Berater sie behandelt. Fragen Sie auch den Berater, wer sein idealer Kunde ist. Landes sagte, wenn die Beschreibung nicht Ihren Zielen und Ideen entspricht, wird die Beziehung wahrscheinlich nicht funktionieren. Sie möchten das Gefühl haben, dass Ihr Berater sich genauso um Ihr Portfolio kümmert wie Sie.
„Ich habe Kunden gewonnen, weil ihr ehemaliger Berater sich nicht um regelmäßige Besprechungen bemüht hat und der Kunde sich wie kleine Kartoffeln fühlte“, sagte Landes.
Fragen Sie, wie oft Sie sich mit Ihrem Berater treffen können oder wie Sie über Ihre Investitionen informiert bleiben. Sie möchten auf dem Laufenden bleiben, was los ist.
Anmeldeinformationen überprüfen
Setzen Sie sich bei der Auswahl eines Unternehmens mit dem Berater zusammen, der möglicherweise an Ihrem Konto arbeitet. Sie möchten kein Interview mit einer Person führen, nur um später zu erfahren, dass Sie an eine andere Person übergeben wurden.
Fragen Sie auch, wo sie zuvor gearbeitet haben, ob sie ein zertifizierter Finanzplaner sind und welche anderen Qualifikationen sie vorweisen können. Denken Sie daran, dass Sie der Kunde sind. Es liegt also am Berater, Sie für sich zu gewinnen, um Ihr Geschäft zu fördern.
Sie können hier überprüfen, ob ein Berater eine CFP ist, und diese über die SEC oder über Finra’s BrokerCheck nachschlagen. Haben Sie keine Angst davor, die gleiche Art von Recherche durchzuführen, die Sie bei einem potenziellen Mitarbeiter durchführen würden. Fragen Sie, was jeder Berechtigungsnachweis und jede Zertifizierung bedeutet, und prüfen Sie, ob Sie eine Arbeitshistorie finden oder mit aktuellen und früheren Kunden sprechen können. Führen Sie Ihre Due Diligence durch, bevor Sie eine Entscheidung treffen.
Wie werden sie bezahlt?
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, eine GFP zu bezahlen. Einige berechnen eine Provision basierend auf den Produkten, die Sie bei ihnen kaufen, während andere einen festen Satz berechnen, der auf der Größe Ihres Portfolios basiert. Sie möchten jemanden, der genauso in das Wachstum Ihres Portfolios investiert ist wie Sie.
Seien Sie vorsichtig, wenn Sie jemanden einstellen, der eine Provision für das verdient, was er an Sie verkauft. Sie sind mehr daran interessiert, dieses zusätzliche Geld zu verdienen, als sicherzustellen, dass das, was sie verkaufen, am besten zu Ihren Bedürfnissen passt.
Das Fazit
Die Wahl einer Vermögensverwaltungsfirma kann eine der wichtigsten Entscheidungen sein, die Sie jemals treffen werden. Wer auch immer Sie auf Ihre Konten zugreifen, kann das Schicksal Ihres Ruhestands ändern. Das soll Sie nicht davon abhalten, Entscheidungen zu treffen, aber es ist wichtig zu wissen, dass alle Berater unterschiedlich sind. Treffen Sie Ihre Entscheidung nicht spontan. Fragen Sie nach Empfehlungen von Personen, denen Sie vertrauen, und recherchieren Sie selbst tiefgreifend. (Weitere Informationen finden Sie unter: Unter welchen Umständen würde ich eine private Vermögensverwaltung benötigen? )