So wählen Sie die besten Dividendenaktien aus
Dividendeninvestitionen sind eine bewährte Methode zur Vermögensbildung, die Inflationsschutz auf eine Weise bietet, wie dies bei Anleihen nicht der Fall ist. Es kann jedoch eine Herausforderung sein, erstklassige Unternehmen mit Dividendenausschüttung zu finden. Dieser Artikel hebt die Hauptfaktoren hervor, nach denen Anleger bei ihrer Suche nach würdigen dividendenausschüttenden Aktien Ausschau halten sollten.
Die zentralen Thesen
- Dividendeninvestitionen sind eine verlässliche Methode zur Vermögensbildung, die Inflationsschutzanleihen nicht bieten.
- Dividendeninvestoren sollten Unternehmen mit langfristigen Rentabilitäts- und Gewinnwachstumserwartungen zwischen 5% und 15% suchen.
- Unternehmen sollten über die Cashflow-Generierung verfügen, die zur Unterstützung ihrer Dividendenausschüttungsprogramme erforderlich ist.
- Anleger sollten Unternehmen mit einem Verschuldungsgrad von mehr als 2,00 meiden.
- Über das Studium der Grundlagen eines bestimmten Unternehmens hinaus sollten sich Anleger auch über breitere Branchentrends informieren, um sicherzustellen, dass die von ihnen ausgewählten Unternehmen in der Lage sind, erfolgreich zu sein.
Starkes Bargeld, niedrige Gewinnerwartungen
Bei der Überprüfung von Unternehmen mit Dividendenausschüttung spielt die langfristige Rentabilität eine wichtige Rolle. Obwohl jedes Unternehmen gelegentlich ein profitables Quartal verzeichnen kann, sollten nur diejenigen die Kürzung vornehmen, die auf Jahresbasis ein konstantes Wachstum verzeichnet haben. Insbesondere sollten Anleger Unternehmen suchen, deren langfristige Gewinnwachstumserwartungen zwischen 5% und 15% liegen. Aber Vorsicht: Unternehmen mit einem Wachstum von mehr als 15% neigen zu Gewinnenttäuschungen, die fast immer den Aktienkurs beeinträchtigen.
Als nächstes sollten sich Anleger bemühen, Unternehmen mit einer gesunden Cashflow Generierung zu finden, die zur Zahlung dieser Dividenden erforderlich ist.
Schließlich signalisiert eine minimale Erfolgsgeschichte von fünf Jahren mit starken Dividendenausschüttungen ein anhaltendes Ex-Dividendentag zu kaufen.
Vermeiden Sie Schulden
Anleger sollten Unternehmen mit Dividendenausschüttung vermeiden, die mit übermäßigen Schulden belastet sind. Einfach ausgedrückt: Unternehmen mit Schulden tendieren dazu, ihre Mittel für die Rückzahlung zu verwenden, anstatt dieses Kapital für ihre Dividendenzahlungsprogramme bereitzustellen. Aus diesem Grund ist es unbedingt erforderlich, dass Anleger das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital eines Unternehmens prüfen. Wenn diese Zahl nördlich von 2,00 liegt, fahren Sie fort.
Überprüfen Sie die Branchentrends
Während die Überprüfung der Unternehmenszahlen von entscheidender Bedeutung ist, ist es nicht weniger wichtig, den breiteren Sektor zu betrachten, um eine ganzheitlichere Prognose der zukünftigen Leistung zu erstellen. Ein typisches Beispiel: Eine Ölgesellschaft mag florieren, aber ein Einbruch der Ölpreise dürfte die Nachfrage ankurbeln und gleichzeitig das Angebot verringern. Dies kann zu einer Abwertung des Aktienkurses und zu geringeren Dividendenausschüttungen führen.
Ein weiteres Beispiel ist die alternde Babyboomer Bevölkerung, die die Nachfrage nach Gesundheitsdienstleistungen in den nächsten Jahrzehnten unweigerlich in die Höhe schnellen lassen wird. Obwohl dies nicht die Leistung eines einzelnen Gesundheitsdienstleisters garantiert, sind Gesundheitsaktien im Allgemeinen robust genug, um breitere Markteinbrüche zu überstehen. Dies ebnet den Weg für stetige Dividendenerhöhungen in der Zukunft.
Beachten Sie, dass sich das Verhalten eines Sektors im Laufe der Zeit ändern kann. Während beispielsweise Investitionen in die Erfrischungsgetränkebranche in der Vergangenheit eine sichere Sache waren, werden die Verbraucher zunehmend gesundheitsbewusster. Infolgedessen migrieren die meisten großen Getränkehersteller in den Bereich für gesündere / alternative Getränke. Aber diese Verschiebung wird einige Zeit dauern. Anleger sollten dies erkennen, bevor sie ihre hart verdienten Dollars für Namen von Getränkeherstellern einsetzen.
Das Fazit
Wenn Sie in Dividendenaktien investieren möchten, suchen Sie nach Unternehmen mit einem langfristig erwarteten Gewinnwachstum zwischen 5% und 15%, starken Cashflows, niedrigen Verschuldungsquoten und industrieller Stärke.