Die Top 5 Hauptfonds für den Ruhestand
MainStay-Fonds werden von einer Tochtergesellschaft der New York Life Insurance Company angeboten. New York Life ist eines der größten und ältesten Finanzdienstleistungsunternehmen des Landes mit einer über 170-jährigen Erfahrung in der Vermögensverwaltung. Große Versicherungsunternehmen sind besonders geschickt darin, gemischte Vermögensportfolios zu verwalten.
Fünf MainStay-Investmentfonds eignen sich sehr gut zur Schaffung eines vielfältigen Portfolios für Altersvorsorge. Alle Renditen basieren auf dem Nettoinventarwert (NAV) der Anteile der Klasse A des Fonds.
MainStay Balanced Fund
Der MainStay Balanced Fund (MBAIX) strebt eine Gesamtrendite durch eine Kombination aus Wachstum und laufenden Erträgen an. Der Fonds besteht aus einem gemischten Portfolio aus Aktien und festverzinslichen Wertpapieren. Es wird versucht, 60% in Aktien und 40% in festverzinsliche Wertpapiere zu investieren. Fondsmanager können diese Allokation ändern, um die Chancen auf dem Markt zu nutzen, müssen jedoch mindestens 25% an festverzinslichen Wertpapieren halten.
Der Fonds investiert hauptsächlich in US-amerikanische Wertpapiere, kann jedoch bis zu 20% seines Vermögens in internationale Emissionen investieren. Die Hauptbestände des Fonds sind wertorientierte Stammaktien mit hoher und mittlerer Marktkapitalisierung in Kombination mit Anleihen mit Investment-Grade-Rating. Der Fonds hat eine Rendite von 1,41%. Die Bilanzphilosophie bietet eine große Vielfalt bei angemessener Rendite.
MainStay Income Builder Fund
Der MainStay Income Builder Fund (MTRAX) ist ein Morningstar-Vier-Sterne-Fonds, der nach den gleichen allgemeinen Anlageprinzipien wie der Balanced Fund arbeitet. Der Unterschied besteht darin, dass der Income Builder Fund in ein breiteres Spektrum von Anlageklassen und Klassen von festverzinslichen Wertpapieren investieren kann. Der Income Builder-Fonds investiert auch globaler in größere Bestände an internationalen Wertpapieren.
Der Fonds hat eine Rendite von 3,24% und ist eine hervorragende Anlage für ein Roth IRA Konto, das die gesamte Rendite vor Bundeseinkommenssteuern schützt.
MainStay S & P 500 Indexfonds
Der MainStay S & P 500 Index Fund (MSXAX) ist ein passiv verwalteter Fonds, der versucht, die Gesamtrendite des Standard & Poor’s (S & P) 500 Index zu erreichen. Diese Aufgabe wird erfüllt, indem in alle Aktien, aus denen der S & P 500 Index besteht, gemäß dem gewichteten Durchschnitt jeder Aktie innerhalb des Index investiert wird. Investoren erhalten eine erhöhte Diversität, da sie einen Bruchteil der Anteile an jedem der 500 größten börsennotierten Unternehmen in den Vereinigten Staaten besitzen.
Hauptstütze des US Equity Opportunities Fund
Jedes gut geplante Altersvorsorgeportfolio verfügt über eine Komponente, die auf zusätzlichen Kapitalzuwachs ausgelegt ist. Der Mainstay US Equity Opportunities Fund (MYCIX) konzentriert sich auf langfristiges Wachstum. Der Fonds investiert in Stammaktien von Unternehmen im Russell 1000 Index oder in Unternehmen mit einer Kapitalisierung, die in etwa dem Index entspricht. Es konzentriert sich nicht auf das Einkommen. Stattdessen versuchen Fondsmanager, Aktien von Unternehmen mit steigenden Einnahmen auszuwählen, von denen sie glauben, dass sie den allgemeinen Index übertreffen. Der Fonds unterscheidet sich von vielen traditionellen Aktienfonds darin, dass er Leverage-Short- oder Long-Positionen in Wertpapieren bis zu 40% des Nettoinventarwerts eingehen kann. Dies bietet Fondsmanagern die einzigartige Möglichkeit, von sich ändernden wirtschaftlichen Bedingungen zu profitieren, und kann in einem fallenden Markt für Abfederung sorgen. Der Fonds ist ein Gewinner des Lipper Fund Award 2015 und wird von Morningstar mit fünf Sternen bewertet.
MainStay Convertible Fund
Der MainStay Convertible Fund (MCOAX) sorgt für zusätzliche Vielfalt, indem er in eine einzigartige Wertpapierklasse investiert. Wandelbare Wertpapiere sind Instrumente wie Anleihen, Vorzugsaktien oder Unternehmensanleihen, die in Stammaktien eines Unternehmens umgewandelt werden können, während derzeit Zinsen oder Dividenden an den Fonds gezahlt werden. Fondsmanager berücksichtigen die Stabilität der Finanzdaten eines Unternehmens und das Wachstumspotenzial seiner Stammaktien. Durch die Konvertierbarkeitsoption kann der Fonds einen steigenden Aktienmarkt zusätzlich nutzen. Die Wandelbarkeit schützt auch Anleger in festverzinslichen Wertpapieren in Zeiten steigender Zinssätze, da wandelbare Wertpapiere ihren Wert besser halten als andere festverzinsliche Wertpapiere. Die aktuelle Rendite dieses Morningstar-Vier-Sterne-Fonds beträgt 3,7%.