Top 4 Investmentfonds mit konservativer Allokation
Investmentfonds mit Asset-Allokation haben bei Anlegern an Popularität gewonnen, da diese gepoolten Anlagen eine einfache Möglichkeit bieten, auf mehrere Anlageklassen innerhalb eines einzigen, professionell verwalteten Fonds zuzugreifen. Es gibt eine breite Palette von Asset-Allocation- Fonds, die von extrem konservativ bis sehr aggressiv reichen, und jeder kann als einzelner Bestand oder als Teilallokation für einzelne Anleger verwendet werden. Konservative Allokationsfonds bestehen aus Aktien- und Schuldtiteln sowie Zahlungsmitteln und Zahlungsmitteläquivalenten, wobei der Schwerpunkt auf der Erhaltung des Kapitals durch größere Schulden- und Baranlagen liegt. Anleger, die Bedenken hinsichtlich der Marktvolatilität haben oder die Erträge aus ihrem gesamten oder einem Teil ihres Portfolios erzielen möchten, können konservative Allokationsfonds verwenden, um ihre Anlageziele problemlos zu erreichen.
Obwohl Investmentfonds mit konservativer Allokation eine Atempause vor heftigen Schwankungen bei aktienlastigen Anlagen bieten, sind sie nicht für jeden Anleger geeignet. Sie halten eine stärkere Konzentration des Gesamtvermögens in Anleihen und Barmitteln, was die Möglichkeit für Anleger verringert, langfristig Kapitalzuwachs zu erzielen. Darüber hinaus sind einige Anleihenbestände und Geldanlagen kaum in der Lage, mit den steigenden Inflationsraten Schritt zu halten, so dass die Renditen konservativer Allokationsfonds zeitweise minimal sind.
Anleger, die daran interessiert sind, den Kapitalsaldo eines Anlageportfolios mit dem Potenzial zur Erzielung von Erträgen durch Dividenden und Zinsen aufrechtzuerhalten, können jedoch konservative Allokationsfonds als Teil oder als einzelne Position innerhalb eines Anlageportfolios am geeignetsten finden. Eine Reihe konservativer Asset Allocation-Fonds stehen Anlegern über bekannte Investmentfondsanbieter zur Verfügung, darunter Vanguard, American Funds, T. Rowe Price und Thrivent, deren Fonds hier vorgestellt werden. Alle Angaben entsprechen dem Stand vom 04.10.2018.
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)
Der Vanguard Tax-Managed Balanced Fund ist ein Investmentfonds mit konservativer Allokation, der Anlegern über die Vanguard Group zur Verfügung gestellt wird. Dieser 1994 gegründete Investmentfonds zielt darauf ab, Anlegern steuereffiziente Erträge aus steuerbefreiten Einkünften, langfristigem Kapitalzuwachs und laufenden steuerpflichtigen Erträgen in bescheidener Höhe zu bieten. In der Regel werden die 4,50 Milliarden US-Dollar des Fondsvermögens zu gleichen Teilen zwischen den Segmenten mit mittlerer und großer Marktkapitalisierung des US-Aktienmarktes und bundessteuerbefreiten Kommunalanleihen investiert. Mindestens 75 % aller kommunalen Beteiligungen werden in eine der drei besten Bonitätsklassen eingestuft, der Rest wird in Stammaktien investiert.
Der Investmentfonds hat seit seiner Auflegung eine durchschnittliche jährliche Rendite von 7,60 % erzielt, und seine Kostenquote von 0,09 % ist laut Vanguard 89 % niedriger als der Durchschnitt ähnlicher konservativer Allokationsfonds. Von den Anlegern wird eine Mindesterstinvestition von 10.000 US-Dollar verlangt. Zu den Top- Positionen innerhalb des Fonds zählen Apple Inc. ( AAPL ), Microsoft Corp. ( MSFT ), Amazon.com Inc. ( AMZN ) und Alphabet Inc. ( GOOGL ).
American Funds Tax-Advantaged Income Fund (TAIAX)
Der American Funds Tax-Advantaged Income Fund wird Anlegern über die American Funds Familie von Investmentfonds angeboten und wurde im Jahr 2012 gegründet. Dieser konservative Allokationsfonds soll Anlegern helfen, ihr Vermögen zu vergrößern und auch steuerbefreite Erträge zu erzielen. Der Anlagemix des Investmentfonds besteht aus mehreren amerikanischen Fondsangeboten mit verschiedenen Kombinationen und Gewichtungen, von denen die meisten darauf abzielen, Erträge aus den zugrunde liegenden Anlagen zu erzielen. Fondsmanager des American Funds Tax-Advantaged Income Fund konzentrieren ihre Anlageauswahl auf Dividendentitel, indem sie Wachstums- und Ertragsfonds, Aktienfonds, Mischfonds und Rentenfonds einschließen.
Der Investmentfonds hat seit Auflegung 7,9 % der durchschnittlichen jährlichen Renditen erwirtschaftet und eine Kostenquote von 0,75 % erzielt. Der Fonds erfordert eine Anfangsinvestition von 250 USD. Zu den Top-Positionen innerhalb des Investmentfonds zählen der Tax-Exempt Bond Fund of America, der American High-Income Municipal Bond Fund, der Capital World Growth and Income Fund und der Washington Mutual Investors Fund.
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)
Der T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund wurde 1994 gegründet. Das Fondsmanagementteam ist bestrebt, den Anlegern im Laufe der Zeit die höchste Gesamtrendite zu bieten, indem es sich auf die Anlageauswahl in erster Linie auf Erträge und dann auf Kapitalwachstum konzentriert. Etwa 40 % des Fondsvermögens von 2,27 Milliarden US-Dollar sind in Aktien investiert, der Rest verteilt sich auf Anleihen, Geldmarktpapiere und Barmittel. In einigen Fällen kann der Fonds die Gewichtung einer bestimmten Anlageklasse basierend auf den aktuellen Marktbedingungen oder den Aussichten anpassen.
Der T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund hat seit seiner Auflegung eine durchschnittliche jährliche Rendite von 7,50 % und eine Kostenquote von 0,60 % erzielt. Der Fonds erfordert eine Mindestanlage von 2.500 USD. Zu den Top-Unternehmen des Fonds gehören Alphabet, Amazon.com und Boeing Co. ( BA ).
Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)
Der Thrivent Diversified Income Plus Fund ist ein 1997 gegründeter Investmentfonds mit konservativer Allokation, der Anlegern über die Thrivent Investment Group zur Verfügung gestellt wird. Der Investmentfonds strebt an, den Anlegern Erträge zu erwirtschaften und gleichzeitig einen langfristigen Kapitalzuwachs zu gewährleisten. Das Vermögen des Fonds in Höhe von 901,10 Millionen US-Dollar wird in eine Kombination aus Aktien- und Schuldtiteln investiert, wobei sich der Aktienanteil auf Stammaktien, Vorzugsaktien und Wandelanleihen konzentriert. Die im Fonds gehaltenen Schuldtitel können von beliebiger Bonität und Laufzeit sein und können risikoreiche Anleihen, Schuldverschreibungen, Schuldverschreibungen oder andere Schuldverschreibungen umfassen. Fondsmanager können nach eigenem Ermessen auch in börsengehandelte Fondsalternativen investieren.
Seit seiner Auflegung hat der Thrivent Diversified Income Plus Fund eine durchschnittliche annualisierte 10-Jahres-Rendite von 6,93 % und eine Kostenquote von 0,78 % erwirtschaftet. Der Fonds erfordert eine Mindesterstinvestition von 2.000 USD. Zu den Top-Positionen innerhalb des Investmentfonds zählen der Federal National Mortgage Association Conventional 30-Year Pass-Through und der Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.