19 Juni 2021 22:40

Testamentarischer Wille

Was ist ein testamentarisches Testament?

Ein testamentarisches Testament ist ein traditionelles Testament, auch bekannt als letztes Testament. Es ist ein Rechtsdokument, das verwendet wird, um nach dem Tod des Erblassers, der offiziell als Erblasser bekannt ist, den Besitz eines Nachlasses an andere Personen oder Organisationen zu übertragen. Testamente werden auch verwendet, um Vormunde für minderjährige Kinder zu ernennen, die Testamentsvollstrecker zu benennen, die die Anweisungen des Testaments ausführen, und um Trusts für Begünstigte zu gründen. Jede Person, die volljährig ist, kann ein Testament aufsetzen.

die zentralen Thesen

  • Ein testamentarisches Testament, auch bekannt als traditionelles Testament, ist ein Rechtsdokument, das verwendet wird, um das Vermögen einer Person nach dem Tod an die Begünstigten zu übertragen.
  • Um gültig zu sein, müssen testamentarische Testamente eine bestimmte Sprache enthalten, aus der hervorgeht, wer das Testament erstellt, und alle vorherigen Testamente widerrufen und müssen unterzeichnet werden.
  • Obwohl jeder ein Testament schreiben kann, ist es in der Regel ratsam, einen Treuhand- und Nachlassanwalt entwerfen oder zumindest überprüfen zu lassen, um sicherzustellen, dass es richtig, präzise und in Übereinstimmung mit den staatlichen Gesetzen formuliert ist.
  • Wenn Sie testamentarisch – d. h. ohne Testament – ​​sterben, entscheidet ein Nachlassgericht auf der Grundlage der staatlichen Testamentsgesetze über die Verteilung Ihres Vermögens.
  • Testamente sind zusammen mit Trusts ein wichtiges Instrument der Nachlassplanung und eine Möglichkeit, Vermögen zu übertragen.

So funktioniert ein testamentarisches Testament

Testamente müssen enthalten: einen eindeutigen Hinweis darauf, dass der Erblasser der Testamentsvollstrecker ist; eine Erklärung des Erblassers, dass er frühere Testamente oder Nachlässe aufhebt; eine Erklärung des Erblassers, aus der hervorgeht, dass er gesund und munter ist und nicht gezwungen ist, über das Vermögen zu verfügen; und eine Unterschrift am Ende des Testaments.

Ein Testamentsvollstrecker wird vom Erblasser ausgewählt, der nach seinem Tod für den Nachlass verantwortlich ist und die Bedingungen des Testaments ausführt. Das Testament kann auch die Verfügung über bestimmte Gegenstände, Eigenschaften und Vermögenswerte festlegen. Diejenigen, die Teile des Nachlasses – Vermögen, Vermögenswerte oder andere Vermächtnisse – erhalten, werden als Begünstigte bezeichnet.

Obwohl jeder ein Testament verfassen kann, ist es in der Regel ratsam, einen Treuhand- und Nachlassanwalt zu beauftragen oder es zumindest zu überprüfen, um sicherzustellen, dass es richtig, präzise und in Übereinstimmung mit den staatlichen Gesetzen formuliert ist. Holographische Testamente, handschriftliche und vom Erblasser unterzeichnete Dokumente, die nicht bezeugt oder notariell beglaubigt sind, sind nur in bestimmten Staaten zulässig.

Wie man ein testamentarisches Testament erstellt

Das Ausarbeitungsverfahren läuft in der Regel so ab:

  • Entscheiden Sie, welche Eigenschaft eingeschlossen werden soll. Listen Sie bedeutende Vermögenswerte auf und entscheiden Sie dann, welche Gegenstände auf andere Weise außerhalb des Testaments hinterlassen werden sollen oder müssen. Eine Person kann nur den Vermögensanteil hinterlassen, den sie gemeinsam mit ihrem Ehepartner (oder einer anderen Person ) besitzt. Ehegatten sollten getrennte Testamente machen.
  • Entscheiden Sie, wer das Eigentum erben wird. Nachdem Sie die ersten Entscheidungen getroffen haben, wählen Sie alternative oder bedingte Begünstigte aus, falls die ersten Entscheidungen den Erblasser nicht überleben.
  • Wählen Sie einen Testamentsvollstrecker, der den Nachlass verwaltet. Jedes Testament muss einen Testamentsvollstrecker benennen, der die Bedingungen des Testaments erfüllt. Es ist am besten, sich im Voraus mit dem Testamentsvollstrecker zu vergewissern, dass er bereit ist zu dienen.
  • Wählen Sie einen Vormund für alle minderjährigen Kinder – die Person würde sie erziehen, falls der andere Elternteil dies nicht kann oder kein anderer Elternteil vorhanden ist.
  • Wählen Sie einen Erwachsenen aus, der das Eigentum der Kinder verwaltet (was auch immer sie besitzen oder erben). Um dieser Person die Vollmacht über das Erbe des Kindes zu erteilen, machen Sie sie zu einem Vermögensvormund, einem Vermögensverwalter oder einem Treuhänder.
  • Schreiben Sie das Testament. Testamente können durch die Beauftragung eines Anwalts oder durch die Nutzung eines der vielen privaten und öffentlichen Online-Dienste erstellt werden, von denen viele kostenlos zur Verfügung stehen.
  • Unterschreiben Sie das Testament vor Zeugen. Das ausgefüllte Testament muss in Anwesenheit von mindestens zwei Zeugen unterzeichnet werden. Wird eine eidesstattliche Erklärung zur Vereinfachung des Testaments durch das Nachlassgericht verwendet, muss die Unterschrift ebenfalls notariell beglaubigt werden.
  • Bewahren Sie das Testament sicher auf. Teilen Sie dem Testamentsvollstrecker mit, wo sich das Testament befindet und wie er zu gegebener Zeit darauf zugreifen kann. Bei einem Nachlassgericht kann nur das unterschriebene Testament eingereicht werden.


Alles, was in einem Testament unter der Unterschrift steht, wird vom Nachlassgericht ignoriert.

Was passiert, wenn Sie kein Testament haben?

Wenn Sie bei Ihrem Tod kein Testament haben oder Ihr ursprüngliches Testament nicht auffindbar ist, gelten Sie als gesetzeswidrig. Ein Nachlass kann auch rechtskräftig sein, wenn Ihr Testament aus irgendeinem Grund (z. B. unsachgemäß erstellt) als ungültig gilt und kein früheres Testament besteht.

Da es keinen Willen gibt, zu bestimmen, wie Ihr Vermögen verteilt werden soll, muss das örtliche Nachlassgericht (oder das Ersatzgericht, wie es in einigen Gerichtsbarkeiten genannt wird) die Verteilung Ihres Nachlasses übernehmen. Es basiert auf den Gesetzen oder Intestamentsregeln Ihres Bundesstaates, dh des Staates, in dem Sie sich zum Zeitpunkt Ihres Todes rechtmäßig aufgehalten haben.

Zunächst ernennt das Gericht einen Nachlassverwalter auf der Grundlage der gesetzlichen Präferenzen. Normalerweise ist die Hackordnung der Ehepartner des Verstorbenen, dann die erwachsenen Kinder und dann die Eltern. Wie ein Testamentsvollstrecker ist der Verwalter für die Aufteilung und Übergabe des Vermögens an die Erben zuständig, die als „Verteiler“ bezeichnet werden.

Tatsächlich hat der Administrator jedoch wenig Ermessens- oder Entscheidungsspielraum: Er muss das Vermögen nach den Intestat Regeln der lokalen Gerichtsbarkeit verteilen. Die genauen Begriffe variieren von Bundesstaat zu Bundesstaat, insbesondere in Staaten mit Gemeinschaftseigentum, laufen jedoch im Allgemeinen in die gleiche Richtung.

In der Regel erhält ein überlebender Ehegatte 50 % des Nachlasses, die anderen 50 % werden zu gleichen Teilen auf die Kinder aufgeteilt. Weiter unten kommen die Geschwister, Eltern und andere Verwandte des Verstorbenen. Im Allgemeinen können nur Rechtspartner, Ehegatten und Blutsverwandte als Vertriebspartner bezeichnet werden; die Erbschaftsgesetze sehen selten jemand anderen vor.

Es ist wichtig zu beachten, dass das Sterben des Testaments nur für Teile des Nachlasses gilt, die durch ein Testament verteilt oder vererbt worden wären. Vermögenswerte, Finanzkonten und Vermögenswerte, die gemeinsam mit Hinterbliebenenrecht oder als „Übergang bei Tod“ bezeichnet werden, gehen automatisch an den überlebenden Miteigentümer oder Erwerber. In ähnlicher Weise gehen Lebensversicherungspolicen und Rentenkonten wie IRAs und 401 (k) -Pläne direkt an benannte Begünstigte und umgehen das Nachlassverfahren (tatsächlich würden diese Bezeichnungen sowieso jedes Vermächtnis in einem Testament außer Kraft setzen). Ebenso wenig sind Vermögenswerte, die in einem legalen Trust platziert sind, von der Testamentsvollstreckung betroffen, da ihre Verteilung von den Parametern des Trusts bestimmt wird – nicht von einem Testament.

Letzter Wille und Testament vs. Vertrauen

Testamente und Trusts sind beides wichtige Instrumente der Nachlassplanung. Abgesehen von der Vermögensvererbung haben die beiden Rechtsdokumente jedoch wenig gemeinsam.

Zunächst wird ein Testament erst nach Ihrem Tod wirksam. Es bestimmt die Richtung und Verteilung Ihres Eigentums, Ihres Vermögens und Ihres Besitzes, nachdem Sie gegangen sind, aber es befasst sich auch mit anderen Aspekten Ihres Nachlasses, Ihrer Person (Beerdigung und Bestattung) und Ihrer Hinterbliebenen. Zum Beispiel kann ein Testament einen Vormund für Ihre minderjährigen Kinder benennen oder angeben, wie und wo Sie ihre Ausbildung wünschen.

Von der Vererbung eines silbernen Teelöffels bis zur Gründung einer Mehrgenerationenstiftung – ein Testament befasst sich mit großen und kleinen Obduktionen. Es wird von einem Testamentsvollstrecker oder persönlichen Vertreter  (wie sie jetzt häufiger genannt werden) verwaltet, sobald es von einem Nachlassgericht eingereicht und genehmigt wurde.

Im Gegensatz dazu kann ein Trust zu Lebzeiten gegründet und betrieben werden. Es ist eine juristische Person, der das Eigentum an bestimmten Vermögenswerten – Aktien, Immobilien, Versicherungspolicen – übertragen wird, die Sie besitzen. Wenn Sie einen Trust gründen, bestimmen Sie einen Begünstigten, der diese Vermögenswerte oder Erträge daraus erhält, und einen Zeitplan für ihre Verteilung (in der Regel nach Ihrem Tod). Sie ernennen auch einen Treuhänder, der diese Maßnahmen verwaltet.

Im Gegensatz zu einem Testament, das nur in Ihrem Namen Autorität über alles haben kann, umfasst ein Trust nur das darin hinterlegte Vermögen.

Ein Trust kann widerruflich oder unwiderruflich sein. So oder so, sobald die Vermögenswerte in den Trust eingehen, gehören sie technisch gesehen nicht mehr Ihnen (auch wenn Sie immer noch eine gewisse Kontrolle über sie behalten können – sagen Sie beispielsweise, welche Aktien Sie für ein Brokerkonto kaufen möchten). Der Trust besitzt sie und sie sind nicht mehr Teil Ihres Nachlasses. Sie müssen also keine Nachlassprüfung durchlaufen, um nach Ihrem Tod vererbt zu werden.

Das ist wirklich der entscheidende Unterschied zwischen diesen beiden Methoden der Übertragung von Vermögen und Eigentum: Ein Testament regelt das Eigentum in Ihrem Nachlass, und ein Trust ist eine Möglichkeit, Bestände aus Ihrem Nachlass auszugliedern.



Ein Trust ist auch eine gute Möglichkeit, Ihre Bestände privat zu halten. sein Inhalt ist vertraulich und nur Ihnen, Ihrem Treuhänder und dem Rechtsberater, der die Unterlagen erstellt hat, bekannt. Im Gegensatz dazu wird ein Testament zu einer öffentlichen Urkunde, sobald es zur Nachlassprüfung eingereicht wurde. Jeder kann es lesen, da es öffentlich bekannt ist.

FAQs zum letzten Willen und zum Testament

Was ist der Unterschied zwischen einer Patientenverfügung und einem letzten Willen und Testament?

Ein lebender Wille, auch als  Vorausverfügung bekannt, tritt zu Lebzeiten in Kraft, kann jedoch Ihre Wünsche nicht mitteilen – normalerweise aufgrund von Krankheit oder Verletzung. Es ist ein Rechtsdokument, das die Art der medizinischen Behandlung und Pflege festlegt, die Sie erhalten oder vorenthalten möchten; und welche Maßnahmen ergriffen werden sollten, um Ihr Leben zu erhalten. Eine Patientenverfügung kann auch angeben, ob Sie nach dem Tod Organe und Gewebe spenden möchten.

Ein letztes Testament tritt nach Ihrem Tod in Kraft. Es legt fest, was mit Ihrem Nachlass (Geld, Eigentum, Besitztümer und Investitionen) passiert: Welche Personen oder Körperschaften erhalten welche Nachlässe. Das Testament definiert Vermögenswerte, benennt Begünstigte, weist Erziehungsberechtigte für Ihre minderjährigen Kinder zu und ernennt einen Testamentsvollstrecker, der Ihre Wünsche erfüllt.

Wie viel kostet ein Testament und ein Testament?

Die Kosten eines letzten Testaments können sehr unterschiedlich sein. Wenn Sie alles selbst machen – schreiben, Zeugen einholen und notariell beglaubigen lassen – könnte es so gut wie nichts kosten.

DIY wird jedoch nicht empfohlen, da es wichtig ist, dass das Wort präzise formuliert und in Übereinstimmung mit den Gesetzen Ihres Staates erstellt wird. Es gibt viele Online-Rechtsdienste, die Ihnen bei der Erstellung eines Testaments mit landesspezifischen Musterformularen helfen. Einige sind kostenlos (zumindest technisch; oft gibt es versteckte Gebühren), aber die renommierteren wie LegalZoom – zu denen einige Online-Anwaltsberatungen gehören – kosten weniger als 100 US-Dollar pro Dokument.

Wenn Sie einen Anwalt beauftragen, spiegeln die Kosten wahrscheinlich deren Stundensatz wider. Abhängig von der Komplexität Ihrer Angelegenheiten und dem Willen kann der Endpreis zwischen einigen Hundert und einigen Tausend Dollar liegen. Viele Treuhand- und Erbrechtsanwälte verlangen jedoch eine Pauschalgebühr für das Schreiben eines Testaments. Das untere Ende für ein einfaches, von einem Anwalt verfasstes Testament liegt bei etwa 300 US-Dollar, aber ein Preis von näher an 1.000 US-Dollar ist üblicher.

Wie kann man einen letzten Willen und ein Testament aufheben?

Sie können ein Testament – ​​offiziell als Widerruf bezeichnet – auf verschiedene Weise aufheben.

Der einfachste Weg besteht darin, das Dokument absichtlich physisch zu zerstören: es zu zerreißen, zu verbrennen, zu verunstalten oder zu vernichten. Diese Auslöschung sollte vom Ersteller des Testaments oder zumindest in seiner Anwesenheit vorgenommen werden, um als rechtmäßig angesehen zu werden. Stellen Sie sicher, dass Sie dies mit dem Originaldokument mit der „Nasssignatur“ und sicherheitshalber auch mit allen Kopien tun. (Selbst in diesem digitalen Zeitalter neigen Nachlassgerichte dazu, Kopien von Testamenten nur ungern anzunehmen; dennoch können sie dies gelegentlich tun.)

Ein effizienterer Weg (vorausgesetzt, man möchte noch ein Testament) besteht darin, ein neues zu schreiben und auszuführen – und die Sprache „hiermit alle früheren von mir erstellten Testamente, Testamente und Nachlässe aufzuheben“. Solche Widerrufsklauseln sind in den meisten Testamenten Standard.

Schließlich können Sie einen Mittelweg einschlagen, indem Sie Teile eines bestehenden Testaments ändern. Das neu geänderte Dokument, das jetzt als „ Kodizil “ bezeichnet wird, kann wesentliche Aspekte eines bestehenden Testaments ändern und es ganz oder teilweise ungültig machen. Oftmals erfordern Kodizile auch Zeugen und eine notarielle Beglaubigung, um vollständig rechtswirksam und wirksam zu sein.

Das Fazit

Ein Testament ist ein schriftliches Dokument, das den Willen einer verstorbenen Person ausdrückt, von der Benennung von Vormunden minderjähriger Kinder bis hin zur Vererbung von Gegenständen und Geldvermögen an Freunde, Verwandte oder Wohltätigkeitsorganisationen. Ein Testament wird erst nach dem Tod eines Menschen aktiv und muss ein gerichtliches Verfahren namens Nachlass durchlaufen, in dem es von einem autorisierten Gerichtsverwalter geprüft wird.

Wenn Sie minderjährige Kinder haben, sollten Sie unbedingt ein Testament zur Vormundschaft machen. Aber im Sinne einer guten Nachlassplanung sollte jeder ein Testament haben, das eher früher als später erstellt wird. Denn ohne eines bestimmen die gesetzlichen Bestimmungen Ihres Staates, was aus Ihrem Eigentum wird.