Top-Putnam-Fonds für den Ruhestand
Putnam Investments ist eine der ältesten Investmentfonds – Anbieter in den Vereinigten Staaten. George Putnam gründete das Unternehmen 1937. Putnam Investments hat Niederlassungen in Boston, London, Frankfurt, Tokio, Sydney und Singapur. Ende Oktober 2020 verwaltete das Unternehmen ein Vermögen von 178 Milliarden US-Dollar, davon 86 Milliarden US-Dollar Investmentfondsvermögen und 92 Milliarden US-Dollar institutionelles Vermögen.
Eine Reihe von Putnam-Fonds sind gute Kandidaten für die Altersvorsorge, die Anlegern Einkommen, Stabilität, Wachstum und Diversifikation bieten. Wie ein Anleger die beste Portfoliobalance erreicht, hängt von seinen individuellen Bedürfnissen ab. Als allgemeine Faustregel gilt, dass Anleger, die sich dem Ruhestand nähern, sich auf die Erzielung von Einkommen konzentrieren sollten, während sich Anleger, die für den Ruhestand sparen, auf Wachstum konzentrieren sollten.
Darüber hinaus genießen Anleger, die über eine traditionelle IRA oder Roth IRA für den Ruhestand sparen, zusätzliche steuerlich begünstigte Vorteile. Im Folgenden sind Putnam-Fonds aufgeführt, die ein Anleger für die Altersvorsorge in Betracht ziehen könnte.
Putnam Equity Income Fund (PEYAX)
Dieser Fonds konzentriert sich auf große Unternehmen, deren Aktien im Vergleich zu ihrem langfristigen Potenzial unterbewertet sind. Die Manager des Fonds suchen nach positiven Katalysatoren, um dieses Potenzial zu erschließen. Der Fonds legt auch Wert auf Dividenden zahlende Unternehmen, die in der Lage sind, ihre Dividenden kontinuierlich zu steigern und den Aktionären Barmittel zurückzugeben. Dividenden sind entscheidend, da Dividendenjedes Jahretwa 2% zur langfristigen Gesamtrendite des S & P 500 Indexbeitragen.
Der Putnam Equity Income Fund hat in den letzten fünf Jahren eine annualisierte Rendite von 7,59 % nach Verkaufsgebühren zum 30. September 2020 erzielt. Seine Rendite betrug zum 31. Oktober 2020 1,55 % nach Verkaufsgebühren. Der Fonds hielt 87 Unternehmen, wobei Microsoft (MSFT ), Walmart (WMT ) und Bank of America (BAC ) die drei größten Beteiligungen bilden.
George Putnam Balanced Fund (PGEOX)
Dieser namensgebende Fonds bietet Anlegernseit 1937 das,was Putnam als „klassisches ausgewogenes Portfolio“ aus Aktien und Anleihen bezeichnet. Er konzentriert sich auf Aktien, um die Rendite zu steigern, während das Geld in Anleihen geparkt wird, um die Volatilität zu bewältigen. Rund 60 % des Fondsvermögens sind in Stammaktien angelegt. Unternehmensschulden machen 15 % aus, während Staatsanleihen etwa 14 % ausmachen.
Der George Putnam Balanced Fund hat in den letzten fünf Jahren eine annualisierte Rendite von 9,26% nach Verkaufsgebühren (Stand 30. September 2020) erzielt. Seine Rendite betrug 0,81% nach Verkaufsgebühren (Stand: 2. Oktober 2020). Zu den Top-Positionen gehört Microsoft, Amazon ( Treasury Bonds und Treasury Notes.
Putnam RetirementReady Maturity Fund (PRMAX)
Ehemals der Retirement Income Fund Lifestyle 1, richtet sich der RetirementReady Maturity Fund an Anleger, die kurz vor dem Ruhestand stehen oder bereits im Ruhestand sind. Ziel des Fonds ist es, den Anlegern kapitalschonende Ausschüttungen aus ihren Ersparnissen zu ermöglichen. Der Fonds verfolgt einen konservativen Ansatz und bevorzugt Vermögenswerte mit historisch geringerer Volatilität wie festverzinsliche Wertpapiere und absolute Renditen gegenüber Aktien. Der Fonds hält fast 75 % seines Vermögens in festverzinslichen Anlagen.
Der RetirementReady Maturity Fund hat in den letzten fünf Jahren zum 30. September 2020 eine annualisierte Rendite von 1,58% nach Verkaufsgebühren erwirtschaftet. Seine Rendite betrug 1,28 % nach Verkaufsgebühren zum 20. November 2020.