Top 5 Janus Henderson Fonds für den Ruhestand im Jahr 2020
Janus Henderson Investor ist ein globaler Investmentmanager mit $ 370 Milliarden in Assets under Management (AUM) ab Dezember 2020. Das Unternehmen im Jahr 2017 nach der Fusion von Janus Capital Group gegründet wurde (in den Vereinigten Staaten im Jahr 1969 gegründet) und Henderson Global Investoren (1934 im Vereinigten Königreich gegründet). Janus Henderson beschäftigt mehr als 2.000 Investmentprofis in 27 Niederlassungen weltweit. Die Fondsmanager verfügen in der Regel über mehr als 20 Jahre Anlageerfahrung und ein Jahrzehnt Amtszeit in der Firma.
Im Folgenden werden fünf der wichtigsten Angebote des Unternehmens vorgestellt.
Die zentralen Thesen
- Die Janus Capital Group und Henderson Global Investors haben sich 2017 zu Janus Henderson Investors zusammengeschlossen.
- Das Unternehmen verwaltete im Dezember 2020 ein Vermögen von 370 Milliarden US-Dollar.
- Der Fondsmanager beschäftigt in seinen 27 Niederlassungen weltweit mehr als 2.000 Mitarbeiter.
Janus Balanced Fund
Der Janus Balanced Fund zielt darauf ab, Renditen ähnlich dem S & P 500 Index zu erzielen,jedoch mit geringerer Volatilität. Dies wird durch Investitionen in Large-Cap Wachstumsunternehmen und US-Staatsanleihen erreicht. Der Fonds verfolgt einen dynamischen Asset Allocation-Ansatz für den Markt und hält je nach Anlagebedingungen zwischen 35% und 65% des Vermögens in Aktienpositionen.
Im März 2020 war Microsoft (MSFT) die größte Beteiligung des Fonds. Die nächstgrößere Beteiligung war eine US-Staatsanleihe. Der Fonds verfügte über ein Vermögen von 17,5 Mrd. USD. Seit seiner Auflegung im September 1992 haben die Anteile der Klasse T des Fonds einejährliche Rendite von 9,28% erzielt, verglichen mit 9,01% für den S & P 500. Die Aufwendungen für Anteile der Klasse T betragen 0,83% jährlich.
Janus Wachstums- und Einkommensfonds
Der Janus Growth and Income Fund ist in hochqualitativen Large-Cap-Unternehmen positioniert, die Unternehmen mit Aufzeichnungen über Umsatz- und Gewinnwachstum sowie Dividendensteigerungen definieren. Bis März 2020 verfügte der Fonds über ein Vermögen von fast 5 Mrd. USD, das in 61 Unternehmen investiert war. Zu den Top-Positionen zählen Microsoft (MSFT ), Apple (AAPL ) und Merck (MRK ). Seit seiner Auflegung im Mai 1991 haben die Anteile der Klasse D des Fonds eine jährliche Rendite von 9,89% erzielt, verglichen mit 9,2% für ihre Benchmark, den S & P 500 Index. Die Ausgaben betragen 0,76% pro Jahr.
Janus Global Allocation Fund– Konservativ
Dieser Fonds investiert in andere Janus-Familienfonds. Ziel ist es, durch globale Diversifikation höhere Renditen und geringere Volatilität zu erzielen. Ab März 2020 hat der Fonds 42% der Bestände dem Janus Henderson Global Bond Fund zugewiesen. Weitere 20% wurden dem Janus Flexible Bond Fund zugewiesen. Seit Auflegung des Fonds im Dezember 2005 haben die Anteile der Klasse D des Fonds eine jährliche Rendite von 4,94% erzielt. Die Kostenquote beträgt 0,93%.
Janus Enterprise Fund
Der Janus Enterprise Fund konzentriert sich auf mittelgroße Wachstumsunternehmen mit einer Erfolgsgeschichte von langem, nachhaltigem Wachstum. Unternehmen der Informationstechnologie machen fast 35% der Fondsbestände aus, gefolgt von 19% im Gesundheitswesen. Der Janus Enterprise Fund ist in 80 Unternehmen mit einer durchschnittlichen Marktkapitalisierung von jeweils 18 Milliarden US-Dollar positioniert. Bis März 2020 verfügte der Fonds über ein Vermögen von fast 17 Mrd. USD. Seit Auflegung des Fonds im September 1992 haben die Anteile der Klasse T eine jährliche Rendite von 10,24% erzielt. Die Kostenquote für Anteile der Klasse T beträgt 0,91%.
Janus Triton Fund
Der Janus Triton Fund sucht nach kleinen bis mittelgroßen Wachstumsunternehmen, die das Potenzial haben, ihre Kollegen durch innovative Geschäftsmodelle oder einzigartige Produkte oder Dienstleistungen zu übertreffen. Das Gesundheitswesen und die Informationstechnologie machen jeweils etwa 25% der mehr als 120 Bestände des Fonds aus. Das typische Unternehmen des Janus Triton Fund hat eine Marktkapitalisierung von 5 Milliarden US-Dollar. Ab März 2020 verfügte der Fonds über ein Vermögen von 8,3 Mrd. USD. Seit Auflegung des Fonds im Februar 2005 haben die Anteile der Klasse T eine jährliche Rendite von 10,14% erzielt. Die Kostenquote für Anteile der Klasse T beträgt 0,91%.
Schnelle Tatsache
Die Fluktuationsraten des Fondsportfolios können die Steuerschuld des Inhabers erhöhen, wodurch Investmentfonds besser für das Halten in einer IRA geeignet sind.
Endeffekt
Die Umsatzraten von Fondsportfolios können die Steuerschuld erhöhen, wodurch diese Fonds besser für das Halten in einer IRA geeignet sind. Das Halten des Janus Balanced Fund oder des Janus Growth and Income Fund innerhalb einer Roth IRA würde es ermöglichen, Renditen steuerfrei abzuziehen.
Die Asset Allocation hängt von der individuellen Risikotoleranz ab. Anleger, die 20 Jahre nach ihrer Pensionierung sind, sollten eine stärkere Allokation in Aktien in Betracht ziehen, die vom Janus Balanced Fund, dem Janus Enterprise Fund und dem Janus Triton Fund angeboten wird. Anleger, die kurz vor dem Ruhestand stehen, sollten eine stärkere Allokation in festverzinsliche Wertpapiere in Betracht ziehen, wie sie beispielsweise vom Janus Global Allocation Fund – Conservative angeboten wird.