Top-Arbeitsplätze für Finanzberater
Auf der Suche nach einer tollen Karriere? Warum überlegen Sie nicht, in die Finanzdienstleistungsbranche einzusteigen? Wenn Sie eine Herausforderung mögen, dann ist dieses Feld vielleicht das Richtige für Sie. Auch die Arbeit in dieser Branche kann sehr lohnenswert sein – sowohl persönlich als auch finanziell. Tatsächlich sind die Verdienstmöglichkeiten je nach Position und langjähriger Erfahrung unbegrenzt. Aber wie fängt man an?
Erfahren Sie mehr darüber, wie Sie Finanzberater werden, einen Arbeitsplatz auswählen und einige der Top-Unternehmen der Finanzbranche kennenlernen.
Die zentralen Thesen
- Finanzberater bieten ihren Kunden eine Finanzberatung.
- Es gibt eine Reihe von Stellen, an denen Sie als Berater arbeiten können, darunter Banken, Maklerfirmen, Versicherungsunternehmen und Vermögensverwaltungsunternehmen.
- Es wird erwartet, dass die Nachfrage nach Finanzberatern zwischen 2018 und 2028 aufgrund einer alternden Bevölkerung, die mehr Finanzplanungsdienste benötigt, steigen wird.
- Möglicherweise benötigen Sie etwas Erfahrung, wenn Sie sich als unabhängiger Berater selbstständig machen möchten.
Was ist ein Finanzberater?
Nachlasses oder bei der Vorbereitung auf ihre Steuern.
Der Begriff Finanzberater ist eher unklar. Dies liegt daran, dass verschiedene Finanzfachleute in diese breite Kategorie fallen, darunter Banker, Nachlassplaner, Versicherungsvertreter, Anlageverwalter, Börsenmakler und Steuerfachleute. Als solche finden Sie sie in einer Vielzahl von Finanzunternehmen, von Banken über Makler- und Versicherungsunternehmen bis hin zu Vermögensverwaltungsunternehmen.
Die erste Pflicht eines Finanzberaters ist gegenüber seinem Kunden. Das bedeutet, dass sie vor allem anderen die besten Interessen ihrer Kunden haben müssen. Als solche unterliegen sie bestimmten Standards und müssen ethischen Richtlinien folgen.
Ihre erste Pflicht als Finanzberater besteht darin, den Interessen Ihrer Kunden zu dienen.
Die meisten Finanzberater haben einen Bachelor-Abschluss in Rechnungswesen, Finanzen, Wirtschaftswissenschaften, Mathematik oder Betriebswirtschaft. Einige haben möglicherweise einen Hochschulabschluss und können auch bestimmte Kurse belegen, wenn sie sich auf eine bestimmte Disziplin wie Nachlassplanung, Risikomanagement, Steuervorbereitung oder Portfoliomanagement spezialisieren möchten. Einige Berater können auch nach speziellen Bezeichnungen suchen, darunter unter anderem zertifizierter Finanzplaner (CFP), zertifizierter Wirtschaftsprüfer (CPA).
Gehalt und Jobaussichten
Laut dem US Bureau of Labor Statistics (BLS) lag das durchschnittliche Jahresgehalt für persönliche Finanzberater im Jahr 2018 bei 87.850 USD. Die besten 10 % in diesem Bereich verdienten mehr als 208.000 USD, während die niedrigsten 10 % weniger als 42.950 USD verdienten. Finanzberater dürften auch Boni verdienen, die in diesen Zahlen nicht enthalten sind.
Im Jahr 2018 gab es in diesem Bereich 271.700 Stellen, meldete die BLS. Die Beschäftigungsaussichten in diesem Bereich sind positiv. Tatsächlich wird erwartet, dass die Branche im 10-Jahres-Zeitraum zwischen 2018 und 2028 um mindestens 7 % schneller wächst als andere Berufe. Dieses Wachstum ist in erster Linie auf eine alternde Bevölkerung zurückzuführen, die mehr Finanzplanungsdienste benötigt.
Wo sollten Sie also arbeiten? Wenn Sie auf der Suche nach einem guten Einstiegspunkt sind, ziehen Sie in Betracht, bei einem großen Unternehmen einzusteigen. Das beste Unternehmen spiegelt Ihre persönlichen Vorlieben wider. Auch wenn die finanzielle Vergütung nicht ganz so hoch ist, sind Retailbanken auch gute Anlaufstellen für eine Karriere als Finanzberater.
Ein Selbststarter, der gerne die Unabhängigkeit hat, seine eigenen Entscheidungen zu treffen, passt am besten zu einem Ort wie Raymond James ( RJF ), der Beratern verschiedene Arten von Zugehörigkeiten bietet. Oder suchen Sie nach den Vorteilen, die eine Tätigkeit bei einer der großen Firmen wie Fidelity Investments oder Charles Schwab ( SCHW ) mit sich bringt.
Wenn Sie frei wählen möchten, wann und wie Sie arbeiten, haben Sie vielleicht Erfolg, wenn Sie selbstständig arbeiten. Aber denken Sie daran, dass dies einige Zeit in Anspruch nimmt. Diese Option ist möglicherweise besser, nachdem Sie einige Jahre Erfahrung gesammelt haben. Das liegt daran, dass Sie sowohl Ihren Ruf als auch Ihren Kundenstamm aufbauen müssen.
Fragen, die Sie sich stellen sollten
Wie wählen Sie? Viele Recherchen, Interviews mit Mitarbeitern und einige Seelensuche. Frag dich selbst:
- Welche Art von Umgebung bevorzugen Sie – ungezwungen, geschäftlich?
- Fliegen Sie gerne alleine oder bevorzugen Sie den Trubel einer großen Firma?
- Wo möchten Sie sich geografisch befinden?
- Welche Art von Kunden möchten Sie bedienen?
- Welche Art von Arbeit möchten Sie machen?
- Welche Art von Dienstleistungen werden Sie anbieten?
Die Glücksliste
Jedes Jahr veröffentlicht Fortune seine Liste der 100 besten Arbeitgeber, für die man arbeiten kann – eine angesehene Umfrage, die Faktoren wie die Glaubwürdigkeit der Unternehmensleitung, die Arbeitszufriedenheit der Mitarbeiter und die Kameradschaft der Belegschaft untersucht. Viele Finanzdienstleistungsunternehmen, Investmentgesellschaften und Versicherungsunternehmen sind erfolgreich und bieten möglicherweise Ideen zu den besten Arbeitsplätzen für Finanzberater.
Im Folgenden sind die Top-10-Unternehmen des Finanzsektors in der Reihenfolge ihres Rangs auf der Liste 2020 aufgeführt:
- Edward Jones auf dem siebten Platz
- American Express auf Platz neun
- Baird auf Platz 13
- Pinnacle Financial Partners auf Platz 14
- Veterans United Home Loans auf Platz 17
- Navy Federal Credit Union auf Platz 19
- Plante Moran auf Platz 21
- Capital One Financial auf Platz 24
- Quicken Loans auf Platz 29
- Allianz Leben auf Platz 33
Die Quintessenz
Arbeitssuchende, die nach einer Position als Finanzberater suchen, müssen viele Faktoren durchgehen. Denken Sie daran, dass viele der großen Finanzdienstleistungsunternehmen landesweit Niederlassungen haben und dass die Standorte den Mitarbeitern möglicherweise ein anderes Arbeitsumfeld und andere Vorteile bieten. Stellen Sie sicher, dass Sie Ihre Hausaufgaben machen. Sprechen Sie mit aktuellen und, wenn möglich, ehemaligen Mitarbeitern über ihre Erfahrungen. Untersuchen Sie Arbeitspraktiken und untersuchen Sie alle ethischen Verstöße.
Machen Sie außerdem Hintergrundrecherchen zu Gebührenstrukturen und Unternehmenskultur. Was ist am Ende das beste Unternehmen für einen Finanzberater? Es ist dasjenige, das Ihren Fähigkeiten und persönlichen Vorlieben entspricht.