Top 5 Core-Anleihenfonds für langfristige Anleger
Unabhängig von Ihrem Anlageziel spielen Anleihen oft eine bedeutende Rolle. Einige Fonds, wie der Vanguard Total Bond Market ETF, sollen den Zugang zu einer Vielzahl von einkommensschaffenden Fahrzeugen ermöglichen und gleichzeitig die Kosten minimieren. Viele Rentenfonds eignen sich als Kernbestände für Anleger. Hier werfen wir einen Blick auf fünf der Top-Rentenfonds für langfristige Anleger.
1. Fidelity Total Bond Fund (FTBFX)
Der Fidelity Total Bond Fund strebt an, Anlegern hohe laufende Erträge zu bieten. Der Fonds verwendet den Bloomberg Barclays US Universal Bond Index zur Orientierung seiner Allokationsentscheidungen und als Referenzindex. Der Fonds investiert rund 75 % seines Vermögens in eine breite Palette von Schuldtiteln. Anschließend investiert er rund 15 % seines Vermögens in Schuldtitel mit niedrigerer Bonität. Diese Schuldtitel geringerer Qualität bergen höhere Risiken als Anleihen mit Investment-Grade-Rating, bieten aber auch höhere Renditen. Der Fonds betreibt auch Derivatehandel, der eine erhöhte Hebelwirkung ermöglicht, aber auch bestimmte Arten von Risiken beinhaltet. Die Derivate umfassen Handelsswaps, Optionen und Terminkontrakte.
Der Fidelity Total Bond Fund hatte ein verwaltetes Vermögen von 16,2 Mrd. USD (AUM) mit einer 30-Tage-Rendite derSecurities and Exchange Commission ( SEC ) von 2,02 % im Oktober 2020. Die Schuldtitel im Fonds hatten eine durchschnittliche Duration von 5,23 Jahre. Historisch betrachtet wies der Fonds eine geringe Volatilität auf. Das Unternehmen verfügte über 76% seines Vermögens in Investment-Grade-Anleihen, wobei über 26% auf US-Staatsanleihen entfielen. Es hatte eine angemessene Kostenquote von 0,45% und es gab keine Mindestinvestitionsanforderung.
2. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
Der Vanguard Total Bond Market ETF bietet ein breites Engagement in US-Anleihen mit Investment-Grade-Rating. Bis Oktober 2020 investierte der Fonds über alle Laufzeiten rund 59% seines Vermögens in US-Staatsanleihen. Die restlichen 41% wurden in anderen Investment-Grade-Anleihen gehalten. Er hatte eine sehr niedrige Kostenquote von 0,035%, was über 90% unter der durchschnittlichen Kostenquote von Fonds mit ähnlichen Beteiligungen liegt. Vanguard-Fonds sind dafür bekannt, dass sie einige der niedrigsten Kostenquoten der Branche aufweisen.
Der Vanguard Total Bond Market Fund hatte ein Gesamtnettovermögen von 288,5 Milliarden US-Dollar (60,7 Milliarden US-Dollar im ETF) mit einer SEC-Rendite von 1,21%. Es verfügte über 9.881 Bestände mit einer durchschnittlichen effektiven Laufzeit von 8,5 Jahren und einer durchschnittlichen Duration von 6,5 Jahren. Da es sich um einen ETF handelt, gibt es keine Mindesterstanlageanforderung.
3. Dodge & Cox Income Fund (DODIX)
Der Dodge & Cox Income Fund strebt eine hohe und stabile laufende Ertragsrate an und sorgt gleichzeitig für einen langfristigen Kapitalerhalt. Rund 80 % des Vermögens sind in Wertpapieren mit Investment-Grade-Rating angelegt, bis zu 20 % in Schuldtiteln unter Investment-Grade. DODIX ist eine ziemlich sichere Kernbeteiligung, auch wenn sie nicht die gleiche Markenbekanntheit wie Vanguard oder BlackRock trägt.
Der Dodge & Cox Income Fund hatte eine SEC-Rendite von 1,99 % bei einer Kostenquote von 0,42 %. Das Portfolio verfügte im Oktober 2020 über ein Nettovermögen von 64,2 Mrd. USD. Der Fonds erfordert eine Erstinvestition von 2.500 USD.
4. Metropolitan West Total Return Bond Fund (MWTRX)
Der Metropolitan West Total Return Bond Fund ist als Core-Anleihenfonds konzipiert. Sein Ziel ist es, den Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index zu übertreffen und gleichzeitig ein ähnliches Risikoprofil wie dieser Index beizubehalten. Der Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index bildet Investment-Grade-Anleihen ab.
Der Metropolitan West Total Return Bond Fund investiert in eine breite Palette von festverzinslichen Wertpapieren, einschließlich Derivaten, die zur Absicherung von Risiken eingesetzt werden können. Der Fonds verfügte im Oktober 2020 über ein verwaltetes Vermögen von über 89 Milliarden US-Dollar mit einer TTM-Rendite von 1,74 %. Er hatte eine Kostenquote von 0,67 % für die Anlegeranteile. Die Bestände im Portfolio hatten eine durchschnittliche Duration von 5,75 Jahren und eine durchschnittliche Laufzeit von 7,69 Jahren. Der Fonds erforderte eine ziemlich hohe Anfangsinvestition von 5.000 USD.
5. Loomis Sayles Core Plus Bond Fund (NEFRX)
Der Loomis Sayles Core Plus Bond Fund strebt höhere Gesamtrenditen an, indem er in hochwertige Unternehmens- und US-Staatsanleihen investiert. Der Fonds birgt ein höheres Risiko als viele andere Rentenfonds, da er festverzinsliche Wertpapiere hält, die hochverzinslich sind und aus Schwellenländern stammen. Das Nettovermögen betrug 9,25 Mrd. USD, die SEC-Rendite betrug im Oktober 2020 1,04%.
Der Loomis Sayles Core Plus Bond Fund wies mit 0,73% eine etwas hohe Kostenquote auf. Er muss besser abschneiden, um seine höheren Ausgaben im Vergleich zu anderen Fonds zu rechtfertigen. Die Bestände des Fonds haben eine effektive Duration von 6,59 Jahren bei einer durchschnittlichen Laufzeit von 9,01 Jahren. Der Fonds erforderte eine Mindestinvestition von 2.500 USD.