Top 4 Conservative Allocation Mutual Funds
Investmentfonds mit Asset Allocation haben bei Anlegern an Beliebtheit gewonnen, da diese gepoolten Anlagen eine einfache Möglichkeit bieten, auf mehrere Anlageklassen innerhalb eines einzigen, professionell verwalteten Fonds zuzugreifen. Es gibt eine breite Palette von Vermögensallokationsfonds, die von ultra-konservativ bis sehr aggressiv reichen und jeweils als einzelne Holding oder Teilallokation für einzelne Anleger verwendet werden können. Konservative Allokationsfonds bestehen aus Aktien und Schuldtiteln sowie Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalenten, wobei der Schwerpunkt auf der Erhaltung des Kapitalkapitals durch größere Fremd- und Geldanlagen liegt. Anleger, die Bedenken hinsichtlich der Marktvolatilität haben oder aus allen oder einem Teil ihres Portfolios Erträge erzielen möchten, können konservative Allokationsfonds verwenden, um die Anlageziele problemlos zu erreichen.
Investmentfonds mit konservativer Allokation bieten zwar eine Pause von heftigen Schwankungen bei aktienintensiven Anlagen, sind jedoch nicht für jeden Anleger geeignet. Sie halten eine stärkere Konzentration des Gesamtvermögens in Anleihen und Barmitteln, was den Anlegern die Möglichkeit verringert, langfristig einen Kapitalzuwachs zu erzielen. Darüber hinaus sind einige Anleihenbestände und Geldanlagen kaum in der Lage, mit den steigenden Inflationsraten Schritt zu halten, so dass die Renditen konservativer Allokationsfonds zeitweise minimal sind.
Anleger, die daran interessiert sind, das Hauptguthaben eines Anlageportfolios mit dem Potenzial zur Erzielung von Erträgen durch Dividenden und Zinsen aufrechtzuerhalten, finden konservative Allokationsfonds möglicherweise als Teil oder als einzelne Beteiligung innerhalb eines Anlageportfolios am besten geeignet. Eine Reihe konservativer Asset Allocation-Fonds stehen Anlegern über bekannte Investmentfondsanbieter zur Verfügung, darunter Vanguard, American Funds, T. Rowe Price und Thrivent, deren Fonds hier vorgestellt werden. Alle Informationen waren zum 4. Oktober 2018 aktuell.
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)
Der Vanguard Tax-Managed Balanced Fund ist ein Investmentfonds mit konservativer Allokation, der Anlegern über die Vanguard Group zur Verfügung gestellt wird. Der 1994 gegründete Investmentfonds soll Anlegern steuereffiziente Renditen bieten, die sich aus steuerfreien Einkünften des Bundes, langfristigem Kapitalzuwachs und laufenden steuerpflichtigen Einkünften in bescheidenem Umfang ergeben. In der Regel wird das Vermögen des Fonds in Höhe von 4,50 Mrd. USD zu gleichen Teilen zwischen den Segmenten mit mittlerer und hoher Marktkapitalisierung des US-Aktienmarkts und steuerfreien Kommunalanleihen des Bundes angelegt. Mindestens 75% aller kommunalen Beteiligungen werden in eine der drei besten Bonitätskategorien eingestuft, der Rest wird in Stammaktien investiert.
Der Investmentfonds hat seit Auflegung eine durchschnittliche jährliche Rendite von 7,60% erzielt, und seine Kostenquote von 0,09% liegt laut Vanguard um 89% unter dem Durchschnitt ähnlicher konservativer Allokationsfonds. Von den Anlegern wird eine Mindestinvestition von 10.000 USD verlangt. Zu den Top- Positionen innerhalb des Fonds zählen Apple Inc. ( AAPL ), Microsoft Corp. ( MSFT ), Amazon.com Inc. ( AMZN ) und Alphabet Inc. ( togetL ).
American Funds Tax-Advantaged Income Fund (TAIAX)
Der American Funds Tax-Advantaged Income Fund wird Anlegern über die American Funds-Familie von Investmentfonds angeboten und wurde 2012 gegründet. Dieser konservative Allokationsfonds soll Anlegern helfen, ihr Vermögen zu vergrößern und auch steuerfreie Erträge zu erzielen. Der Anlagemix des Investmentfonds besteht aus mehreren Angeboten von American Funds mit verschiedenen Kombinationen und Gewichtungen, von denen die meisten darauf abzielen, Erträge aus ihren zugrunde liegenden Anlagen zu erzielen. Fondsmanager des American Funds Tax-Advantaged Income Fund konzentrieren ihre Anlageauswahl auf dividendenausschüttende Aktien, indem sie Wachstums- und Einkommensfonds, Aktienfonds, ausgeglichene Fonds und Rentenfonds einbeziehen.
Der Investmentfonds erzielte seit Auflegung eine durchschnittliche jährliche Rendite von 7,9% und eine Kostenquote von 0,75%. Der Fonds erfordert eine Anfangsinvestition von 250 USD. Zu den Top-Positionen innerhalb des Investmentfonds zählen der Tax-Exempt Bond Fund of America, der American High-Income Municipal Bond Fund, der Capital World Growth and Income Fund und der Washington Mutual Investors Fund.
T. Rowe Preis Personal Strategy Income Fund (PRSIX)
Der T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund wurde 1994 gegründet. Das Fondsmanagementteam versucht, den Anlegern im Laufe der Zeit die höchste Gesamtrendite zu bieten, indem es sich auf die Auswahl der Anlagen konzentriert, wobei zunächst das Einkommen und dann das Kapitalwachstum an zweiter Stelle stehen. Ungefähr 40% des Fondsvermögens von 2,27 Mrd. USD sind in Aktien investiert, der Rest verteilt sich auf Anleihen, Geldmarktpapiere und Bargeld. In einigen Fällen kann der Fonds das Gewicht einer bestimmten Anlageklasse basierend auf den aktuellen Marktbedingungen oder den Aussichten anpassen.
Der T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund hat seit Auflegung eine durchschnittliche jährliche Rendite von 7,50% erzielt und eine Kostenquote von 0,60%. Der Fonds erfordert eine Mindestanlageinvestition von 2.500 USD. Zu den Top-Unternehmen des Fonds zählen Alphabet, Amazon.com und Boeing Co. ( BA ).
Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)
Der Thrivent Diversified Income Plus Fund ist ein 1997 gegründeter Investmentfonds mit konservativer Allokation, der Anlegern über die Thrivent Investment Group zur Verfügung gestellt wird. Der Investmentfonds ist bestrebt, den Anlegern Erträge zu bieten und gleichzeitig einen langfristigen Kapitalzuwachs aufrechtzuerhalten. Das Vermögen des Fonds in Höhe von 901,10 Mio. USD wird in eine Kombination aus Aktien und Schuldtiteln investiert, wobei sich der Aktienanteil auf Stammaktien, Vorzugsaktien und wandelbare Aktien konzentriert. Die im Fonds gehaltenen Schuldtitel können von beliebiger Bonität und Laufzeit sein und risikoreiche Anleihen, Schuldverschreibungen, Schuldverschreibungen oder andere Schuldverschreibungen enthalten. Fondsmanager können nach eigenem Ermessen auch in börsengehandelte Fondsalternativen investieren.
Seit seiner Auflegung hat der Thrivent Diversified Income Plus Fund eine durchschnittliche annualisierte 10-Jahres-Rendite von 6,93% und eine Kostenquote von 0,78% erzielt. Der Fonds erfordert eine Mindestanlageinvestition von 2.000 USD. Zu den Top-Positionen innerhalb des Investmentfonds zählen der konventionelle 30-Jahres-Pass-Through der Federal National Mortgage Association und der Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.