Top 5 Transamerica Funds
Rentner, die in ihren goldenen Jahren ein verlässliches Einkommen suchen, können sich nicht mehr auf Geldmarktfonds und Einlagenzertifikate (CDs) verlassen, da der Zinssatz zu niedrig ist, um sie zu einem tragfähigen primären Sparinstrument für den Ruhestand zu machen.
Ein Schlüssel zur Bekämpfung steigender Lebenshaltungskosten ist vielmehr die intelligente Diversifizierung der Mittel. Transamerica bietet ab 2018 eine relativ schlanke Aufstellung von nur 133 Fonds. Mit diesen fünf Fonds kann jedoch ein gut diversifiziertes Notgroschen geschaffen werden, das Ihnen während des gesamten Ruhestands Bestand hat.
Transamerica Enhanced Muni Fund (TAMUX)
Dieser Rentenfonds bietet steuerfreie Erträge auskommunalen Staatsanleihen in den Vereinigten Staaten. Die durchschnittliche Laufzeit der Anleihen beträgt 6,13 Jahre, während die durchschnittliche Laufzeit 5,13 Jahre beträgt. Die Kreditqualität beträgt überwiegend AA (63%), gefolgt von A (9%).
Morningstar hat diesem Fonds trotz einer überdurchschnittlichen Kostenquote von 0,69% drei Sterne verliehen. Seit seiner Auflegung am 31. Oktober 2012 hat der Fonds die Barclays Municipal TR durchweg übertroffen.
Transamerica Dividend Focused Fund (TDFAX)
Dieser Fonds hält eine geringere Anzahl von Positionen (35 bis 45) in der mittleren bis großen Marktspanne, die eine Dividendenhistorie von mindestens 25 Jahren aufweisen können. Ziel ist es, durch eine Kombination aus Dividendenrendite, Dividendenwachstum und Kapitalzuwachseine Gesamtrendite zu erzielen.
Die größten Sektoren sind Finanzen, Gesundheitswesen und Industrie;Die meisten Beteiligungen sind inländisch, aber etwa 18% sind ausländisch. Als langfristiger Bestandteil eines Altersvorsorgeportfolios bietet es ein relativ stabiles Einkommen bei geringem Risiko. Die Fondsaufwandsquote beträgt 1,01% und das Morningstar-Rating zwei Sterne.
Transamerica Large Cap Value Fund (TWQAX)
Der Transamerica Large Cap Value Fund sieht auf den ersten Blick ähnlich aus wie der Dividend Focused Fund, mit einer kleinen Anzahl überwiegend inländischer Aktien im Large Cap-Bereich, aber die Bestände unterscheiden sich erheblich. Dieser Fonds konzentriert sich eher auf den Wert als auf Dividenden und ist daher eine geeignete Minderheitsportfoliokomponente für die allgemeine Kapitalerhaltung und das Wachstum.
Die größten Sektoren sind Finanzen, Gesundheitswesen und Basiskonsumgüter mit fast ausschließlich inländischen Beteiligungen. Die Kostenquote beträgt 1,06% ohne Ladegebühren. Morningstar verleiht diesem Fonds zwei Sterne.
Transamerica High Yield Bond Fund (IHIYX)
Dieser Rentenfonds birgt ein erhebliches Risiko, bietet aber im Vergleich zu sichereren Optionen auch überlegene Renditen. Die Preisentwicklung des Nettoinventarwerts (NAV) spricht klar und deutlich – einige Jahre wie 2009, in denen ein beachtlicher Zuwachs von 56,42% zu verzeichnen war, oder 2016, in dem ein Wachstum von 14,13% zu verzeichnen war, werden alle Anleger zum Lächeln bringen.
Andere Jahre wie 2008, in denen der Fonds einen Rückgang von -25,29% verzeichnete, oder 2015, in denen ein NAV-Verlust von -4,66% zu verzeichnen war, können schwierig sein. Dieser Drei-Sterne-Fonds kann Wunder bewirken, um das Gesamtergebnis zu steigern, solange das Portfolio künftige Rückgänge aushält.
Der Fonds hat eine 30-Tage-SEC-Rendite von 5,24% und seit seiner Auflegung am 14. Juni 1985 eine jährliche Durchschnittsrendite von 7,22%. Die Bestände bestehen zu über 80% aus hochrentierlichen Junk Bonds mit einem Rating von BB, BBB oder niedriger. Die durchschnittliche Laufzeit beträgt 5,62 Jahre und die durchschnittliche Laufzeit 3,51 Jahre. Die Kostenquote beträgt 1,06%.
Transamerica Emerging Markets Debt Fund (EMTAX)
Das Einbringen eines kleinen Teils eines Notgroschen inSchwellenländerschulden birgt gewisse Risiken, aber dank des globalen Umfangs besteht nur ein begrenztes Engagement in einer Region. Dieser Fonds hält etwa 60% an ausländischen Regierungen, wobei Mexiko (12,97%), Indonesien (9,29%), Mexiko (8,34%) und Russland (4,75%) die drei wichtigsten Regierungsbeteiligungen sind.
Die verbleibende Verschuldung verteilt sich auf mehrere Sektoren in verschiedenen Ländern, wobei Energie, Materialien und Industrie die wichtigsten Sektoren sind. Die durchschnittliche Laufzeit beträgt 11,87 Jahre und die durchschnittliche Laufzeit 6,39 Jahre. Die Kreditqualität weist mit 1,1% bei AAA, 5,81% bei AA, 4,74% bei A, 40,08% bei BBB und dem Rest bei BB oder darunter einen signifikanten Spread auf. Die Kostenquote beträgt 1,18%.