3 Rohstoffe, in die investiert werden muss
Jeder versierte Anleger weiß, dass Sie nicht alle Eier in einen Korb legen können. Auch wenn das Risiko möglicherweise nicht vollständig reduziert wird, kann die Diversifizierung Ihres Anlageportfolios Ihnen helfen, Ihre Anlageziele zu erreichen, indem Sie Ihre Renditen maximieren.
Sie können aus einer Vielzahl verschiedener Anlageinstrumente auswählen, darunter Aktien, Anleihen, Investmentfonds, Futures und Währungen. Diese lassen sich noch weiter untergliedern und gruppieren Vermögenswerte mit gemeinsamen Merkmalen: Large-Cap Aktien, Finanzwerte und Staatsanleihen sind nur einige Beispiele.
Und vergessen Sie die Waren nicht. Dies sind grundlegende Güter, die in andere Güter und Dienstleistungen umgewandelt werden können. Es gibt eine Reihe verschiedener Rohstoffanlagen für neue und erfahrene Trader. Aber bevor Sie den Sprung wagen, sind hier ein paar wichtige Dinge, die Sie über Rohstoffinvestitionen wissen müssen, einschließlich der besten, die Sie berücksichtigen sollten.
Die zentralen Thesen
- Investitionen in Rohstoffe können Anlegern eine Diversifizierung, eine Absicherung gegen Inflation und positive Überrenditen bieten.
- Anleger können Volatilität erfahren, wenn ihre Anlagen einen einzelnen Rohstoff oder einen Wirtschaftssektor abbilden.
- Angebot, Nachfrage und Geopolitik beeinflussen die Rohstoffpreise.
- Anleger können rohstoffbasierte Futures, Aktien, ETFs oder Investmentfonds handeln oder physische Rohstoffe wie Goldbarren halten.
- Drei der am häufigsten gehandelten Rohstoffe sind Öl, Gold und Basismetalle.
Was ist Rohstoffinvestition?
Der Rohstoffhandel reicht Jahrhunderte zurück, noch bevor Aktien und Anleihen den Besitzer wechselten. Es war ein sehr wichtiges Geschäft, das verschiedene Kulturen und Menschen miteinander verband. Von Gewürzen und Seide in der Anfangszeit bis hin zu den Börsen, an denen diese Vermögenswerte heute gehandelt werden, sind Rohstoffe immer noch ein beliebtes Anlageinstrument.
Anleger, die in den Rohstoffmarkt einsteigen möchten, können dies auf verschiedene Weise tun. Rohstoffhungrige Anleger können erwägen, direkt in den physischen Rohstoff zu investieren oder indirekt Aktien von Rohstoffunternehmen, Investmentfonds oder Exchange Traded Funds (ETFs) zu kaufen.
Leistungen
Einer der größten Vorteile von Investitionen in Rohstoffe ist die Tatsache, dass sie die Anleger tendenziell vor den Auswirkungen der Inflation schützen. Generell ist die Nachfrage nach Rohstoffen in Zeiten hoher Inflation tendenziell hoch, was die Preise in die Höhe treibt. Es ist auch eine gute Wette gegenüber dem US-Dollar; Wenn der Greenback fällt, steigen die Rohstoffpreise.
Abgesehen von den Vorteilen der Diversifikation besteht das Potenzial, die Renditen mit Rohstoffanlagen zu maximieren. Obwohl die Rohstoffpreise Marktschwankungen durch Wechselkurse, Zinssätze und die Weltwirtschaft unterliegen, ist die weltweite Nachfrage stark. Dies wirkt sich insgesamt positiv auf die Aktien von Unternehmen aus, die sich speziell mit Rohstoffen befassen, was zu positiven Renditen für die Anleger führen kann.
Einzigartige Risiken
Beachten Sie, dass Rohstoffe tendenziell viel volatiler sind als andere Anlagearten, insbesondere Fonds, die einen einzelnen Rohstoff oder einen bestimmten Wirtschaftssektor abbilden.
Futures werden stark von der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) reguliert.
Anleger, die mit Futures handeln, sollten bedenken, dass es sich dabei um Spekulationen handelt. Futures-Kontrakte beinhalten die Nachbildung eines zugrunde liegenden Rohstoffs oder Index. Dies könnte sich auf die Vertragserfüllung auswirken und dem Anleger somit eine negative (oder positive) Differenz verschaffen. Futures sind auch mit ihren eigenen einzigartigen Risiken verbunden, die unabhängig vom zugrunde liegenden Rohstoff gemanagt werden müssen.
Vorteile
- Vor Inflation schützen
- Portfolio diversifizieren
- Absicherung gegen einen Rückgang der Basiswährung
- Helfen Sie, das Preisrisiko abzusichern
Nachteile
- Erhöhte Volatilität im Vergleich zu anderen Anlagen
- Margin-Handel mit Rohstoffen kann zu erheblichen Verlusten führen
- Spekulativer Charakter des Handels mit Unsicherheit des Ergebnisses
Rohöl
Wie bereits erwähnt, gibt es viele verschiedene Möglichkeiten, wie Anleger in Rohstoffe investieren können. Wenn Sie an Rohöl denken, hilft es zu wissen, was die Preise prägt und wie Sie in diesen Rohstoff investieren können.
Nach der Produktion wird Rohöl zu vielen verschiedenen Produkten raffiniert, einschließlich des Benzins, das wir zum Betanken unserer Fahrzeuge verwenden. Aber es geht über das reine Gas hinaus. Zu den Produkten aus Erdöl gehören Kunststoffe, Medikamente, Linoleum, Schindeln, Tinte, Kosmetika, synthetische Fasern, Lösungsmittel, Düngemittel, Asphalt und Tausende anderer.
Aber was beeinflusst die Preise? Rohöl reagiert im Allgemeinen auf die Gesetze von Angebot und Nachfrage. Je höher die Nachfrage, desto geringer das Angebot. Wenn das passiert, steigen die Preise tendenziell. Wenn die Nachfrage nachlässt, ist das Angebot ziemlich konstant, was zu einem Preisverfall führt. Wenn beispielsweise Gas stark nachgefragt wird – etwa während der Sommerfahrsaison – steigt der Preis an den Zapfsäulen, was sich in höheren Rohölpreisen niederschlägt.
In ähnlicher Weise treibt auch die Nachfrage aus Entwicklungsländern wie China und Indien – deren Volkswirtschaften immer noch wachsen – die Preise in die Höhe. Auch die Geopolitik hat einen großen Einfluss auf den Rohölpreis. Spannungen im Nahen Osten, wo ein Großteil des weltweiten Öls gefördert wird, können die Ölpreise in die Höhe schnellen lassen.
Wie man in Rohöl investiert
In physisches Rohöl zu investieren ist nicht so einfach wie bei anderen Rohstoffen; Sie können nicht einfach ein Barrel Öl kaufen. Als Anleger können Sie Futures in Betracht ziehen; die direkteste Methode, um die Ware direkt zu besitzen. Futures können jedoch sehr volatil sein und benötigen viel Kapital. Und sie erfordern auch viel Wissen, daher ist es keine gute Option für unerfahrene Investoren.
Anleger können den Kauf von Aktien von Ölgesellschaften, Rohöl-Investmentfonds oder sogar ETFs in Betracht ziehen. Diese Fahrzeuge werden an Börsen wie Aktien gehandelt, sodass sie leicht zu bekommen sind. Der US-Ölfonds ist ein Beispiel. Es verfolgt die Bewegung des leichten, süßen Rohöls von West Texas Intermediate.
Andere Optionen sind der Kauf von Aktien von Investmentfonds oder ETFs des Energiesektors, die direkt in Aktien von Ölgesellschaften investieren. Diese Optionen sind in der Regel mit geringeren Risiken verbunden, da sie ein diversifizierteres Angebot haben.
Gold
Der Goldmarkt zeichnet sich durch Vielfalt und Wachstum aus. Es ist in der Schmuckindustrie, Technologie, durch die Zentralbanken und Investoren verwendet, innerhalb der globalen zu unterschiedlichen Zeiten steigen seinen Markt geben Wirtschaft. Das Edelmetall ist traditionell eine sichere Anlage und eine Absicherung gegen Inflation. Wenn der US-Dollar sinkt, können Sie darauf wetten, dass der Goldpreis steigt.
Genau wie beim Rohöl passiert bei steigender Nachfrage das gleiche mit dem Goldpreis. Darüber hinaus werden die Preise beeinflusst, wenn Zentralbanken – die Gold halten – beschließen, ihre Geldreserven zu diversifizieren, indem sie mehr Gold kaufen.
Wie man in Gold investiert
Im Gegensatz zu Rohöl können Anleger den physischen Rohstoff in Besitz nehmen. Anleger, die den physischen Rohstoff halten möchten, können dies durch den Kauf von Goldbarren oder -münzen tun. Dies bedeutet jedoch, dass Sie für einen Aufbewahrungsort wie einen Safe oder einen Tresor bezahlen müssen.
Eine andere Möglichkeit, genau wie Rohöl, besteht darin, den Futures-Kontrakt zu durchlaufen. Kontrakte verlangen von den Anlegern die Hinterlegung einer anfänglichen Margin. Aber auch diese Art von Investition birgt ein Risiko. Steigt der Kurs, profitieren die Anleger. Wenn der Preis jedoch sinkt, wird der Anleger sein Geld verlieren.
Aktien und ETFs sowie Investmentfondsoptionen sind in Hülle und Fülle vorhanden. Bei Goldaktien sind Investoren nicht nur auf Produzenten beschränkt, sondern auch auf Explorations- und Bergbauunternehmen. Wie üblich ist es für Investoren eine gute Idee, ihre Hausaufgaben zu machen und zu sehen, welche operationellen Risiken für jedes Unternehmen bestehen.
Gold-ETFs hingegen bieten ein Engagement im Edelmetall und verfolgen gleichzeitig seinen Preis. Zum Beispiel bietet der SPDR Gold Share ETF Anlegern ein Engagement in Goldbarren, ohne es in Besitz nehmen zu müssen.
Nichtedelmetalle
Basismetalle sind unedle Metalle, die in gewerblichen und industriellen Anwendungen wie Konstruktion und Fertigung verwendet werden. Aluminium, Zink und Kupfer sind gute Beispiele. Sie sind relativ kostengünstig und die Lieferungen sind im Allgemeinen stabil, da sie häufig auf der ganzen Welt zu finden sind. Da sie jedoch reichlich vorhanden sind, sind die Preise tendenziell viel niedriger als bei Edelmetallen. Der zunehmende Einsatz von Basismetallen in Verbindung mit der steigenden weltweiten Nachfrage – insbesondere aus China und anderen Entwicklungsländern – wirkt sich jedoch weiterhin positiv auf die Preise aus.
So investieren Sie in Nichtedelmetalle
Das Festhalten an Aluminium, Zink und Kupfer ist möglicherweise nicht unbedingt sehr fruchtbar. Aufgrund ihrer Preise müssten Anleger reichlich von diesen Rohstoffen halten, um davon zu profitieren. Stattdessen ist das Halten von Aktien von Basismetallunternehmen wie dem Aluminiumunternehmen Alcoa oder einem Stahlunternehmen wie US Steel eine großartige Möglichkeit, einen Fuß in die Tür zu bekommen. Darüber hinaus bietet das Halten von ETFs wie dem SPDR Metals & Mining ETF ein Engagement in Unternehmen, die im Metall- und Bergbau tätig sind.
Häufig gestellte Fragen zum Kauf von Rohstoffen
Wie investiert man am besten in Rohstoffe?
Der beste Weg, um in Rohstoffe zu investieren, sind Commodity Exchange Traded Funds (ETFs). ETFs ermöglichen einen einfachen Handel, da sie wie Aktien gekauft werden, eine Diversifizierung bieten, nicht wie Futures auf Margen gehandelt werden und in der Regel niedrige Kostenquoten aufweisen.
Wann sollten Sie Rohstoffe kaufen?
Es gibt keinen bestimmten Zeitpunkt, der die beste Zeit für den Kauf von Rohstoffen darstellt. Rohstoffe sind ein Inflationsschutz, daher ist der Kauf vor Phasen hoher Inflation eine gute Anlagestrategie. Es kann jedoch schwer vorherzusagen sein, wann eine Inflation eintritt, und die meisten entwickelten Volkswirtschaften erleben keine hohen Inflationsraten mehr.
Ein Rohstoff sollte unter Berücksichtigung des Zeithorizonts und des Risikoprofils des Anlegers wie jede andere Anlage betrachtet werden. Der Kauf einer Ware, wenn sie zu einem niedrigen Preis angeboten wird und ihre Zukunftsaussichten auf der Grundlage der Fundamentaldaten stark erscheinen, ist immer ein guter Zeitpunkt, um sie für einen langfristigen Horizont zu kaufen.
Wie kaufe ich Ölrohstoffe?
Eine Person kann Ölrohstoffe kaufen, indem sie entweder einen Ölrohstoff-ETF kauft, die Aktien von Ölgesellschaften kauft oder Öl-Futures über ein Maklerkonto kauft.
Sind Rohstoffe eine gute Investition?
Wie jede Geldanlage können Rohstoffe eine gute Anlage sein, aber auch Risiken bergen. Ein Anleger muss die Märkte des Rohstoffs verstehen, mit dem er handeln möchte, beispielsweise die Tatsache, dass der Ölpreis aufgrund des politischen Klimas im Nahen Osten schwanken kann.
Auch die Art der Investition spielt eine Rolle; ETFs boten mehr Diversifikation und geringere Risiken, wo Futures spekulativer sind und die Risiken aufgrund von Margin-Anforderungen höher sind.
Rohstoffe können jedoch eine Absicherung gegen Inflation sein, und insbesondere Gold kann eine Absicherung gegen einen Marktabschwung sein.
Wie beginne ich mit dem Rohstoffhandel?
Sie können mit dem Handel mit Rohstoffen beginnen, indem Sie ein Brokerkonto eröffnen und Anteile an einem rohstoffspezifischen Unternehmen Ihrer Wahl oder einem Rohstoff-ETF kaufen, nachdem Sie Ihre Recherche durchgeführt und die für Sie richtigen Investitionen ermittelt haben.
Die Quintessenz
Rohstoffe sind wie jede Anlage mit ihren eigenen Risiken verbunden, können jedoch eine gute Möglichkeit sein, Ihr Portfolio zu diversifizieren, wenn Sie die verschiedenen Aspekte des Rohstoffs verstehen, in den Sie investieren.
Neben den oben genannten Rohstoffen sind andere Edelmetalle – Platin, Palladium, Silber – Lithium, Baumwolle und Lebensmittel wie Kaffee, Mais, Hafer, Weizen, Sojabohnen und Zucker zu berücksichtigen. Aber wie bei allen Anlageentscheidungen, recherchieren Sie selbst oder wenden Sie sich an einen erfahrenen Broker.