Top 5 Aufsichtsfonds für die Diversifizierung des Ruhestands

Prudential Financial Inc. (NYSE: AUM ) zum 1. Juli 2020, betreut Kunden seit über 135 Jahren. Prudential Financial ist hauptsächlich für seine Versicherungsprodukte bekannt, verfügt jedoch auch über einen großen Geschäftsbereich, der Investmentfonds und andere Anlagen verwaltet.

Prudential Group Investment Management (PGIM) bietet über 75 Fonds mit einem AUM von über 1,3 Billionen US-Dollar an.2 Die Fondsauswahl umfasst eine breite Palette von Aktien, Renten- und Asset-Allocation-Strategien. Eine Kombination aus fünf Fonds bietet eine hervorragende Diversifizierung der Altersvorsorge mit einer soliden Bilanz langfristiger Renditen. Alle Finanzinformationen basieren auf dem Nettoinventarwert (NAV) der Anteile der Klasse A eines Fonds.

PGIM Jennison Growth Fund

Der PGIM Jennison Growth Fund strebt einen langfristigen Kapitalzuwachs an, vor allem durch die Investition in ein diversifiziertes Portfolio wachstumsstarker US-Aktien. Ein typisches Unternehmen ist eine Large Cap mit attraktiven Fundamentaldaten, überdurchschnittlichem Wachstumspotenzial und positiver Preisdynamik. Erträge aus dem Portfolio spielen keine wichtige Rolle. Der Bestand des Fonds umfasst über 50 Aktien in neun verschiedenen Sektoren mit einer durchschnittlichen Kapitalausstattung von rund 408 Mrd. USD.4 Der Wachstumsfonds hat eine annualisierte Gesamtrendite von 9,75% über fünf Jahre und 12,10% über 10 Jahre.

PGIM QMA Stock Index Fund

Der PGIM QMA Stock Index Fund ist ein passiv verwalteter Fonds, der den Standard & Poor’s (S & P) 500 Index der größten US-Unternehmen nachbildet. Anstatt Gewinner und Verlierer auszuwählen, investiert der Fonds in alle Aktien der 500 Unternehmen, aus denen der Index besteht, entsprechend ihrem gewichteten Wert innerhalb des Index. Dieser Anlageansatz schafft einen Fonds mit geringen Kosten und bietet Anlegern ein hohes Maß an Diversität sowie solide Renditen. Der Aktienindexfonds hat eine annualisierte Gesamtrendite von 6,03% über fünf Jahre und 9,90% über 10 Jahre.

PGIM Jennison Equity Income Fund

Der PGIM Jennison Equity Income Fund strebt Kapitalerträge und langfristigen Kapitalzuwachs an. Der Fokus liegt in erster Linie auf Large-Cap-Unternehmen mit hoher Dividendenausschüttung, die möglicherweise unterbewertet sind und das Potenzial haben, Dividenden aufrechtzuerhalten und zu erhöhen. Der Fonds investiert auch in Real Estate Investment Trusts (REITs), um den Cashflow zu steigern. Der PGIM Jennison Equity Income Fund hat eine annualisierte Gesamtrendite von 2,56% über fünf Jahre und 8,02% über 10 Jahre und eine aktuelle Rendite von 1,49%.10

PGIM Jennison Utility Fund

Der PGIM Jennison Utility Fund konzentriert sich auf das laufende Einkommen und Kapitalwachstum, indem er in Versorgungsunternehmen und Firmen investiert, die den Versorgungssektor beliefern. Die Bestände stammen hauptsächlich aus Gas- und Elektrizitätsversorgungsunternehmen, der Kabelfernsehindustrie und dem Telekommunikationssektor. Diese Unternehmen neigen dazu, verlässliche Dividenden zu zahlen.

Die Nachfrage nach diesen Dienstleistungen wächst weiter und die Gas- und Elektrizitätsversorger profitieren von sinkenden Energiepreisen. Die Preise für Erdgas und Strom basieren auf einem höheren Eingangspreis und sinken nicht. Alle Einsparungen, die durch sinkende Rohstoffkosten erzielt werden, sind Gewinne, die eine Erhöhung der Dividenden oder Aktienrückkäufe ermöglichen. Der Utility Fund hat eine annualisierte Gesamtrendite von 7,23% über fünf Jahre und 11,75% über 10 Jahre. Die aktuelle Ausbeute beträgt 1,95%.

PGIM Balanced Fund

Der PGIM Balanced Fund strebt eine hohe Gesamtrendite und einen stabilen Cashflow bei gleichzeitiger Erhaltung des Kapitals an. Der Fonds erreicht dieses Ziel durch die dynamische Verwaltung einer Kombination aus Aktien mit hoher Dividende und festverzinslichen Wertpapieren. Es ist in über 1.400 einzelne Wertpapiere mit einem Saldo von rund 60% Aktien und 40% festverzinslichen Wertpapieren investiert.

Zum Schutz vor steigenden Zinsen werden die festverzinslichen Anlagen des PGIM Balanced Fund hauptsächlich in Staatsanleihen und hochwertige Unternehmensanleihen mit kurzer Laufzeit investiert. Diese Vermögenswerte können bei Fälligkeit in neue Schuldverschreibungen mit höheren Auszahlungen umgewandelt werden. Dies schützt die Anleger vor Kapitalverlusten und erhöht die Rendite des Fonds stetig. Der Balanced Fund hat eine annualisierte Gesamtrendite von 5,87% über fünf Jahre und 8,75% über 10 Jahre. Die aktuelle Ausbeute beträgt 2,33%.