Die Top 3 Finanzberater-Anmeldeinformationen
Haben Sie sich schon einmal über die Buchstabensuppe nach 5 Key Credentials to Seek in a Financial Advisor gibt es mehr als 100 verschiedene Zertifizierungen und Bezeichnungen für Finanzberater.
Hier sind die drei Besten (in keiner bestimmten Reihenfolge):
Zertifizierter Finanzplaner (CFP)
Ein Certified Financial Planner (CFP) ist an strenge Anforderungen gebunden, die vom Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP Board) festgelegt wurden. Die anfängliche CFP-Zertifizierung besteht aus vier Teilen; Ausbildung, Prüfung, Erfahrung und Ethik. Ein CFP-Kandidat muss bis zu 1.000 Stunden aufwenden, um die erforderlichen Kursarbeiten und die Prüfung abzuschließen. Der CFP-Bewerber muss über ein Mindestbildungsniveau eines Bachelor-Abschlusses und Studienleistungen in Finanzplanung verfügen. Die Ethikkomponente erfordert, dass der Antragsteller die Eignungsstandards für Kandidaten und Registranten erfüllt und verspricht, die Verhaltensregeln zu befolgen, die die Interessen der Kunden an erste Stelle setzen.
Nach Angaben des CFP-Boards muss der Antragsteller vor der Vergabe der CFP-Bezeichnung eine umfassende eintägige (sechsstündige) computergestützte Prüfung bestehen. Da die CFP ohne Aufsicht arbeiten können muss, müssen sie mindestens drei Jahre Berufserfahrung in der Finanzplanung vorweisen, bevor sie den Titel tragen.
Chartered Financial Analyst (CFA)
Das renommierte Investment-Zertifikat von Chartered Financial Analyst (CFA) wird vom international anerkannten CFA-Institut ausgestellt. Besonders wichtig ist der CFA in den Bereichen Investment Research und Portfolio Management. Ähnlich wie beim CFP gibt es für das CFA strenge Ausbildungs, Erfahrungs- und Prüfungsanforderungen.
„Um ein reguläres Mitglied des CFA Institute zu werden, müssen Sie einen Bachelor-Abschluss von einer akkreditierten Institution haben oder über eine gleichwertige Ausbildung oder Berufserfahrung verfügen“, heißt es auf der Website CFAinstitute.org . Der CFA-Inhaber muss außerdem über 48 Monate einschlägige Berufserfahrung in einem anlagebezogenen Bereich verfügen. Die schwierigsten Aspekte bei der Erlangung der CFA-Zertifizierung sind die drei erforderlichen Prüfungen. Jeweils sechs Stunden dauern und müssen über mehrere Jahre genommen werden. Die CFA-Prüfung prüft Themen aus diesen Disziplinen: Rechnungswesen, Wirtschaft, Ethik, Finanzen und Mathematik.
Wie beim CFP muss auch der CFA bestimmte ethische Richtlinien einhalten. Diese Bezeichnung konzentriert sich stark auf den Anlagebereich und wenn Sie mit einem CFA arbeiten, erhalten Sie wahrscheinlich eine hohe Anlageberatung.
Persönlicher Finanzspezialist (PFS)
Der Personal Financial Specialist (PFS) ist vom renommierten American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) zertifiziert. Dieser Fachmann ist ein Certified Public Accountant (CPA) mit zusätzlicher Expertise in allen Aspekten der Finanz- und Vermögensverwaltung.
Die PFS studiert Nachlassplanung, Altersvorsorge, Geldanlage, Versicherungen und weitere Bereiche der persönlichen Finanzplanung. Diese Auszeichnung erfordert auch drei Jahre Berufserfahrung, eine rigorose Weiterbildung und hohe ethische Standards. Ähnlich wie bei den vorherigen High-Level-Zertifizierungen muss der PFS eine Prüfung bestehen.
Die Quintessenz
Die Anmeldeinformationen eines Finanzberaters sind wichtig. Fragen Sie den Berater, was erforderlich ist, um eine bestimmte Zertifizierung zu erhalten. Erkennen Sie, dass die Referenzen für Top-Finanzberater ein gründliches Studium, Erfahrung und hohe ethische Standards erfordern.