Top 5 Softwareprogramme, die von Finanzberatern verwendet werden

Die Technologie hat die professionelle Finanzplanung erheblich beeinflusst. Unabhängige Berater, registrierte Vertreter und sogar Buchhalter verlassen sich mittlerweile auf eine ausgeklügelte Finanzsoftware, die ihnen nicht nur dabei hilft, angemessene Anlage- und Altersvorsorgepläne für ihre Kunden zu entwickeln, sondern ihnen auch hilft, ihre Kunden besser zu binden.

Software für professionelle Berater

Finanzsoftwareprogramme liefern typischerweise historische Daten; die Fähigkeit, zwei Investments direkt zu vergleichen und den Vergleich visuell für den Kunden leicht verständlich darzustellen; und eine Vielzahl von Aktienbewertungsformeln für Aktien, einschließlich Risiko- und Volatilitätskennzahlen wie Sharpe, Beta- und Sortino-Verhältnisse. Weitere gemeinsame Merkmale sind die Möglichkeit, die Auswirkungen einer Neugewichtung, der Wiederanlage von Dividenden und verschiedener Besteuerungsszenarien zu überprüfen und aufzuzeigen.

Die fünf am häufigsten von professionellen Finanzberatern verwendeten Finanzplanungssoftwareprogramme sind laut einer kürzlich von T3, Adviser Perspectives und Inside Information durchgeführten Umfrage MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree und Advicent/NaviPlan. Bei dieser Umfrage wurden über 1.000 Berater mit Branchenerfahrung von einigen Jahren bis zu mehr als zwei Jahrzehnten befragt, die Unternehmen repräsentieren, die auf Software für CRM, Portfoliomanagement und Finanzplanungsdienste angewiesen sind.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro  war der Gewinner beim Marktanteil: 36,10% der Befragten, die Finanzplanungssoftware in ihrer Praxis einsetzen, vertrauen auf MoneyGuidePro. Es gilt als eines der umfassendsten Programme und wurde 2001 von PIETech ins Leben gerufen, stieg schnell an die Spitze der Ränge auf und zeigt keine Anzeichen von Marktanteilsverlusten.

Ein Teil des Erfolgs von MoneyGuidePro wird seiner visuell ansprechenden, benutzerfreundlichen Präsentation zugeschrieben. Das Hauptportal ist so konzipiert, dass es den Client vollständig einbezieht, einschließlich der Play Zone, in der der Client verschiedene Auswahlmöglichkeiten und Optionen eingeben kann, um mögliche Auswirkungen zu erkennen. Der Berater behält jedoch die endgültige Kontrolle über das Programm, einschließlich der Teile des Programms, die der Kunde sehen darf. MoneyGuidePro bietet interaktivere Schnittstellen zu Programmen von Drittanbietern und listet mehr als 40 auf seiner Website auf.

Ein Kritikpunkt des Programms ist, dass seine Aktienperformance-Prognosen möglicherweise weniger zuverlässig sind, da es nicht auf Cashflow Analysen beruht. 2014 stellte das Unternehmen myMoneyGuide vor, ein Verkaufspräsentationstool für Finanzberater.

eGeld-Berater

eMoney bietet ein sehr tiefgreifendes Programm und ist bekannt für sein detailliertes Cashflow-Analysemodul. Von über 1.000 Befragten, die angaben, Finanzplanungssoftware zu verwenden, gaben 29,02 % an, eMoney zu verwenden, gegenüber 25 % im Jahr 2017. Darüber hinaus erhielt es die höchste durchschnittliche Benutzerbewertung (8,0) aller in der Umfrage enthaltenen Finanzplanungstools.

Die Umfrage ergab auch, dass eMoney das Top-Softwareprogramm ist, über das Berater nachdenken, ihr Arsenal an Finanzplanungsressourcen zu erweitern. Eine mögliche Erklärung dafür ist die Übernahme des Softwareprogramms durch Fidelity Anfang 2015, wodurch die Software den Ruf hat, sowohl nützlich als auch vertrauenswürdig zu sein.

Eine der Stärken von eMoney ist der Finanz-Feed, der Echtzeitdaten, Warnungen und Nachrichten bereitstellt und den Beratern hilft, den Überblick über wichtige Kunden- und Marktsituationen zu behalten. Bemerkenswert ist auch das eMoney-Kundenportal (emX), mit dem Kunden jederzeit auf einen Ausdruck ihrer Finanzen zugreifen können.

RightCapital

Newcomer RightCapital schlug Money Tree auf dem dritten Platz in der diesjährigen Umfrage und behauptete 9,97% des Marktanteils. Da es sich um eine relativ neue Software handelt, gehört sie zu den am besten bewerteten (7,97). Darüber hinaus belegte es den dritten Platz bei Programmen, über die die Leute nachdenken. RightCapital ist der Marktführer für neuere, kleinere Berater, hat aber in letzter Zeit bei größeren, reiferen Unternehmen Fuß gefasst.

RightCapital ist ideal für Millennial-Kunden, die Hilfe bei der Budgetierung benötigen, und wurde geschaffen, um zwischen zu begrenzten und zu umfassenden Planungstools zu existieren. Es tut mehr als einige Anwendungen, die nur für einen bestimmten Zweck gedacht sind, wie Rentenprognosen oder Bildungseinsparungen.

Gleichzeitig beeinträchtigt es niemals die Benutzeroberfläche oder ein großartiges Kundenerlebnis. Ein Großteil der anfänglichen Planerstellung für neue Kunden ist automatisiert. Diese Funktion vereinfacht die Grundlagen und macht viele Informationen leicht verfügbar. Es gibt jedoch viele Möglichkeiten zur Anpassung, und die Möglichkeit für Berater, Illustrationen und Modelle für Kunden zu erstellen, ist eine Funktion, die die Attraktivität von RightCapital erhöht.

Geldbaum

Der Gesamtmarktanteil von Money Tree bringt es auf Platz vier der Liste, wobei 7,27% der Umfrageteilnehmer es vor allen anderen Programmen wählen. Es ist auch die beliebteste Software für Veteranenfirmen, die seit über 20 Jahren im Geschäft sind.

Eines der besten Produkte von Money Tree ist das Silver-Programm. Mit geringeren Kosten als Programme wie MoneyGuidePro und eMoney Advisor ist das Silver-Finanzplanungsprogramm von Money Tree hauptsächlich für Banker konzipiert. Es bietet eine gute Flexibilität in seinen grundlegenden Ansatzmöglichkeiten, da es auf verschiedene Ziele ausgerichtet werden kann, wie z. B. Ruhestand, Nachlassplanung oder Bildungsfinanzierungspläne. Obwohl es nicht so umfassend ist wie einige andere Programme, wird Silver in Bezug auf Benutzerfreundlichkeit und Integration in Programme von Drittanbietern sowie sein Modul zur Bewertung von Versicherungsprogrammen hoch bewertet.

Sowohl Money Tree Silver als auch Money Tree Total gelten als einige der besten Programme zum Ausführen von „Was wäre wenn?“ Szenarien, die verschiedene Eingabevariablen ändern. Darüber hinaus bietet Money Tree Total sowohl ziel- als auch cashflowbasierte Planungsprognosen, eine äußerst nützliche Funktion, die den einzigartigen Anforderungen verschiedener Kunden gerecht wird.

Beratung (NaviPlan)

Die Software von Advicent erhielt positive Antworten von etwas mehr als 5 % der Umfrageteilnehmer, wobei die meisten NaviPlan als bevorzugtes Finanzplanungsprodukt nannten. Während Advicent mehrere Produkte anbietet, die auf die unterschiedlichsten Bedürfnisse von Finanzberatern zugeschnitten sind, ist NaviPlan das umfassendste und nützlichste Programm auf dem Markt.

NaviPlan ist ein Cashflow-basiertes Programm, das bei doppelt registrierten Beratern am beliebtesten ist, da es leicht auf eine unterschiedliche Anzahl von Kunden und ein unterschiedliches Nettovermögen skalierbar ist. Es umfasst eine Altersvorsorgeanalyse von Kumulierungen und Ausschüttungen sowie eine umfassende Analyse von Vermögenswerten und Verbindlichkeiten, einschließlich Schulden.

NaviPlan bietet eines der detailliertesten Cash-Management Module und visuell überlegene Vergleiche von Investitionen auf dem Bildschirm sowie Monte-Carlo-Szenariosimulationen, um die Informationen auf dem neuesten Stand zu halten.