Die Top 4 MainStay-Fonds für den Ruhestand

Was sind MainStay-Fonds?

MainStay Funds sind eine Reihe von Investmentfonds, die von einer Tochtergesellschaft der New York Life Insurance Company, einem der größten und ältesten Finanzdienstleistungsunternehmen des Landes, angeboten werden. Das Unternehmen eröffnete 1985 MainStay-Investmentfonds für Privatanleger und Finanzberater.

Diese Gruppe von Investmentfonds bietet Anlegern ein Portfoliomanagement in Aktien, Renten, Multi-Asset, Geldmarkt- und anderen Anlagelösungen. Die Fondsstrategien reichen von langfristigem Wachstum, Einkommensgenerierung, Volatilitätsmanagement, Inflationsbekämpfung, Steuereffizienz und Altersvorsorge.

Die folgenden vier MainStay-Publikumsfonds eignen sich gut für diejenigen, die ein vielfältiges Portfolio für die Altersvorsorge erstellen möchten oder für alle, die ihre Optionen erkunden. Lesen Sie weiter, um mehr über diese Fonds und ihren Rang zu erfahren. Alle aufgeführten Renditen basieren auf dem Nettoinventarwert (NAV) der Klasse-A-Anteile des Fonds.

MainStay Balanced Fund (MBNAX)

• Gründung: 2. Januar 2004
• Morningstar-Bewertung: Drei Sterne
• Minimale Anfangsinvestition: 15.000 $
• Jährliche Betriebskosten des Fonds: 1,09%

Der MainStay Balanced Fund (MBNAX) strebt eine Gesamtrendite durch eine Kombination aus Wachstum und laufenden Erträgen an. Der Fonds besteht aus einem gemischten Portfolio aus Aktienwerten und festverzinslichen Wertpapieren. Zum 31. März 2021 investierte der Fonds rund 63 % in Stammaktien und den Rest in festverzinsliche Wertpapiere und Barmittel.

Der Fonds hatte 264 Beteiligungen per 31. März 2021 insgesamt $ 531,2 Netto darstellt Vermögen. Die Top-5-Sektoren waren Finanzwerte (23,1%), Konsumgüter – nicht zyklisch (15%), Regierung (11,2%), Industrie (10%) und Kommunikation (8,2%). Die Top-Bestände zu diesem Zeitpunkt waren:

• US-Staatsanleihen, 0,125%, fällig am 31.03.2023 (3,8%)
• iShares Intermediate Government/Credit Bond ETF (3,5%)
• JPMorgan Chase (2,5%)
• Bank of America (1,9 %)
• Cisco-Systeme (1,7%)

Der Fonds bildet die Wertentwicklung des Russell 1000 Value Index nach, bleibt jedoch hinter seiner Benchmark zurück. Es ergab 7,23%, 37,8% und 7,84% auf einem Jahr-to-date (YTD), ein Jahr, und 10-Jahres -Basis, imVergleich zu dem Rendite des zugrunde liegenden Index von 11,26%, 56,09% und 10,99% während der gleichen Perioden. Dividenden werden vierteljährlich ausgezahlt. Die Ausschüttungsraten zum Nettoinventarwert betrugen zum 13. Mai 2021 1,82%.

MainStay Income Builder Fund (MTRAX)

• Gründung: 3. Januar 1995
• Morningstar Bewertung: Vier Sterne
• Minimale Anfangsinvestition: 15.000 $
• Jährliche Betriebskosten des Fonds: 1,03%

Der MainStay Income Builder Fund (MTRAX) ist ein mitvier Sternen bewerteter Morningstar -Fonds, der darauf abzielt, laufende Erträge für Kapital und Ertragswachstum zu erzielen. MTRAX besteht aus einer Mischung aus Aktien, festverzinslichen Vermögenswerten, Barmitteln und forderungsbesicherten Wertpapieren.

MTRAX verfügt über ein Portfolio, das aus 531 Beteiligungen mit einem Nettovermögen von insgesamt 1,5 Milliarden US-Dollar besteht. Die fünf wichtigsten Sektoren zum 31. März 2021 waren Finanzwerte (21,1%), Konsumgüter – nicht zyklisch (14,8%), Hypothekenpapiere (10,9%), Konsumgüter – zyklisch (9%) und Technologie (8,7%). Die fünf größten Bestände zu diesem Zeitpunkt waren:

• Taiwan Semiconductor Manufacturing Co., Ltd. Gesponserte ADR (0,9 %)
• Samsung Electronics Co., Ltd. Gesponserte DDR (0,9 %)
• Microsoft (0,9 %)
• UCK (0,8%)
• Verizon Communications (0,8 %)

Der Referenzindex des Fondsist der MSCI World Index. MTRAX blieb durchweg hinter dem Index zurück und erzielte eine Rendite von 2,45%, 27,51% und 7,62%, verglichen mit den Renditen des zugrunde liegenden Index von 4,92%, 54,03% und 9,88% auf Jahres, Einjahres- und 10-Jahresbasis. Dividenden werden jeden Monat an die Anleger ausgezahlt, während die Ausschüttungsraten zum 13. Der Fonds ist eine ausgezeichnete Investition für ein Roth IRA Konto, das den gesamten Ertrag von Bundeseinkommensteuern abschirmt.

Der MainStay MacKay S & P 500 Index Fund (MSXAX) ist ein passiv verwalteter Fonds, der versucht, die Gesamtrendite des Standard & Poor’s (S & P) 500 Index zu erreichen.

Der Fonds erreicht seine Anlageziele durch ein Portfolio aus Aktien und Barmitteln – 99% bzw. 1%. Es gab 505 Beteiligungen mit einem Nettovermögen von 1,3 Milliarden US-Dollar. Finanzwerte (26,4%), Gesundheitswesen (12,9%), zyklische Konsumgüter (12,3%), Finanzwerte (11,2%) und Kommunikationsdienstleistungen (10,8%) waren zum 31. März 2021 die fünf wichtigsten Sektoren. Die folgenden Unternehmen waren die Top fünf Positionen:

• Apfel (5,7 %)
• Microsoft (5,2%)
• Amazon (3,9 %)
• Alphabet (3,6 %)
• Facebook (2,1%)

Wie oben erwähnt, bildet dieser Fonds den S&P 500 nach. Anleger profitieren von einer erhöhten Diversität, da sie einen Bruchteil der Anteile an jedem der 500 größten börsennotierten Unternehmen in den Vereinigten Staaten besitzen. MSXAX erzielte 6,03 %, 55,52 % und 13,29 %, verglichen mit den Renditen der Benchmark von 6,17 %, 56,35 % und 16,29 % auf YTD, Einjahres- und 10-Jahres-Basis. Dividenden werden jährlich gezahlt und der Fonds hat eine Ausschüttungsquote von 1,02%.

MainStay MacKay Convertible Fund (MCOAX)

• Gründung: 3. Januar 1995
• Morningstar-Bewertung: Drei Sterne
• Minimale Anfangsinvestition: 15.000 $
• Jährliche Betriebskosten des Fonds: 0,96%

Der MainStay Convertible Fund (MCOAX) erweitert das Portfolio einer Anlage durch die Auswahl einer einzigartigen Wertpapierklasse um zusätzliche Vielfalt. Wandelbare Wertpapiere sind Instrumente wie Anleihen, Vorzugsaktien oder Unternehmensanleihen, die in Stammaktien einer Gesellschaft umgewandelt werden können, während sie dem Fonds Zinsen oder Dividenden zahlen.

Fondsmanager berücksichtigen die Stabilität der Finanzwerte eines Unternehmens und das Wachstumspotenzial seiner Stammaktien. Die Konvertierbarkeitsoption positioniert den Fonds, um einen steigenden Aktienmarkt zusätzlich zu nutzen. Die Wandelbarkeit schützt Anleger in festverzinslichen Wertpapieren auch in Zeiten steigender Zinsen, da wandelbare Wertpapiere ihren Wert besser halten als andere festverzinsliche Vermögenswerte.

Das Nettovermögen des Fonds belief sich zum 31. März 2021 auf 1,8 Milliarden US-Dollar. Es gab 129 Beteiligungen aus verschiedenen Sektoren. Unter ihnen waren die Top 5 Verbraucher – zyklische (10,4 %) und Energie (8,5 %). Die fünf größten Beteiligungen zu diesem Zeitpunkt waren:

• Anthem, Inc., 2,750 %, fällig 15.10.2042 (3,1 %)
• Danaher Corporation Cum Conv Red Pfd Registrierte Shs Serie A (2,8%)
• Nice Ltd., 0,000 %, fällig 15.09.2025 (2,5 %)
• Southwest Airlines Co., 1,250 %, fällig am 01.05.2025 (2,5 %)
• Lumentum Holdings, Inc., 0,250%, fällig am 15.03.2024 (2,2%)

Der Referenzindex des Fonds ist der ICE BofA US Convertible Index, der im Allgemeinen unterdurchschnittlich abgeschnitten hat. Der Fonds erzielte 3,03 %, 61,48 % und 15,55% im Vergleich zum Index, der 2,86 %, 74,13 % bzw. 18,8 % auf YTD, Einjahres- bzw. 10-Jahres-Basis rentierte. MCOAX zahlt vierteljährlich Dividenden und seine Ausschüttungsquote beträgt zum 13. Mai 2021 0,14 %.

Die Quintessenz

Ein Altersvorsorgeplan ist etwas, das jeder in Betracht ziehen sollte, selbst wenn Sie nur ein paar Dollar pro Monat beiseite legen. Je nach finanzieller Lage, Alter, persönlicher Situation, Budget und langfristigen Zielen können Sie aus einer Vielzahl unterschiedlicher Anlagemöglichkeiten wählen. Sie sollten Ihr Portfolio jedoch regelmäßig überprüfen, um sicherzustellen, dass Sie die bestmögliche Rendite erzielen. Denken Sie daran, dass die oben beschriebenen Investmentfonds lediglich Vorschläge sind, die Ihnen auf Ihrem Weg helfen sollen. Stellen Sie sicher, dass Sie sich an einen qualifizierten Finanzexperten wenden, bevor Sie Entscheidungen treffen.