5 Top Registered Investment Advisory (RIA) Unternehmen
Registrierte Anlageberatungsfirmen (RIA) können ihren Kunden wirklich unvoreingenommene Vermögensverwaltungs- und Finanzplanungsdienste anbieten. Dies liegt daran, dass sie nicht mit Drittanbietern wie Banken, Broker-Händlern, Versicherungsunternehmen oder anderen Unternehmen verbunden sind, die ihren objektiven Ansatz verzerren könnten, indem sie ihnen eine Entschädigung für den Verkauf ihrer Produkte oder Dienstleistungen anbieten.
Laut Daten, die vom verwalteten Vermögen bis hin zur Größe und Erfahrung ihrer Beraterpools reichen, stufteBarron’s Magazine diese als einige der Top-RIA-Firmen in den USA für 2019 ein.
Die zentralen Thesen
- Registrierte Anlageberater (RIAs) können Anlegern unvoreingenommene Vermögensverwaltungsdienste anbieten.
- Laut Barrons gehören zu den fünf wichtigsten RIAs des Jahres 2019 Edelman Financial Engines, Creative Planning, Private Advisor Group, Mariner Wealth Advisors und Moneta Group Investment Advisors.
- Obwohl sich viele dieser Firmen hauptsächlich an vermögende Kunden und institutionelle Anleger richten, haben einige von ihnen auch Kunden aus der mittleren oder gehobenen Mittelschicht.
1. Edelman Financial Engines
Edelman Financial Engines mit Sitz in Sunnyvale, Kalifornien, ist die Nr. 1 auf Barrons Liste. Diese Firma verwaltet ein Vermögen von über 200 Milliarden US-Dollar (AUM) und bietet Anlagedienstleistungen, Portfoliomanagement und persönliche Finanzausbildung an.
Das Unternehmen verfügt über ein Team von 320 Beratern, die 1,28 Millionen Kunden betreuen. Sein Gründer, Ric Edelman, wurde vonBarron’s dreimal zum führenden unabhängigen Finanzberater ernannt. Der Anlageansatz des Unternehmens basiert auf akademischer Forschung und Behavioral Finance.
2. Kreative Planung
Creative Planning mit Sitz in Overland Park, Kan., belegte den zweiten Platz aufder ListevonBarron. Das Unternehmen bietet verschiedene Dienstleistungen an, darunter private Vermögensverwaltung, Finanzplanung und Nachlassplanung. Die Firma hatte fast $ 50 Milliarden in AUM zum 30. Juni 2020
3. Private Beratergruppe
Die Private Advisor Group hat ihren Sitz in Morristown, NJ, und hat über 650 Berater in 38 Bundesstaaten. Die Firma steht aufBarrons Liste andritter Stelle. Das Unternehmen verfügt über ein AUM von 21 Milliarden US-Dollar.
4. Mariner Vermögensberater
Mariner Wealth Advisors rangiert mit einem verwaltetenVermögen von über 31 Milliarden US-Dollar anvierter Stelle aufBarrons Liste.8
Das Unternehmen bietet seinen mehr als 17.000 Kunden Investmentmanagement, Seniorenpensionsdienstleistungen, Nachlassplanung, institutionelle Beratung, Risikomanagement sowie Steuer- und Buchhaltungsdienstleistungen an.2
5. Anlageberater der Moneta Group
Moneta Group Investment Advisors liegt auf Platz Nr.5 aufder ListevonBarron und verwaltet über 20 Milliarden US-Dollar für seine Kunden. Wie bei allen RIAs auf dieser Liste sind die 130 Berater dieser Kanzlei Treuhänder, das heißt, sie sind verpflichtet, die Bedürfnisse ihrer Kunden vor ihre eigenen zu stellen, und sie sind in Kundenservice-Teams zusammengefasst, um ihren Kunden eine kleinere -Geschäftsgefühl.
Monetas Dienstleistungen umfassen die Unterstützung wohlhabender Familien bei der Übertragung ihres Vermögens an ihre Erben und ihre Lieblingsanliegen, die Unterstützung junger vermögender Privatpersonen bei der Erstellung eines Plans, um ihr Geld zu halten, und die Beratung eines Unternehmens im Bereich der Altersvorsorge.
Die Quintessenz
Dies sind nur einige der führenden Vermögensverwaltungsfirmen in Amerika. Obwohl viele dieser Firmen hauptsächlich vermögende Kunden und institutionelle Anleger sowohl im gewinnorientierten als auch im gemeinnützigen Sektor ansprechen, haben einige von ihnen auch Kunden aus der Mittel- oder oberen Mittelschicht.