Die Top 5 Möglichkeiten zur Absicherung gegen Inflation
Die Federal Reserve beobachtet derzeit einige wichtige Wirtschaftsindikatoren genau, um festzustellen, ob die Inflation bald ihren Kopf erheben wird. Und wenn es zu einer Inflation kommt, hat die Fed Anzeichen dafür gezeigt, dass sie die Zinsen langsam anheben wird, um die Marktvolatilität zu verringern. Der Arbeitsmarkt könnte sich jedoch weiter verbessern und die Preise könnten weiter steigen, was bedeutet, dass die Anleihepreise fallen werden, wenn die Anleger beginnen, Schutz vor Inflation zu suchen. Hier sind fünf Dinge, die Sie tun können, um Ihre Wetten abzusichern, wenn die Inflation am Horizont wieder auftaucht.
- Geld in Aktien umverteilen: Wenn die Inflation zurückkehrt, könnte dies ein Schuss in den Arm für den Aktienmarkt sein, während Anleihen leiden könnten. Ziehen Sie in Betracht, 10% Ihres Portfolios von Anleihen auf Aktien umzuschichten, um diesen möglichen Trend zu nutzen. Der Kauf von Vorzugsaktien ist eine weitere Möglichkeit. Diese liquiden Emissionen zahlen eine höhere Rendite als die meisten Arten von Anleihen und fallen möglicherweise nicht so stark im Preis wie Anleihen, wenn die Inflation auftritt. Versorgungsaktien stellen eine dritte Alternative dar, bei der der Aktienkurs während des Konjunkturzyklus auf etwas vorhersehbare Weise steigen und fallen wird und sich auch stetig auszahlt. (Weitere Informationen finden Sie unter: Eine Einführung in Vorzugsaktien.)
- International diversifizieren: Es gibt mehrere große Volkswirtschaften auf der Welt, die nicht gleichzeitig mit den US-Marktindizes steigen und fallen, wie Italien, Australien und Südkorea. Das Hinzufügen von Aktien aus diesen oder ähnlichen Ländern kann dazu beitragen, Ihr Portfolio gegen inländische Konjunkturzyklen abzusichern. Anleihen ausländischer Emittenten können Anlegern ebenfalls ein Engagement in festverzinslichen Wertpapieren bieten, die möglicherweise nicht im Preis fallen, wenn die Inflation an der Heimatfront auftritt.
- Blick auf REITs: Real Estate Investment Trusts (REITs) halten Beteiligungen an Gewerbe, Wohn- und Industrieimmobilien und zahlen häufig höhere Renditen als Anleihen. Ein wesentlicher Vorteil, den sie bieten, besteht darin, dass ihre Preise wahrscheinlich nicht so stark beeinflusst werden, wenn die Zinsen steigen, da ihre Betriebskosten weitgehend unverändert bleiben. Der Vanguard Global Ex-US-Immobilienindex ( Exchange Traded Fund (ETF), mit dem Sie ein breites Engagement in diesem Bereich erzielen können.
- TIPPS beachten: Inflationsgeschützte Wertpapiere (TIPS) für Staatsanleihen sollen an Wert gewinnen, um mit der Inflation Schritt zu halten. Die Anleihen sind an den Verbraucherpreisindex gebunden und ihr Kapitalbetrag wird entsprechend den Änderungen in diesem Index zurückgesetzt. TIPPS haben auf dem Sekundärmarkt in den letzten Jahren um etwa 10% an Wert verloren. Sie könnten zu diesem Zeitpunkt ein gutes Geschäft sein, da sie die Möglichkeit einer Inflation noch nicht eingepreist haben. Diese Instrumente werden Ihnen keine herausragenden Renditen bringen, aber sie könnten die Staatsanleihen übertreffen, wenn eine Inflation auftritt. Es handelt sich jedoch um komplexe Instrumente, und Anfänger sollten sie möglicherweise über einen Investmentfonds oder einen ETF kaufen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Sichern Sie Ihre Wetten mit inflationsgebundenen Anleihen ab.)
- Schauen Sie sich vorrangig besicherte Kredite an: Vorrangig besicherte Bankdarlehen sind ein weiterer guter Weg, um höhere Renditen zu erzielen und sich gleichzeitig vor einem Preisverfall zu schützen, wenn die Zinsen zu steigen beginnen. Die Preise dieser Instrumente werden ebenfalls mit den Zinssätzen steigen, da der Wert der Kredite steigt, wenn die Zinssätze zu steigen beginnen (obwohl dies eine erhebliche Zeitverzögerung aufweisen kann). Der Lord Abbett Floating Rate Fund (LFRAX) ist eine gute Wahl für diejenigen, die ein Engagement in diesem Bereich anstreben.
Das Fazit
Dies sind nur einige der Möglichkeiten, wie Sie Ihr Portfolio gegen Inflation absichern können. (Weitere Informationen finden Sie unter: Sollten Sie sich Sorgen um die US-Inflationsrate machen? )