Die Top 3 der Anmeldeinformationen für Finanzberater
Haben Sie sich jemals über die Buchstabensuppe nach 5 Schlüsselanmeldeinformationen, die bei einem Finanzberater zu suchen sind.
Hier sind die drei Besten (in keiner bestimmten Reihenfolge):
Zertifizierter Finanzplaner (CFP)
Ein Certified Financial Planner (CFP) ist an strenge Anforderungen gebunden, die vom Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP Board) festgelegt wurden. Die anfängliche CFP-Zertifizierung besteht aus vier Teilen. Ausbildung, Prüfung, Erfahrung und Ethik. Ein CFP-Kandidat muss bis zu 1.000 Stunden einplanen, um die erforderlichen Kursarbeiten und die Prüfung abzuschließen. Der CFP-Antragsteller muss über ein Mindestausbildungsniveau von einem Bachelor-Abschluss und Studienleistungen in Finanzplanung verfügen. Die Ethikkomponente verlangt vom Antragsteller, dass er die Fitnessstandards für Kandidaten und Registranten erfüllt und verspricht, die Verhaltensregeln zu befolgen, bei denen die Interessen der Kunden an erster Stelle stehen.
Nach Angaben des CFP-Ausschusses muss der Antragsteller vor der Vergabe der CFP-Bezeichnung eine umfassende eintägige (sechsstündige) computergestützte Prüfung bestehen. Da die GFP in der Lage sein muss, ohne Aufsicht zu arbeiten, muss sie über mindestens drei Jahre Berufserfahrung in der Finanzplanung verfügen, bevor sie den Titel innehat.
Chartered Financial Analyst (CFA)
Der prestigeträchtige Investmentausweis des Chartered Financial Analyst (CFA) wird vom international anerkannten CFA Institute ausgestellt. Das CFA ist besonders wichtig in den Bereichen Investment Research und Portfoliomanagement. Ähnlich wie bei der GFP gibt es strenge Anforderungen an Ausbildung, Erfahrung und Prüfung für die CFA.
„Um ein reguläres Mitglied des CFA-Instituts zu werden, müssen Sie einen Bachelor-Abschluss einer akkreditierten Institution besitzen oder über eine gleichwertige Ausbildung oder Berufserfahrung verfügen“, so die Website CFAinstitute.org . Der CFA-Inhaber muss außerdem über 48 Monate einschlägige Berufserfahrung in einem investitionsbezogenen Bereich verfügen. Die schwierigsten Aspekte bei der Erlangung der CFA-Zertifizierung sind die drei erforderlichen Prüfungen. Sie dauern jeweils sechs Stunden und müssen über mehrere Jahre hinweg eingenommen werden. Die CFA-Prüfung testet Themen aus diesen Disziplinen: Rechnungswesen, Wirtschaft, Ethik, Finanzen und Mathematik.
Wie bei der GFP muss auch die CFA bestimmte ethische Richtlinien einhalten. Diese Bezeichnung konzentriert sich stark auf den Anlagebereich. Wenn Sie mit einem CFA arbeiten, erhalten Sie wahrscheinlich ein hohes Maß an Anlageberatung.
Persönlicher Finanzspezialist (PFS)
Der Personal Financial Specialist (PFS) ist vom angesehenen American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) anerkannt. Dieser Fachmann ist ein Certified Public Accountant (CPA) mit zusätzlichem Fachwissen in allen Aspekten des Finanz- und Vermögensmanagements.
Das PFS studiert Nachlassplanung, Altersvorsorge, Investition, Versicherung und weitere Bereiche der persönlichen Finanzplanung. Diese Bezeichnung erfordert außerdem drei Jahre Berufserfahrung, eine strenge berufliche Weiterbildung und hohe ethische Standards. Ähnlich wie bei den vorherigen High-Level-Zertifizierungen muss das PFS eine Prüfung bestehen.
Das Fazit
Anmeldeinformationen für Finanzberater sind wichtig. Fragen Sie den Berater, was erforderlich ist, um eine bestimmte Zertifizierung zu erhalten. Erkennen Sie, dass die besten Referenzen von Finanzberatern strenge Studien, Erfahrung und hohe ethische Standards erfordern.