5 besten kurzfristigen Rentenfonds für 2020

Anleger, die einen Kapitalerhalt anstreben, konzentrieren ihre Portfolioallokationen häufig auf Anlageoptionen mit minimalem Risiko, einschließlich Bargeld, Geldmarkt, Einlagenzertifikate und Anleihen.

In der Kategorie Anleihen fallen kurzfristige Anleihen aufgrund ihrer kurzen Duration und des daraus resultierenden Cash-nahen Status am sichereren Ende des Risikospektrums von Schuldtiteln. Eine kürzere Laufzeit oder Fälligkeit führt zu einem geringeren Kreditrisiko und einem geringeren Zinsrisiko.

Für konservative Anleger sind kurzfristige Anleihen attraktiv, weil sie die Volatilität effektiv reduzieren. Investmentfonds in der Kategorie kurzer Anleihen bieten diese Diversifikation, indem sie in hochwertige Anleihenbestände über verschiedene Arten von Emittenten, Branchen und Regionen investieren.

1. Der Vanguard Short-Term Investment-Grade-Fonds (VFSTX)

• Durchschnittliche Gesamtrendite: 2,55%
• 30-Tage-Rendite: 0,97 %
• Kostenquote: 0,2%

Der Fonds bietet Diversifikation in Bezug auf die regionale Exposition, Kreditqualität und Bindung Emittenten Art. Der 1982 gegründete Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund zielt darauf ab, Anlegern laufende Erträge zu bieten und konzentriert sich auf die Aufrechterhaltung einer minimalen Preisvolatilität.

Fondsmanager investieren einen erheblichen Teil des Fondsvermögens in hochwertige festverzinsliche Wertpapiere, davon nicht weniger als 80 % in kurz- und mittelfristige Schuldtitel. Der Investmentfonds investierte am 30. Juni 2020 17,9 % seines Vermögens in gewerblichen Hypotheken- oder forderungsbesicherten Wertpapieren und 3,9 % in Staatsanleihen oder Agenturanleihen.

Der Fonds verwaltet derzeit 66,8 Milliarden US-Dollar an Anlegervermögen in über 2.427 Beständen. Im Oktober 2020 hat es eine durchschnittliche annualisierte Gesamtrendite von 2,55 % über 10 Jahre erwirtschaftet. Der Fonds hat eine Kostenquote von 0,2% und liegt damit deutlich unter dem Kategoriedurchschnitt von 0,74%.

Anleger können Anteile ohne Vorabverkaufsgebühr kaufen, und bei der Rücknahme von Anteilen werden keine Gebühren erhoben. Die 30-Tage-Rendite der Securities and Exchange Commission (SEC) des Fonds betrug am 6. Oktober 2020 0,97%. Sie erfordert eine Mindestanlageinvestition von 3.000 USD. Admiral-Aktien sind ab einer Investition von 50.000 US-Dollar erhältlich und ihre Kostenquote beträgt nur 0,1%.

2. Das kurzfristige erweiterte Qualitätsportfolio von DFA (DFEQX)

• Durchschnittliche Gesamtrendite: 2,96%
• 30-Tage-Rendite: 1,44%
• Kostenquote: 0,33%

Das DFA Short-Term Extended Quality Portfolio wurde im März 2009 gegründet und zielt darauf ab, Anlegern die maximale Gesamtrendite im Bereich der Schuldtitelzu bieten. Fondsmanager investieren mindestens 80 % des Portfolios in festverzinsliche Wertpapiere, von denen angenommen wird, dass sie von Tatwerkzeuge.

Die durchschnittliche Laufzeit der dem Fonds zugrunde liegenden Anleihen betrug am 06.10.2020 1,44 Jahre. Die durchschnittliche effektive Duration betrug 1,37 Jahre. Der Fonds wechselte 2019 zu kürzeren Laufzeiten, wahrscheinlich als Reaktion auf sinkende Zinsen. Niedrigere Laufzeiten führen normalerweise zu niedrigeren Renditen, und die 30-Tage-SEC-Rendite liegt bei 0,33%.

Der Investmentfonds verwaltete ein Anlegervermögen von 6,2 Mrd. USD. Er erwirtschaftete im Oktober 2020 eine durchschnittliche jährliche Rendite von 2,06 % über die Jahre.

3. Der iShares Short-Term Corporate Bond ETF (IGSB)

• Durchschnittliche Gesamtrendite: 2,30%
• 30-Tage-Rendite: 2,40 %
• Kostenquote: 0,06 %

Der iShares Short-Term Corporate Bond ETF startete im Januar 2007, was ihm eine beachtliche Preis- und Performancehistorie für einen ETF beschert. Das Anlageziel des Fonds ist die Nachbildung eines Index von kurzfristigen US-Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating. Der Fonds enthält keine Staatsanleihen und weist daher eine höhere Rendite und eine etwas höhere Volatilität auf.

Der Fonds verfügte per 6. Oktober 2020 über ein Vermögen von 20,3 Milliarden US-Dollar und ein durchschnittliches tägliches Handelsvolumen von 2,14 Millionen Aktien. Die Größe des Marktes für den Fonds sorgt für kleine Spreads, was für Anleihen-ETFs ein wesentlicher Faktor ist.

In den zehn Jahren bis Oktober 2020 betrug die durchschnittliche Gesamtrendite 3,04 % pro Jahr. Die 30-Tage-SEC-Rendite lag am 6. Oktober bei 0,92 %. Die Gebühren sind mit nur 0,06 % niedrig. Dieser Fonds hat keine Verkaufslasten oder Mindestanlageanforderungen.

4. Der Fidelity Short-Term Bond Fund (FSHBX)

• Durchschnittliche Gesamtrendite: 1,98%
• 30-Tage-Ausbeute: 1,98%
• Kostenquote: 0,45%

Der Fidelity Short-Term Bond Fund hat ein Auflegungsdatum im März 1986, und der Fonds strebt ein hohes Niveau an laufenden Erträgen für die Anleger an. Unter Berücksichtigung des Kapitalerhalts investieren Fondsmanager mindestens 80 % des Portfolios in Schuldtitel mit Investment-Grade-Rating oder Pensionsgeschäften.

Der Anlagemix umfasst in- und ausländische Emittenten, wobei 53,17% in Unternehmensemittenten, 18,60% in US-Staatsanleihen und 15,07% in Asset-Backed Securities (ABS) investiert sind. Der Fonds hat am 6. Oktober 2020 ein Vermögen von 3,2 Milliarden US-Dollar angesammelt.

Der Investmentfonds erzielte in den letzten zehn Jahren eine durchschnittliche jährliche Gesamtrendite von 1,75 %. Zufälligerweise wies der Fonds am 6. Oktober 2020 auch eine 30-Tage-Rendite von 0,52 % auf. Der Investmentfonds hat eine Kostenquote von 0,45 %, was der Mehrheit der Investmentfonds für kurzfristige Anleihen entspricht. Der Fonds erhebt keine Vorauszahlung oder aufgeschobene Verkaufsgebühr und es gibt keine Mindestanlageanforderung.

5. Der Schwab Short-Term Bond Index Fund (SWSBX)

• Durchschnittliche Gesamtrendite (seit Auflegung): 3,16 %
• 30-Tage-Rendite: 0,31%
• Kostenquote: 0,06 %

Der Schwab Short-Term Bond Index Fund ist bestrebt, Anlegern hohe laufende Erträge zu bieten. Dieser Investmentfonds bildet die Wertentwicklung des Bloomberg Barclays US Government/Credit: 1-5 Years Index nach, indem er einen erheblichen Teil des Portfoliovermögens in Schuldtitel aus der Benchmark investiert. Fondsmanager konzentrieren sich auf Schuldtitel mit Investment-Grade-Rating in den Kategorien fester, variabler und variabler Zinssatz mit unterschiedlichen Laufzeiten.

Der Fonds ist eine ziemlich neue Ergänzung mit Auflegungsdatum am 23. Februar 2017. Die zugrunde liegenden Wertpapiere und die diesem Fonds zugrunde liegende Strategie machen ihn jedoch zu einer soliden Wahl für die festverzinsliche Komponente eines jeden Portfolios.

SWSBX hat per 2. Oktober 2020 ein Vermögen von 1,8 Milliarden US-Dollar angesammelt. Die Kostenquote von 0,06% ist beeindruckend niedrig, wie man es von einem Indexfonds erwarten würde. Die 30-Tage-Rendite betrug nur 0,31 %, hauptsächlich weil 67 % des Fonds in Staats- und Agenturanleihen mit niedrigerer Rendite investiert sind. Anlegern wird zum Zeitpunkt des Kaufs oder der Rücknahme kein Verkaufspreis berechnet, und es gibt keine Mindestanlageanforderung.