4 Top-Geldmarkt-ETFs zur Kapitalerhaltung

Exchange Traded Funds (ETFs) am Geldmarkt sind ein notwendiger Bestandteil des Portfolios vieler Anleger, da sie Sicherheit und Kapitalerhalt in einem turbulenten Markt bieten. Diese Fonds investieren im Allgemeinen in hochwertige und sehr liquide kurzfristige Schuldtitel wie US- Staatsanleihen und Commercial Papers, die normalerweise keine nennenswerten Erträge liefern.

Während Geldmarkt-ETFs den Großteil ihrer Mittel entweder in Barmitteläquivalente oder hoch bewertete Wertpapiere mit sehr kurzen Laufzeiten investieren, können manche einen Teil ihres Vermögens in längerfristige oder niedriger bewertete Wertpapiere investieren. Anleger sollten verstehen, dass diese Wertpapiere höhere Risiken bergen.

Obwohl alle Anlagen gewisse Risiken bergen, sind die folgenden Geldmarkt-ETFs eine relativ sichere Option für Anleger:

• iShares Short Treasury Bond ETF ( SHV )
• BlackRock Bond ETF mit kurzer Laufzeit ( NEAR )
• SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Monate T-Bill ETF ( BIL )
• Invesco Ultra Short Duration ETF ( GSY )

Lesen Sie weiter, um mehr über diese Investitionen zu erfahren. Die hier bereitgestellten Informationen werden zum 11. Mai 2021 aktualisiert.

iShares Short Treasury Bond ETF

DeriShares Short Treasury Bond ETF wird an der Nasdaq gehandelt und investiert am kürzesten Ende der Renditekurve, indem er sich auf US-Staatsanleihen mit Laufzeiten zwischen einem Monat und einem Jahr konzentriert. Der Fonds geht ein sehr geringes Kredit oder Zinsrisiko ein und liefert daher im Allgemeinen sehr niedrige Renditen. Die durchschnittliche jährliche Rendite des ETF seit seiner Auflegung im Jahr 2007 beträgt 0,99%. Aber es ist ein sehr sicherer Fonds, um Vermögenswerte in turbulenten Märkten zu parken.

Der Fonds hält 39 Beteiligungen und investiert etwa 52 % seines Nettovermögens von 14,9 Milliarden US-Dollar in US-Staatsanleihen. Die restlichen 48 % sind in Barmitteln und/oder Derivaten angelegt. Alle Obligationenanlagen des Fonds haben das höchsteObligationenrating von AAA. Der ETF hat eine niedrige Kostenquote von 0,15%.

Seit Juli 2016 verfolgt der ETF den ICE Short US Treasury Securities Index. Mit einer Einjahresrendite von -0,01% blieb er hinter seiner Benchmark zurück, verglichen mit 0,11% für den Index.

BlackRock Anleihen-ETF mit kurzer Laufzeit

DerBlackRock Short Maturity Bond ETF investiert den Großteil seines Vermögens in festverzinsliche Wertpapiere mit Investment-Grade-Rating und einer durchschnittlichen Duration von in der Regel weniger als einem Jahr. Der Fonds wird aktiv verwaltet, d. h. er versucht nicht, die Wertentwicklung eines Index zu erreichen.

Vom Nettovermögen des Fonds in Höhe von 4,7 Mrd. USD entfallen 15,2% auf Bargeld und 10,7% auf Asset Backed Securities.Ungefähr 24% der Anleihen des Fonds erhalten ein AAA-Rating, ca. 6% ein AA-Rating und ca. 32,5% ein A-Rating. Die restlichen Anleihen erhalten ein BBB- oder BB-Rating.3

Die fünf größten Positionen im ETF sind:

• BLK Treasury Fund
• Tri-Party-Goldman Sachs & Co, LLC
• Charter Communications Operating LLC
• FordF_19-3 A2
• Bayer US Finance LLC

Dieser ETF hat eine Netto- Kostenquote von 0,25%.

SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Monate T-Bill-ETF E

Der SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF strebt die Nachbildung der Wertentwicklung des Bloomberg Barclays 1-3 Month US Treasury Bill Index an und wird an der NYSE Arca Exchange gehandelt. Der Fonds investiert am kürzesten Ende der Zinsstrukturkurve und konzentriert sich auf Nullkupon US-Staatsanleihen mit Restlaufzeiten zwischen einem und drei Monaten. Es geht ein sehr geringes Kredit- oder Zinsrisiko ein und strebt daher nach sicheren Renditen. Aufgrund der kurzen Duration der Anlagen in seinem Portfolio wird der ETF am Monatsende neu gewichtet.

Anleger sollten vom SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF keine hohen Renditen erwarten.Seit seiner Auflegung im Jahr 2007 hat der Fonds eine durchschnittliche Jahresrendite von 0,76 % erwirtschaftet. Der Fonds kann jedoch in volatilen Märkten eine angemessene Anlageoption darstellen. Beachten Sie, dass selbst sehr kurzfristige Anlagen Marktrisiken bergen, insbesondere wenn die kurzfristigen Zinssätze volatil sind.

Der Fonds verfügt über ein Nettovermögen von 12 Milliarden US-Dollar, wobei mehr als 28 Millionen US-Dollar in Barmitteln angelegt sind. Kostenquote des Fonds von 0,14%.

Invesco Ultra-Short-Duration-ETF

DerInvesco Ultra Short Duration ETF versucht, die laufenden Erträge zu maximieren, das Kapital zu erhalten und die Liquidität für Anleger zu erhalten. Der Fonds wird aktiv verwaltet und investiert mindestens 80% des Gesamtvermögens in festverzinsliche Wertpapiere. Er strebt an, den US Treasury Bill Index der ICE Bank of America-Merrill Lynch zu übertreffen. Zum 30. April 2021 erhielt Morningstar von 198 Fonds eine Gesamtbewertung von vier Sternen.

Dieser ETF hält Wertpapiere mit einer durchschnittlichen  Laufzeit von weniger als einem Jahr, darunter US-Staatsanleihen, Unternehmensanleihen und Hochzinsanleihen. Der Hochzinsanteil kann die Rendite steigern, aber auch das Risiko des Fonds leicht erhöhen. Die kurzfristige Duration der High-Yield-Bestände kann jedoch das Risiko mindern.

Das etwas risikoreichere Portfolio des Fonds hat im Vergleich zu anderen ETF-Geldmarktfonds leicht überdurchschnittliche Renditen erzielt. Der Fonds erzielte eine Einjahresrendite von 0,12 %, eine Dreijahresrendite von 1,5 % und eine Fünfjahresrendite von 1,2 %.Der Fonds verfügte über ein Nettovermögen von 3,02 Milliarden US-Dollar und eine Gesamtkostenquote von 0,22 %, was über dem durchschnittlichen Geldmarktfonds liegt.