6 Bücher für die Nachlassplanung
Die zentralen Thesen
- Die Legacy Journey und Passion for Giving decken beide die Übergabe Ihres Vermögens an gemeinnützige Organisationen ab.
- Beyond the Grave ist ein umfassendes Handbuch, in dem die Grundlagen der Nachlassplanung erläutert werden. In Family Trusts wird erläutert, wie Trusts funktionieren und wie sie einem Nachlassplan zugute kommen.
- 8 Möglichkeiten zur Vermeidung von Probate teilt Strategien zur Implementierung und Get It Together hilft den Lesern beim Einrichten eines Systems zur Organisation aller Dokumente, die mit einem Nachlassplan verknüpft sind.
The Legacy Journey: Ein radikaler Blick auf biblischen Reichtum und Großzügigkeit
Bei Amazon kaufen
In den letzten Jahrzehnten ist der Name Insolvenz angemeldet hatte, baute er ein millionenschweres Finanzcoaching-Imperium auf, das sich darauf konzentriert, mittelständischen Familien ein schuldenfreies Leben zu ermöglichen.
Im Gegensatz zu Ramseys anderen BüchernlegtThe Legacy Journey wenig Wert auf das tägliche Geldmanagement. Stattdessen konzentriert es sich darauf, wie Sie einen Teil Ihres Vermögens investieren, ausgeben und verschenken, nachdem Sie es angehäuft haben. Als evangelischer Christ verwendet Ramsey das Buch, um über Reichtum aus biblischer Sicht zu sprechen.
Die Legacy Journey gibt den Lesern auch einen Einblick, wie Ramsey seinen eigenen Nachlassplan erstellt hat. Er teilt einige der Möglichkeiten, wie er als Minderjährige Trusts für seine Kinderstrukturierte, sowie die Art und Weise, wie er und seine Frau die gemeinnützigen Organisationen auswählen, denen sie geben.
Eine Leidenschaft für das Geben: Werkzeuge und Inspiration für die Schaffung einer gemeinnützigen Stiftung
Bei Amazon kaufen
Um ihr Vermächtnis fortzusetzen, möchten viele Menschen einen Teil ihres Vermögens verschiedenen gemeinnützigen Organisationen und anderen besonderen Zwecken überlassen. Eine Leidenschaft für das Geben dient als Leitfaden für alle, die gemeinnützige Spenden zu einem wichtigen Bestandteil ihres Nachlassplans machen möchten.
Über einen Willen hinaus beinhaltet eine ordnungsgemäße Nachlassplanung auch den Abschluss einer ausreichenden Lebensversicherung, die Benennung der Übertragung von Todesfallempfängern für Alters- und andere Anlagekonten, die Einrichtung von Trusts für Erben und sogar die Zuweisung von Mitteln für verschiedene gemeinnützige Organisationen.
Die Autoren Peter Klein und Angelica Berrie teilen nicht nur Fallstudien darüber, wie wohlhabende Philanthropen ihr Geld spenden, sondern enthalten auch eine schrittweise Anleitung zur Gründung und Verwaltung einer privaten Familienstiftung sowie zur ordnungsgemäßen Anlage des Stiftungsvermögens Sie wachsen mit der Zeit.
Jenseits des Grabes, überarbeitete und aktualisierte Ausgabe: Der richtige und der falsche Weg, Geld Ihren Kindern (und anderen) zu überlassen
Bei Amazon kaufen
Beyond the Grave wurde von Gerald Condon und Jeffrey Condon, einem Anwalt mit jahrzehntelanger Erfahrung im Bereich des Nachlassrechts, verfasst undist ein umfassendes Handbuch zu denGrundlagen der Nachlassplanung. Das Buch erklärt, was gebräuchliche Begriffe bedeuten, und enthält Strategien zur Minimierung der Steuerverbindlichkeiten für Erben eines Nachlasses. Es gibt auch Tipps, wie Immobilienbesitzer vermeiden können, eine Erbschaft zu hinterlassen, die ihre Familien spaltet.
Familientreuhand: Ein Leitfaden für Begünstigte, Treuhänder, Vertrauensschützer und Vertrauensschöpfer
Bei Amazon kaufen
Trusts sind Instrumente, die üblicherweise in der Nachlassplanung eingesetzt werden. Sie tragen dazu bei, die Nachlasssteuern zu minimierenund zu verhindern, dass Gläubiger bestimmte Vermögenswerte beschlagnahmen.Family Trusts bietet allen an einem Trust beteiligten Parteien, Stipendiaten, Treuhändern und Begünstigten grundlegende Informationen darüber, was ein Trust ist und wie er funktioniert. Dieses Buch von Hartley Goldstone, James Hughes Jr. und Keith Whitaker enthält auch Vorschläge für Stipendiaten, wie ein Trust genau strukturiert werden kann.
8 Möglichkeiten, Nachlass zu vermeiden
Bei Amazon kaufen
Nachdem jemand verstorben ist, geht der gesamte Nachlass in ein Gerichtsverfahren, um seinen Willen zu bestätigen, einen Testamentsvollstrecker zu ernennen, der das Vermögen des Nachlasses an seine Erben verteilt und die endgültigen Schulden und Steuern, die dieser Nachlass schuldet, zu begleichen. Dies ist als Nachlass bekannt und es dauert oft Monate und manchmal sogar Jahre, bis es vollständig ist. Aus diesem Grund fallen für viele Familien hohe Anwaltskosten an, und ihre Erbschaft verzögert sich aufgrund von Nachlassverfahren.
Wie der Name schon sagt, teilt8 Ways to Avoid Probate acht verschiedene Strategien, mit denen Immobilieneigentümer nach ihrem Tod Vermögenswerte sofort an ihre Begünstigten übertragen können, wodurch die Nachlasskosten reduziert werden. Die jüngste Ausgabe wurde von Mary Randolph verfasst und behandelt auch Änderungen der Nachlass- und Schenkungssteuerregeln im Zuge des Gesetzes über Steuersenkungen und Arbeitsplätze von 2017.
Holen Sie es zusammen: Organisieren Sie Ihre Unterlagen, damit Ihre Familie es nicht muss
Bei Amazon kaufen
Get It Together bietet den Lesern praktische Tipps zum Organisieren und Sichern aller wichtigen Dokumente. Es ist eine großartige Ressource für jemanden, der besorgt ist, dass seine Familie im Falle eines Todes Probleme haben könnte, ihre Dokumente zu finden. Dies können Passwörter, Kontoauszüge, Versicherungspolicen und Informationen zu Altersvorsorgekonten sein. Die Autoren Melanie Cullen und Shae Irving helfen den Lesern beim Aufbau eines Systems mit einer praktischen Schritt-für-Schritt-Arbeitsmappe.
Endeffekt
Obwohl es Ihnen schwer fällt, über Ihren späteren Tod nachzudenken, ist es sehr wichtig, Zeit, Energie und Geld in die Erstellung eines umfassenden Nachlassplans zu investieren. Jeder Erwachsene, nicht nur diejenigen mit viel Reichtum, sollte darlegen, wen er sein Vermögen erben möchte.
Ohne einen letzten Willen und ein Testament laufen Sie Gefahr, dass ein Richter entscheidet, wie Sie Ihr Vermögen nach Ihrem Tod auf Ihre Familie und Freunde verteilen. Dies ist ein Problem, da die Entscheidung eines Gerichts möglicherweise nicht unbedingt Ihre Wünsche für Ihr Anwesen widerspiegelt, wenn Sie ein Testament vorbereitet hätten.
Eine ordnungsgemäße Nachlassplanung kann auch dazu beitragen, die Gesamtsteuerschuld Ihres Nachlasses erheblich zu reduzieren, was zu einer größeren Erbschaft für Ihre Erben führt. Während das Verfassen eines Testaments und das Einrichten von Trusts möglicherweise die Unterstützung von Fachleuten erfordern, können diese sechs Bücher einen hervorragenden Start für alle bieten, die einen Nachlassplan erstellen möchten.
Artikelquellen
Investopedia verlangt von Schriftstellern, dass sie Primärquellen verwenden, um ihre Arbeit zu unterstützen. Dazu gehören White Papers, Regierungsdaten, Originalberichte und Interviews mit Branchenexperten. Gegebenenfalls verweisen wir auch auf Originalrecherchen anderer seriöser Verlage. Weitere Informationen zu den Standards, denen wir bei der Erstellung genauer, unvoreingenommener Inhalte folgen, erfahren Sie in unserer
Redaktionsrichtlinie.
- Dave Rmasey. “ The Legacy Journe y.“ Zugriff am 29. Juni 2020.
- Peter Klein, Angelica Berrie. “ Eine Leidenschaft für das Geben: Werkzeuge und Inspiration für die Schaffung einer gemeinnützigen Stiftung „, Seite 31, 47. John Wiley & Sons, 2011.
- Gerald Condon, Jeffrey Condon. “ Jenseits des Grabes, überarbeitete und aktualisierte Ausgabe: Der richtige und der falsche Weg, Geld Ihren Kindern (und anderen) zu überlassen.“ HarperCollins, 2001.
- Hartley Goldstone, James Hughes Jr., Keith Whitaker. “ Family Trusts: Ein Leitfaden für Begünstigte, Treuhänder, Vertrauensschützer und Vertrauensschöpfer „, Seite 1, 10, 57. John Wiley & Sons, 2016.
- Mary Randolph. “ 8 Möglichkeiten, Nachlass zu vermeiden „, Seiten 172-183. Nolo, 2020
- Melanie Cullen, Shae Irving. “ Holen Sie es zusammen: Organisieren Sie Ihre Unterlagen, damit Ihre Familie es nicht muss.“ Nolo, 2018.