Top Putnam Fonds für den Ruhestand
Putnam Investments ist einer der ältesten Investmentfondsanbieter in den USA. George Putnam gründete das Unternehmen 1937. Putnam Investments verfügt über Niederlassungen in Boston, London, Frankfurt, Tokio, Sydney und Singapur. Ende Oktober 2020 verwaltete das Unternehmen ein Vermögen von 178 Mrd. USD, davon 86 Mrd. USD Investmentfondsvermögen und 92 Mrd. USD institutionelles Vermögen.
Eine Reihe von Putnam-Fonds sind gute Kandidaten für Altersvorsorge und bieten Anlegern Einkommen, Stabilität, Wachstum und Diversifikation. Wie ein Anleger das beste Portfolio-Gleichgewicht erzielt, hängt von seinen individuellen Bedürfnissen ab. Eine allgemeine Faustregel lautet, dass sich Anleger, die sich dem Ruhestand nähern, auf die Erzielung von Einkommen konzentrieren sollten, während sich Anleger, die für den Ruhestand sparen, auf das Erreichen von Wachstum konzentrieren sollten.
Darüber hinaus genießen Anleger, die über eine traditionelle IRA oder Roth IRA für den Ruhestand sparen, zusätzliche steuerlich begünstigte Vorteile. Im Folgenden sind Putnam-Fonds aufgeführt, die ein Anleger für Altersvorsorge in Betracht ziehen könnte.
Putnam Equity Income Fund (PEYAX)
Dieser Fonds konzentriert sich auf große Unternehmen, deren Aktien im Vergleich zu ihrem langfristigen Potenzial unterbewertet sind. Die Fondsmanager suchen nach positiven Katalysatoren, um dieses Potenzial auszuschöpfen. Der Fonds betont auch dividendenausschüttende Unternehmen, die in der Lage sind, Dividenden stetig zu steigern und Bargeld an die Aktionäre zurückzugeben. Dividenden sind entscheidend, da Dividendenjedes Jahretwa 2% zur langfristigen Gesamtrendite des S & P 500 Indexbeitragen.
Der Putnam Equity Income Fund erzielte in den letzten fünf Jahren nach Verkaufsgebühren zum 30. September 2020 eine annualisierte Rendite von 7,59%. Die Rendite betrug zum 31. Oktober 2020 1,55% nach Verkaufsgebühren. Der Fonds hielt 87 Unternehmen, zu denen Microsoft (MSFT ), Walmart (WMT ) und die Bank of America (BAC ) gehören.
George Putnam Balanced Fund (PGEOX)
Dieser gleichnamige Fonds bietet Anlegernseit 1937 das,was Putnam als „klassisch ausgewogenes Portfolio“ von Aktien und Anleihen bezeichnet. Er konzentriert sich auf Aktien, um die Rendite zu steigern, und hält Geld in Anleihen geparkt, um die Volatilität zu steuern. Etwa 60% des Fondsvermögens sind in Stammaktien investiert. Die Unternehmensverschuldung macht 15% aus, während Staatsanleihen etwa 14% ausmachen.
Der George Putnam Balanced Fund erzielte in den letzten fünf Jahren nach Verkaufsgebühren zum 30. September 2020 eine annualisierte Rendite von 9,26%. Die Rendite nach Verkaufsgebühren betrug zum 2. Oktober 2020 0,81%. Zu den Top-Positionen gehört Microsoft, Amazon ( Schatzanweisungen und Schatzanweisungen.
Putnam RetirementReady Maturity Fund (PRMAX)
Der RetirementReady Maturity Fund war früher der Retirement Income Fund Lifestyle 1 und richtet sich an Anleger, die sich dem Ruhestand nähern oder sich bereits im Ruhestand befinden. Ziel des Fonds ist es, den Anlegern Ausschüttungen aus ihren Ersparnissen zu ermöglichen und gleichzeitig das Kapital zu erhalten. Der Fonds verfolgt einen konservativen Ansatz und bevorzugt Vermögenswerte mit historisch geringerer Volatilität wie festverzinsliche Wertpapiere und absolute Renditen gegenüber Aktien. Der Fonds hält fast 75% seines Vermögens in festverzinslichen Anlagen.
Der RetirementReady Maturity Fund erzielte in den letzten fünf Jahren nach Verkaufsgebühren zum 30. September 2020 eine annualisierte Rendite von 1,58%. Seine Rendite betrug zum 20. November 2020 1,28% nach Verkaufsgebühren.