Top 5 Core Bond Funds für langfristige Anleger
Unabhängig von Ihrem Anlageziel spielen Anleihen häufig eine wichtige Rolle. Einige Fonds, wie der Vanguard Total Bond Market ETF, sollen den Zugang zu einer Vielzahl von einkommensschaffenden Fahrzeugen ermöglichen und gleichzeitig die Kosten minimieren. Viele Rentenfonds eignen sich als Kernbestand für Anleger. Hier werfen wir einen Blick auf fünf der Top-Rentenfonds für langfristige Anleger.
1. Fidelity Total Bond Fund (FTBFX)
Der Fidelity Total Bond Fund ist bestrebt, Anlegern ein hohes Maß an laufenden Erträgen zu bieten. Der Fonds verwendet den Bloomberg Barclays US Universal Bond Index als Richtschnur für seine Allokationsentscheidungen und als Referenzindex. Der Fonds investiert rund 75% seines Vermögens in eine breite Palette von Schuldtiteln. Anschließend investiert sie rund 15% ihres Vermögens in Schuldtitel mit niedrigerer Bonität. Diese Schuldtitel mit geringerer Qualität weisen ein höheres Risiko auf als Anleihen mit Investment-Grade-Rating, bieten jedoch auch höhere Renditen. Der Fonds betreibt auch den Handel mit Derivaten, was eine erhöhte Hebelwirkung ermöglicht, aber auch bestimmte Arten von Risiken enthält. Die Derivate umfassen Handelsswaps, Optionen und Terminkontrakte.
Der Fidelity Total Bond Fund verwaltete ein Vermögen von 16,2 Mrd. USD (AUM) mit einer 30-tägigenRendite derSecurities and Exchange Commission ( SEC ) von 2,02% ab Oktober 2020. Die Schuldtitel des Fonds hatten eine durchschnittliche Duration von 5,23 Jahre. In der Vergangenheit wies der Fonds eine geringe Volatilität auf. Das Unternehmen verfügte über 76% seines Vermögens in Investment-Grade-Anleihen, wobei über 26% auf US-Staatsanleihen entfielen. Es hatte eine angemessene Kostenquote von 0,45% und es gab keine Mindestinvestitionsanforderung.
2. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
Der Vanguard Total Bond Market ETF bietet ein breites Engagement in US-Investment-Grade-Anleihen. Bis Oktober 2020 investierte der Fonds über alle Laufzeiten rund 59% seines Vermögens in US-Staatsanleihen. Die restlichen 41% wurden in anderen Investment-Grade-Anleihen gehalten. Es hatte eine sehr niedrige Kostenquote von 0,035%, was über 90% unter der durchschnittlichen Kostenquote von Fonds mit ähnlichen Beständen liegt. Vanguard-Fonds sind dafür bekannt, dass sie zu den niedrigsten Kostenquoten der Branche gehören.
Der Vanguard Total Bond Market Fund verfügte über ein Gesamtnettovermögen von 288,5 Mrd. USD (60,7 Mrd. USD im ETF) mit einer SEC-Rendite von 1,21%. Es hatte 9.881 Beteiligungen mit einer durchschnittlichen effektiven Laufzeit von 8,5 Jahren und einer durchschnittlichen Laufzeit von 6,5 Jahren. Da es sich um einen ETF handelt, gibt es keine Mindestanforderung für die Erstinvestition.
3. Dodge & Cox Income Fund (DODIX)
Der Dodge & Cox Income Fund strebt eine hohe und stabile Rate laufender Erträge an und sorgt gleichzeitig für eine langfristige Kapitalerhaltung. Rund 80% des Vermögens befinden sich in Wertpapieren mit Investment-Grade-Rating, bis zu 20% in Schuldverschreibungen unter Investment-Grade-Rating. DODIX ist eine ziemlich sichere Kernholding, auch wenn sie nicht die gleiche Markenbekanntheit wie Vanguard oder BlackRock aufweist.
Der Dodge & Cox Income Fund hatte eine SEC-Rendite von 1,99% bei einer Kostenquote von 0,42%. Das Portfolio verfügte im Oktober 2020 über ein Nettovermögen von 64,2 Mrd. USD. Der Fonds erfordert eine Erstinvestition von 2.500 USD.
4. Metropolitan West Total Return Bond Fund (MWTRX)
Der Metropolitan West Total Return Bond Fund ist als Kernanleihenfonds konzipiert. Ziel ist es, den Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index zu übertreffen und gleichzeitig ein ähnliches Risikoprofil wie dieser Index beizubehalten. Der Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index bildet Investment-Grade-Anleihen ab.
Der Metropolitan West Total Return Bond Fund investiert in eine breite Palette festverzinslicher Wertpapiere, einschließlich Derivaten, die zur Absicherung des Risikoengagements eingesetzt werden können. Der Fonds hatte einen AUM von über 89 Mrd. USD mit einer TTM-Rendite von 1,74% per Oktober 2020. Die Kostenquote für die Anlegeraktien betrug 0,67%. Die Bestände im Portfolio hatten eine durchschnittliche Laufzeit von 5,75 Jahren und eine durchschnittliche Laufzeit von 7,69 Jahren. Der Fonds erforderte eine ziemlich hohe Anfangsinvestition von 5.000 USD.
5. Loomis Sayles Core Plus-Anleihenfonds (NEFRX)
Der Loomis Sayles Core Plus Bond Fund strebt eine höhere Gesamtrendite an, indem er in hochwertige Unternehmens- und US-Staatsanleihen investiert. Der Fonds hat ein höheres Risiko als viele andere Rentenfonds, da er hochverzinsliche festverzinsliche Wertpapiere aus Schwellenländern hält. Das Nettovermögen betrug 9,25 Mrd. USD, die SEC-Rendite betrug im Oktober 2020 1,04%.
Der Loomis Sayles Core Plus Bond Fund hatte eine etwas hohe Kostenquote von 0,73%. Es muss eine bessere Leistung erbringen, um seine höheren Kosten im Vergleich zu anderen Fonds zu rechtfertigen. Die Bestände des Fonds haben eine effektive Laufzeit von 6,59 Jahren und eine durchschnittliche Laufzeit von 9,01 Jahren. Der Fonds erforderte eine Mindestanlage von 2.500 USD.