Tipps, um Geschwistern zu helfen, einen Nachlasskampf zu vermeiden oder zu lösen
Nach dem Tod eines Elternteils kommt es häufig zu Streitigkeiten zwischen Geschwistern und es ist an der Zeit, das Vermögen eines Nachlasses aufzuteilen. Geschwisterstreitigkeiten können zu langwierigen und teuren Gerichtsverfahren führen. Ein wenig Voraussicht der Eltern kann jedoch solche Streitigkeiten vermeiden, oder sie können von Geschwistern angegangen werden, die nach dem Tod eines Elternteils kluge Strategien anwenden. Berücksichtigen Sie Folgendes, um Konflikte zu vermeiden oder zu lösen.
Die zentralen Thesen
- Geschwisterstreitigkeiten über Vermögenswerte im Nachlass eines Elternteils können vermieden werden, indem sowohl vor als auch nach dem Tod des Elternteils bestimmte Schritte unternommen werden.
- Zu den Strategien, die Eltern umsetzen können, gehören die Willensäußerung in einem Testament, die Einrichtung einer Stiftung, die Verwendung eines Nicht-Geschwisters als Testamentsvollstrecker oder Treuhänder und das Schenken zu Lebzeiten.
- Nach dem Tod eines Elternteils können Geschwister einen Mediator beauftragen, den Erlös nach der Liquidation des Vermögens aufteilen und einem unabhängigen Treuhänder übertragen.
Nachlassplanungsschritte für Eltern
Planung vor dem Tod kann viele der Probleme lösen, die nach dem Tod eines Elternteils auftreten. Die vielleicht wichtigste Maßnahme, die ein Elternteil ergreifen kann, ist ein Testament, das festlegt, welches Geschwister was in Bezug auf Eigentum erhält. Wer erbt das Haus? Ein Geschäft? Ein wertvolles Gemälde? Die Antworten können in einem Testament festgehalten werden.
Alternativ kann ein Elternteil Anweisungen geben, dass das Haus verkauft und der Erlös gleichmäßig aufgeteilt wird. Wenn ein Elternteilein Geschwisterkind aus dem Testament auslassen möchte, ist dies gesetzlich zulässig. Es gibt keine Regel zur Enterbung eines Kindes. Um jedoch rechtliche Anfechtungen durch ein enterbtes Geschwister zu vermeiden, sollte ein Elternteil in Betracht ziehen, die Angelegenheit mit dem Kind zu besprechen oder den Grund im Testament zu erläutern.
Eine weitere bewährte Methode ist die Verwendung eines Trusts, um Vermögensverfügungen nach dem Tod festzulegen. Ein Elternteil kann eine widerrufliche Treuhandschaft errichten, die jederzeit bis zum Tod geändert werden kann, sofern der Elternteil geschäftsfähig bleibt.
Das Einfügen von Eigenschaften in den gemeinsamen Namen eines Elternteils und eines Kindes, sodass das Asset beim Tod des Elternteils automatisch an das Kind übergeben wird, ist eine weitere Möglichkeit, Konflikte zu vermeiden. Dies kann beispielsweise für ein Bankkonto, ein Maklerkonto oder eine Immobilie erfolgen.
Es hat sich bewährt, einen Nachlassplan nach einem wichtigen Lebensereignis wie der Geburt eines Enkelkindes zu überprüfen und zu aktualisieren.
Auch der Einsatz eines nicht geschwisterlichen Testamentsvollstreckers oder Treuhänders für den Nachlass kann helfen, den Frieden zu wahren. Ein Dritter, der von Entscheidungen über die Verteilung von Eigentum nicht profitieren kann, kann eine gute Idee sein, insbesondere wenn ein Elternteil glaubt, dass es nach seinem Tod zu Streitigkeiten zwischen Geschwistern kommen könnte.
Wie Eltern kleinere Gegenstände aufteilen können
Streitigkeiten über ein geschätztes, aber wertloses Bild können in der Familie schlechte Gefühle hervorrufen, und diese schlechten Gefühle können lange anhalten. Ein weiser Elternteil, der davon ausgeht, dass Geschwister nach ihrem Tod über den Haushalt oder andere minderjährige Dinge streiten könnten, kann bestimmte Schritte unternehmen, um Probleme zu vereiteln. Beispielsweise:
Schenken Sie zu Lebzeiten
Ein Elternteil möchte möglicherweise bestimmte Gegenstände vor seinem Tod auszahlen, damit ein Kind die Gegenstände länger genießen kann – dies vermeidet Ansprüche an sie nach dem Tod des Elternteils. Wenn ein Elternteil beispielsweise zwei Töchter hat, könnte das Elternteil jedem Ringe, Armbänder und Halsketten schenken, vielleicht als Geburtstags- oder Weihnachtsgeschenk.
Bei dieser Schenkungsstrategie wird davon ausgegangen, dass der Wert der Gegenstände unter dem jährlichen Schenkungssteuerausschluss liegt. In den Jahren 2020 und 2021 beträgt der jährliche Ausschluss 15.000 USD. Das bedeutet, dass Steuerpflichtige bis zu 15.000 US-Dollar pro Person verschenken können, ohne diese Geschenke zu versteuern. Gegenstände von höherem Wert erfordern eine Schenkungssteuererklärung und können Schenkungssteuern nach sich ziehen.
Artikel markieren
Es mag kitschig klingen, aber das Anbringen von Tags an bestimmten Schlüsselelementen wie einer Lithografie oder einem Buch in der Erstausgabe kann hilfreich sein. Das Tag sollte das Geschwister benennen, das das Objekt erbt, nachdem das Elternteil gestorben ist. Obwohl das Etikett keine gesetzliche Verpflichtung darstellt, dass das Geschwisterkind den Artikel erhält, zeigt es die Absicht der Eltern an und kann einen großen Beitrag zur Vermeidung von Geschwisterspucken leisten.
Schreiben Sie eine Anweisung
EinAnweisungsschreiben kann vom Elternteil geschrieben werden, in dem dargelegt wird, wer was bekommt. Auch hier ist der Brief nicht rechtsverbindlich, sondern dient als Fahrplan für die Wünsche der Eltern bezüglich ihres Eigentums.
Was tun nach dem Tod eines Elternteils
Wenn ein Elternteil vor dem Tod nichts unternommen hat und es möglicherweise Probleme bei der Vermögensverteilung gibt, ist es noch nicht zu spät, um die Geschwisterharmonie zu wahren oder zumindest schlechte Gefühle zu minimieren. Folgendes berücksichtigen:
Verwenden Sie einen Mediator
Bei schwerwiegenden Problemen im Zusammenhang mit einem Familienunternehmen kann ein professioneller Mediator helfen. Bringen Sie alle Geschwister zusammen und arbeiten Sie mit dem Mediator zusammen, um einen Konsens zu erzielen.
Die beiden Kinder des weltberühmten Juweliers Harry Winston kämpften jahrzehntelang um Winstons Nachlass und kosteten die Brüder Millionen an Anwaltskosten, wodurch ein Großteil des Nachlasses verschwendet wurde.
Vermögenswerte liquidieren
Wenn Geschwister Anspruch auf dieselben Vermögenswerte erheben und sich nicht einigen können, besteht eine Möglichkeit darin, die Vermögenswerte zu verkaufen und den Erlös aufzuteilen.
Überlassen Sie einem unabhängigen Treuhänder
Geschwister können eine Ernennung als Testamentsvollstrecker oder Treuhänder ablehnen, damit eine andere Person treuhänderisch tätig werden und Entscheidungen über die Vermögensverteilung treffen kann. Wenn Geschwister als Treuhänder benannt werden, müssen sie die Ernennung förmlich ablehnen. Dieser Schritt soll nur getroffen werden, wenn die Geschwister über die Ernennung der Person übereinstimmen, die als handeln Treuhänder-ob es sich um eine andere Person in der Familie, ein Rechtsanwalt, CPA oder eine Vertrauensabteilungs und die Bank, wenn der Nachlass kann die Zahlung leisten, für diesen Dienst.
Wie Geschwister Haushaltsgegenstände teilen können
Wenn es um die Verteilung von Haushaltsgegenständen geht, hier einige Ideen:
Abwechseln
Bei dieser Strategie wählt jedes Geschwisterkind einen gewünschten Artikel aus. Zum Beispiel haben drei Schwestern, Amy, Beth und Carol, jeweils eine starke Vorstellung davon, welche Gegenstände sie wollen. Um Streit zwischen den Schwestern zu vermeiden, lassen Sie Amy (die Älteste) einen Gegenstand auswählen, dann kann Beth (das mittlere Kind) eine Auswahl treffen, gefolgt von Carol (der Jüngsten). Setzen Sie die Auswahl in dieser Reihenfolge fort, bis alle gewünschten Artikel beansprucht wurden.
Verwenden Sie eine Lotterie
Schreiben Sie zu jedem Gegenstand eine kurze Beschreibung (zB das Foto der Großmutter im silbernen Rahmen) auf einen Zettel. Stecken Sie die Zettel in einen Hut, und dann können die Geschwister abwechselnd die Zettel ziehen, bis der Hut leer ist.
Die Quintessenz
Eltern wissen normalerweise, ob ihre Kinder wahrscheinlich um ihr Erbe streiten und sollten Maßnahmen ergreifen, um Konflikte nach ihrem Tod zu verhindern. Was auch immer ein Elternteil entscheidet, überprüfen Sie die Maßnahmen von Zeit zu Zeit. Gefühle unter Geschwistern und finanzielle Umstände können sich ändern, und Pläne sollten entsprechend überarbeitet werden. Wenn vor dem Tod keine Schritte unternommen werden, können Sie dennoch Strategien zur Konfliktminimierung bei der Nachlassregelung anwenden. Wenden Sie sich an einen Anwalt, um die beste Vorgehensweise zu bestimmen.