Top 10 Versicherungsunternehmen nach Metriken
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, die Größe von Versicherungsunternehmen zu bewerten. Unternehmen können anhand ihrer Marktkapitalisierung (dem Wert des Unternehmens an einer gebuchten Nettoprämien oder wie viele Policen verkauft wurden, gemessen werden. Hier untersuchen wir die Top 10 der größten Versicherungsunternehmen nach Marktkapitalisierung, Marktanteil und Umsatz.
Die zentralen Thesen
- Versicherungsunternehmen sind wichtige Akteure in der globalen Finanzwirtschaft, obwohl sie möglicherweise nicht so auffällig sind wie Investmentbanken oder Hedgefonds.
- Versicherungsunternehmen gibt es in vielen Größen und sind auf verschiedene Versicherungssparten spezialisiert, von der Kranken- über die Lebens- bis hin zur Schaden- und Unfallversicherung.
- Die Marktkapitalisierung oder Marktkapitalisierung ist der Wert der ausstehenden Aktien eines Unternehmens.
- Einige Versicherungsunternehmen befinden sich in gegenseitigem Besitz, wobei die Versicherungsnehmer die Eigentümer sind.
- Beim Ranking von Versicherungsunternehmen ist es wichtig, sie nach ihrer Produktlinie zu kategorisieren.
Größte Versicherungsunternehmen nach Marktkapitalisierung
Die Marktkapitalisierung oder Marktkapitalisierung ist der Gesamtwert der Aktie eines Unternehmens und wird berechnet, indem die Anzahl der ausstehenden Aktien mit dem aktuellen Aktienkurs multipliziert wird. So lässt sich der Wert eines Unternehmens in den Augen der Anleger schnell ermitteln.
Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung sind in der Regel etablierte, konservative Investments. Sie erleben wahrscheinlich ein stetiges Wachstum und bieten das geringste Risiko. Auch mittelständische Unternehmen sind etabliert, haben aber ein hohes Wachstumspotenzial. Schließlich sind Small-Cap-Unternehmen oft junge Unternehmen mit hohem Wachstumspotenzial. Investitionen in diese Unternehmen stellen das größte Risiko dar, da sie anfälliger für Konjunkturabschwünge sind als die etablierteren Large- und Mid-Cap-Unternehmen.
Anleger können Aktien von börsennotierten Unternehmen der Versicherungsbranche kaufen. Die größten Nicht-Krankenversicherungen nach Marktkapitalisierung an denWeltbörsen im Jahr 2020 sind:
Nicht-Krankenversicherungen
Krankenversicherungen und Managed Health Care-Unternehmen
(Die kollektiven Marktkapitalisierungsdaten zu Krankenversicherungen und Managed-Health-Care-Unternehmen stammen aus dem Jahr 2018, dem letzten Jahr der verfügbaren Daten.)
Nicht alle Versicherungsunternehmen sind börsennotiert. Tatsächlich sind viele Versicherer als Gesellschaften auf Gegenseitigkeit strukturiert, bei denen die Versicherungsnehmer der teilnehmenden Policen im Wesentlichen Miteigentümer der Gesellschaft sind. Das auf Gegenseitigkeit beruhende Gesellschaftsmodell einer Versicherungsgesellschaft reicht Hunderte von Jahren zurück, und den Versicherungsnehmern werden bestimmte Vorteile gewährt, die es bei börsennotierten (Aktien-)Versicherern nicht gibt.
American Family Insurance ist die größte Versicherungsgesellschaft auf Gegenseitigkeit in den Vereinigten Staaten.
Größte Versicherungsunternehmen nach Umsatz und Produktlinie
Bei der Betrachtung der größten Versicherungsunternehmen ist es sinnvoll, zwischen der Art der Versicherung oder Sparte zu unterscheiden. Die Verwendung von Verkaufsdaten ist hilfreich, da einige der größten Versicherungsunternehmen in den Vereinigten Staaten nicht börsennotiert sind und ihr Marktwert daher nicht leicht zu ermitteln ist.
Schaden- und Unfallversicherung
Schaden und Unfallversicherer schreiben Policen für Sachwerte wie Immobilien, Wohnungen, Autos und andere Fahrzeuge. Sie schreiben auch Richtlinien, die sich mit Haftungen befassen, die durch Unfall oder Fahrlässigkeit im Zusammenhang mit diesen Immobilien entstehen können, um die Kosten von Rechtsstreitigkeiten oder medizinischen Schäden zu bestreiten, die aus solchen Vorfällen resultieren.
Die Top-US-Schaden- und Unfallversicherungsunternehmen im Jahr 2020 nach gebuchten Nettoprämien (der Geldbetrag, den Nichtlebensversicherungen während der Vertragslaufzeit erwarten können, abzüglich Provisionen und Kosten):
Lebensversicherungsunternehmen
Lebensversicherungsunternehmen versprechen, nach dem Tod des Versicherten eine Pauschalleistung zu zahlen. Obwohl die versicherungsmathematische Wissenschaft Sterbetafeln erstellt hat, um die zukünftige Verbindlichkeit der zu zahlenden Policen genau abzuschätzen, stellt die Finanzkraft sicher, dass diese Unternehmen all ihren Verpflichtungen nachkommen und dennoch Gewinne erzielen können.
Lebensversicherungsunternehmen in den USA können nach der gebuchten Direktprämie (der Anzahl der direkt abgeschlossenen und nicht rückversicherten neuen Policen) eingestuft werden. Für 2020:
Krankenkassen
Krankenkassen bieten Policen an, um die Gesundheits- und Krankheitskosten des Versicherungsnehmers ganz oder teilweise zu decken. Policen können einzeln oder über einen Arbeitgeber erworben werden. Technisch gesehen ist die Regierung der Vereinigten Staaten der größte Krankenversicherungsanbieter in Amerika durch das Medicare-Programm, die Sozialversicherung und Medicaid, die von einzelnen Staaten verwaltet werden.
Basierend auf dem Bericht der National Association of Insurance Commissioners (NAIC) von 2018 waren die größten nicht von der Regierung finanzierten US-Krankenversicherungsunternehmen gemessen an der gesamten eingenommenen Direktprämie:
(Die Umsatzdaten der Krankenkassen stammen aus dem Jahr 2018, dem letzten Jahr der verfügbaren Daten.)
Häufig gestellte Fragen zu den größten Versicherungsunternehmen
Was machen die CEOs der größten Krankenkassen?
Die folgenden CEOs der 6 größten Krankenkassen verdienen jährlich über 15 Millionen US-Dollar:
- Michael Neidorff von Centene verdient 26,4 Millionen US-Dollar
- David Cordani von Cigna verdient 19,1 Millionen US-Dollar
- David Wichmann von der UnitedHealth Group verdient 18,9 Millionen US-Dollar
- Joseph Zubretsky von Molina Healthcare verdient 18 Millionen US-Dollar
- Bruce Broussard von Human verdient 16,7 Millionen US-Dollar
- Gail Boudreaux von Anthem verdient 15,5 Millionen US-Dollar
Sind die großen Versicherungsunternehmen gute Investitionen?
Die Investition in Versicherungsunternehmen kann für einige Anleger eine sichere Option sein. Versicherungsunternehmen werden gegründet, um mit Risiken umzugehen, was letztendlich die Risiken reduzieren kann, die mit der Investition in sie verbunden sind. Die dem raschen Wandel unterworfene Krankenversicherung hat im Vergleich zu anderen Versicherungsarten das Potenzial für ein deutliches Wachstum.
Wer sind die größten Anleger in Versicherungsunternehmen?
Die größten Investoren in Versicherungsunternehmen sind in der Regel andere Institute. Die UnitedHealth Group (UNH) hat beispielsweise 4.116 institutionelle Eigentümer, die mehr als 989 Millionen Aktien halten.
Was sind die größten Eigenheimversicherungen in den USA?
Die fünf größten Hausbesitzer-Versicherungsgesellschaften in den USA sind State Farm, Allstate, USAA, Liberty Mutual und Farmers. Zusammen halten diese Unternehmen mehr als 45 % des Marktanteils der Eigenheimversicherungen.
Was sind die größten Versicherungsunternehmen in Kanada?
Die fünf größten Versicherungsunternehmen in Kanada sind Manulife Financial Corporation, Great-West Lifeco, Desjardins, Sun Life Financial und Fairfax Financial. Manulife ist Kanadas größte Versicherungsgesellschaft mit über 35.000 Mitarbeitern und mehr als 30 Millionen Kunden.
Das Fazit
Das Ranking der größten Versicherungsunternehmen kann auf verschiedene Weise erfolgen. Aktien von börsennotierten Unternehmen können gekauft werden, um ein gut diversifiziertes Anlageportfolio mit Engagements im Finanz- und Gesundheitssektor aufzubauen. Die Identifizierung, mit welchen Versicherungsarten ein Unternehmen hauptsächlich befasst ist, hilft festzustellen, welche Unternehmen Wettbewerber sind und welche nicht. Mit Blick auf Verkaufszahlen, oder in einem Jahr gesammelt Prämien, kann man auch sehen, wie öffentliche Unternehmen stapeln sich gegen privat gehalten oder gegenseitige Unternehmen, die ein großes bilden Segment der Branche.