Tipps, wie Sie Geschwistern helfen können, einen Nachlasskampf zu vermeiden oder zu lösen
Geschwisterstreitigkeiten treten häufig nach dem Tod eines Elternteils auf, und es ist Zeit, das Vermögen eines Nachlasses aufzuteilen. Geschwisterstreitigkeiten können zu langwierigen und teuren rechtlichen Schritten führen. Ein wenig Voraussicht der Eltern kann solche Streitigkeiten jedoch vermeiden, oder sie können von Geschwistern angegangen werden, die nach dem Tod eines Elternteils kluge Strategien anwenden. Beachten Sie Folgendes, um Konflikte zu vermeiden oder zu lösen.
Die zentralen Thesen
- Geschwisterstreitigkeiten über Vermögenswerte im Nachlass eines Elternteils können vermieden werden, indem bestimmte Schritte sowohl vor als auch nach dem Tod des Elternteils unternommen werden.
- Zu den Strategien, die Eltern umsetzen können, gehört es, ihre Wünsche in einem Testament auszudrücken, ein Vertrauen aufzubauen, ein Nicht-Geschwister als Testamentsvollstrecker oder Treuhänder einzusetzen und während ihres Lebens Geschenke zu machen.
- Nach dem Tod eines Elternteils können Geschwister einen Mediator einsetzen, den Erlös nach Liquidation des Vermögens aufteilen und an einen unabhängigen Treuhänder aufschieben.
Nachlassplanungsschritte für Eltern
Die Planung vor dem Tod kann viele der Probleme lösen, die nach dem Tod eines Elternteils auftreten. Die vielleicht wichtigste Maßnahme, die ein Elternteil ergreifen kann, ist ein Testament, das angibt, welches Geschwister was in Bezug auf Eigentum erhält. Wer erbt das Haus? Ein Geschäft? Ein wertvolles Gemälde? Die Antworten können in einem Testament formuliert werden.
Alternativ kann ein Elternteil Anweisungen geben, wie das Haus verkauft und der Erlös gleichmäßig aufgeteilt werden soll. Wenn ein Elternteilein Geschwister aus dem Testament herauslassen möchte, ist dies gesetzlich zulässig. Es gibt keine Regel zur Enterbung eines Kindes. Um jedoch rechtliche Anfechtungen durch ein enterbtes Geschwister zu vermeiden, sollte ein Elternteil in Betracht ziehen, die Angelegenheit mit dem Kind zu besprechen oder den Grund im Testament zu erläutern.
Eine weitere bewährte Methode besteht darin, einen Trust zu verwenden, um die Eigentumsverhältnisse nach dem Tod festzulegen. Ein Elternteil kann ein widerrufliches Vertrauen schaffen, das jederzeit bis zum Tod geändert werden kann, vorausgesetzt, der Elternteil bleibt kompetent.
Das Einfügen von Eigenschaften in den gemeinsamen Namen eines Elternteils und eines Kindes, sodass das Asset beim Tod des Elternteils automatisch an das Kind übergeben wird, ist eine weitere Möglichkeit, Konflikte zu vermeiden. Dies kann beispielsweise für ein Bankkonto, ein Maklerkonto oder eine Immobilie erfolgen.
Es ist empfehlenswert, einen Nachlassplan nach einem wichtigen Lebensereignis wie der Geburt eines Enkels zu überprüfen und zu aktualisieren.
Die Verwendung eines nicht geschwisterlichen Testamentsvollstreckers oder Treuhänders für das Anwesen kann ebenfalls zur Wahrung des Friedens beitragen. Ein Dritter, der von Entscheidungen über die Verteilung von Eigentum nicht profitieren kann, kann eine gute Idee sein, insbesondere wenn ein Elternteil glaubt, dass es nach seinem Tod zu Streitigkeiten zwischen Geschwistern kommen könnte.
Wie Eltern kleinere Gegenstände aufteilen können
Streitigkeiten über ein geschätztes, aber wertloses Bild können zu schlechten Gefühlen in der Familie führen, und diese schlechten Gefühle können lange anhalten. Ein weiser Elternteil, der davon ausgeht, dass Geschwister nach ihrem Tod über den Haushalt oder andere kleinere Gegenstände streiten könnten, kann bestimmte Schritte unternehmen, um Probleme zu vermeiden. Beispielsweise:
Geben Sie Geschenke während der Lebenszeit
Ein Elternteil möchte möglicherweise bestimmte Gegenstände auszahlen, bevor sie sterben, damit ein Kind die Gegenstände länger genießen kann – dies vermeidet Ansprüche an sie, nachdem der Elternteil gestorben ist. Wenn ein Elternteil beispielsweise zwei Töchter hat, kann der Elternteil jedem Ringe, Armbänder und Halsketten geben, möglicherweise als Geburtstags- oder Weihnachtsgeschenk.
Bei dieser Geschenkstrategie wird davon ausgegangen, dass der Wert der Artikel unter dem jährlichenAusschlussder Schenkungssteuer liegt. In den Jahren 2020 und 2021 beträgt der jährliche Ausschluss 15.000 USD. Dies bedeutet, dass Steuerberater bis zu 15.000 USD pro Person verschenken können, ohne Steuern auf diese Geschenke zu zahlen. Wertgegenstände erfordern die Abgabe einer Schenkungssteuererklärung und können Schenkungssteuern nach sich ziehen.
Elemente markieren
Es mag schwierig klingen, aber das Anbringen von Tags an bestimmten Schlüsselelementen, wie z. B. einer Lithografie oder einem Erstausgabebuch, kann hilfreich sein. Das Tag sollte das Geschwister benennen, das das Objekt erbt, nachdem das Elternteil gestorben ist. Während das Tag keine gesetzliche Anforderung schafft, dass das Geschwister den Gegenstand erhält, weist es auf die Absicht der Eltern hin und kann einen großen Beitrag zur Vermeidung von Geschwister-Gamaschen leisten.
Schreiben Sie ein Anweisungsschreiben
EinAnweisungsschreiben kann vom Elternteil geschrieben werden, in dem dargelegt wird, wer was bekommt. Auch hier ist der Brief nicht rechtsverbindlich, sondern dient als Fahrplan für die Wünsche der Eltern in Bezug auf ihr Eigentum.
Was tun, wenn ein Elternteil stirbt?
Wenn ein Elternteil vor dem Tod keine Maßnahmen ergriffen hat und die Möglichkeit von Problemen bei der Verteilung von Vermögenswerten besteht, ist es nicht zu spät, die Harmonie der Geschwister zu bewahren oder zumindest schlechte Gefühle zu minimieren. Folgendes berücksichtigen:
Verwenden Sie einen Mediator
Wenn es ein ernstes Problem mit einem Familienunternehmen gibt, kann ein professioneller Mediator helfen. Bringen Sie alle Geschwister zusammen und arbeiten Sie mit dem Mediator zusammen, um einen Konsens zu erzielen.
Die beiden Kinder des weltberühmten Juweliers Harry Winston kämpften jahrzehntelang um Winstons Nachlass und kosteten die Brüder Millionen an Anwaltskosten, wodurch ein Großteil des Nachlasses abgebaut wurde.
Vermögenswerte liquidieren
Wenn Geschwister Anspruch auf dasselbe Vermögen erheben und sich nicht einigen können, besteht eine Möglichkeit darin, das Vermögen zu verkaufen und den Erlös aufzuteilen.
Aufschub an einen unabhängigen Treuhänder
Geschwister können eine Ernennung zum Testamentsvollstrecker oder Treuhänder ablehnen, damit jemand anderes der Treuhänder sein und Entscheidungen über die Verteilung von Vermögenswerten treffen kann. Wenn Geschwister als Treuhänder benannt werden, müssen sie die Ernennung förmlich ablehnen. Dieser Schritt sollte nur unternommen werden, wenn sich die Geschwister auf die Ernennung der Person einigen, die als Treuhänder fungiert – unabhängig davon, ob es sich um eine andere Person in der Familie, einen Anwalt, eine CPA oder eine Treuhandabteilung einer Bank handelt – und wenn sich der Nachlass die Zahlung leisten kann für diesen Service.
Wie Geschwister Haushaltsgegenstände teilen können
Wenn es um die Verteilung von Haushaltsgegenständen geht, sind hier einige Ideen:
Abwechselnd
Mit dieser Strategie wählt jedes Geschwister einen gewünschten Gegenstand aus. Zum Beispiel haben drei Schwestern, Amy, Beth und Carol, jeweils eine starke Vorstellung davon, welche Gegenstände sie wollen. Um Kämpfe unter den Schwestern zu vermeiden, lassen Sie Amy (die älteste) einen Gegenstand auswählen, dann kann Beth (das mittlere Kind) eine Auswahl treffen, gefolgt von Carol (der jüngsten). Setzen Sie die Auswahl in dieser Reihenfolge fort, bis alle gewünschten Artikel beansprucht wurden.
Verwenden Sie eine Lotterie
Schreiben Sie eine kurze Beschreibung jedes Artikels (z. B. das Foto der Großmutter im silbernen Rahmen) auf einen Zettel. Setzen Sie die Slips in einen Hut, und dann können Geschwister abwechselnd die Slips zeichnen, bis der Hut leer ist.
Das Fazit
Eltern wissen normalerweise, ob ihre Kinder wahrscheinlich um ihr Erbe streiten und sollten Maßnahmen ergreifen, um Konflikte nach ihrem Tod zu verhindern. Was auch immer ein Elternteil entscheidet, überprüfen Sie die Aktionen von Zeit zu Zeit. Die Gefühle der Geschwister und die finanziellen Verhältnisse können sich ändern, und die Pläne sollten entsprechend überarbeitet werden. Wenn vor dem Tod keine Schritte unternommen werden, können Sie dennoch Strategien anwenden, um Konflikte während der Siedlung des Nachlasses zu minimieren. Wenden Sie sich an einen Anwalt, um die beste Vorgehensweise zu bestimmen.