Die 5 wichtigsten aufsichtsrechtlichen Fonds für die Diversifizierung der Altersvorsorge
Prudential Financial Inc. (NYSE: AUM ) vonmehr als 1,5 Billionen US-Dollar (Stand: 1. Juli 2020), betreut Kunden seit über 135 Jahren. Prudential Financial ist hauptsächlich für seine Versicherungsprodukte bekannt, verfügt aber auch über eine große Abteilung, die Investmentfonds und andere Anlagen verwaltet.
Prudential Group Investment Management (PGIM) bietet über 75 Fonds mit einem AUM von über 1,3 Billionen US-Dollar an.2 Die Fondsauswahl umfasst eine breite Palette von Aktien, Renten- und Asset-Allocation-Strategien. Eine Kombination aus fünf Fonds bietet eine hervorragende Diversifizierung der Altersvorsorge mit einer soliden Bilanz langfristiger Renditen. Alle Finanzinformationen basieren auf dem Nettoinventarwert (NAV) der Klasse-A-Anteile eines Fonds.
Die zentralen Thesen
- Prudential Financial, bekannt für sein Portfolio an Versicherungsprodukten, hat sich mit einem verwalteten Vermögen von über 1,4 Billionen US-Dollar auch als Global Player in der Vermögensverwaltung positioniert.
- Viele Prudential-Anlagen werden in Altersvorsorgekonten wie 401(k)-Plänen gehalten.
- Für Rentensparer bietet das Unternehmen mehrere Investmentfondsangebote an, die dabei helfen können, Portfolios zu diversifizieren, um im Laufe der Zeit stabile Renditen zu erzielen. Hier betrachten wir 5 davon.
PGIM Jensison Wachstumsfonds
Der PGIM Jennison Growth Fund strebt einen langfristigen Kapitalzuwachs in erster Linie durch die Anlage in ein diversifiziertes Portfolio wachstumsstarker US-Aktienwerte an. Ein typisches Unternehmen ist ein Large Cap mit attraktiven Fundamentaldaten, überdurchschnittlichem Wachstumspotenzial und positiver Kursdynamik. Erträge aus dem Portfolio sind keine wichtige Überlegung. Die Bestände des Fonds umfassen über 50 Aktien aus neun verschiedenen Sektoren mit einer durchschnittlichen Kapitalisierung von etwa 408 Milliarden US-Dollar.4 Der Growth Fund hat eine annualisierte Gesamtrendite von 9,75 % über fünf Jahre und 12,10 % über 10 Jahre.
PGIM QMA Stock Index Fund
Der PGIM QMA Stock Index Fund ist ein passiv verwalteter Fonds, der den Standard & Poor’s (S&P) 500 Index der größten US-Unternehmen abbildet. Anstatt Gewinner und Verlierer auszuwählen, investiert der Fonds in alle Aktien der 500 Unternehmen, die den Index nach ihrem gewichteten Wert innerhalb des Index bilden. Dieser Anlageansatz schafft einen Fonds mit geringen Kosten und bietet Anlegern eine hohe Diversität sowie solide Renditen. Der Aktienindexfonds hat eine annualisierte Gesamtrendite von 6,03% über fünf Jahre und 9,90% über 10 Jahre.
PGIM Jennison Equity Income Fund
Der PGIM Jennison Equity Income Fund strebt Kapitalerträge und langfristigen Kapitalzuwachs an. Der Fokus liegt in erster Linie auf großkapitalisierten Unternehmen mit hohen Dividenden, die möglicherweise unterbewertet sind und das Potenzial haben, die Dividenden aufrechtzuerhalten und zu erhöhen. Der Fonds investiert auch in Real Estate Investment Trusts (REITs), um den Cashflow zu steigern. Der PGIM Jennison Equity Income Fund hat eine annualisierte Gesamtrendite von 2,56 % über fünf Jahre und 8,02 % über 10 Jahre und eine laufende Rendite von 1,49 %.10
PGIM Jennison Utility Fund
Der PGIM Jennison Utility Fund konzentriert sich auf laufende Erträge und Kapitalwachstum durch Investitionen in Versorgungsunternehmen und Unternehmen, die den Versorgungssektor beliefern. Die Aktien stammen hauptsächlich aus Gas- und Stromversorgern, der Kabelfernsehindustrie und dem Telekommunikationssektor. Diese Unternehmen neigen dazu, zuverlässige Dividenden zu zahlen.
Die Nachfrage nach diesen Dienstleistungen wächst weiter und die Gas- und Elektrizitätsversorger profitieren von sinkenden Energiepreisen. Die Tarife für Erdgas und Strom basieren auf höheren Inputpreisen und sinken nicht. Alle Einsparungen aus sinkenden Rohstoffkosten sind Gewinne, die höhere Dividenden oder Aktienrückkäufe ermöglichen. Der Utility Fund hat eine annualisierte Gesamtrendite von 7,23 % über fünf Jahre und 11,75 % über 10 Jahre. Die aktuelle Rendite beträgt 1,95%.
PGIM Balanced Fund
Der PGIM Balanced Fund strebt eine hohe Gesamtrendite und einen stetigen Cashflow bei gleichzeitigem Kapitalerhalt an. Der Fonds erreicht dieses Ziel durch die dynamische Verwaltung einer Kombination aus Dividendenwerten und festverzinslichen Wertpapieren. Es ist in über 1.400 Einzeltitel investiert, mit einem Saldo von rund 60 % Aktien und 40 % festverzinslichen Wertpapieren.fünfzehn
Zum Schutz vor steigenden Zinsen werden die festverzinslichen Anlagen des PGIM Balanced Fund hauptsächlich in Staatsanleihen und hochwertige Unternehmensanleihen mit kurzer Laufzeit investiert. Diese Vermögenswerte können bei Fälligkeit in neue Noten mit höheren Auszahlungen umgewandelt werden. Dies schützt den Anleger vor Kapitalverlust und steigert die Rendite des Fonds stetig. Der Balanced Fund hat eine annualisierte Gesamtrendite von 5,87 % über fünf Jahre und 8,75 % über 10 Jahre. Die aktuelle Rendite beträgt 2,33 %.