20 Juni 2021 0:23

Schritte, bevor Sie Ihre Steuern vorbereiten

Der Internal Revenue Service (IRS) berichtet, dass mehr als 80 Millionen Steuerzahler bezahlte Fachkräfte einsetzen, um ihre Steuererklärungen auszufüllen und einzureichen.  Wenn Sie einer von ihnen sind, ist es wichtig, Ihre Quittungen, Formulare und anderen Dokumente rechtzeitig vor Steuern zu organisieren. Ihr Ersteller kann Informationen direkt von Ihnen entgegennehmen oder Sie bitten, einen Fragebogen auszufüllen. In jedem Fall brauchen Sie Zeit, um alles zu sammeln, was Sie – und Ihr Vorbereiter – benötigen. Hier sind die Schritte, die zu unternehmen sind.

Die zentralen Thesen

  • Selbst wenn Sie eine andere Person mit der Erstellung Ihrer Steuererklärung beauftragen, müssen Sie einen Teil der Vorarbeiten selbst erledigen – und je früher Sie beginnen, desto besser.
  • Runden Sie Ihre Quittungen auf und überprüfen Sie, ob Sie alle erforderlichen Formulare von Arbeitgebern und Finanzinstituten erhalten haben.
  • Die Steuererklärung des letzten Jahres kann ein guter Leitfaden sein, um sicherzustellen, dass Sie keine wichtigen Informationen verpassen.

Wählen Sie einen Preparer

Wenn Sie noch keinen Steuerberater haben, können Sie Freunde und Berater (z. B. einen Ihnen bekannten Anwalt) um Empfehlungen bitten. StellenSie sicher, dass die von Ihnen ausgewählte Person über einePTIN- Nummer (Preparer Tax Identification Number ) verfügt, aus der hervorgeht, dass sie zur Erstellung von Einkommensteuererklärungen des Bundes berechtigt ist.

Sie sollten sich auch nach Gebühren erkundigen, die wahrscheinlich von der Komplexität Ihrer Rücksendung abhängen. Vermeiden Sie die Verwendung einer Firma, die beabsichtigt, einen Prozentsatz Ihrer Rückerstattung zu erhalten. Auf der IRS-Website finden Sie Tipps zur Auswahl eines Erstellers und einen Link zum IRS-Verzeichnis der Ersteller, die Sie anhand ihrer Anmeldeinformationen und ihres Standorts durchsuchen können.

Einen Termin vereinbaren

Je früher Sie sich mit Ihrem Vorbereiter treffen, desto eher sollten Sie in der Lage sein, Ihre Rücksendung abzuschließen (selbst wenn Sie sich entscheiden, eine Verlängerung zu beantragen). Wenn Sie eine Rückerstattung erwarten, erhalten Sie diese auch früher. Wenn Sie zu lange warten, um einen Termin mit einem Steuerberater zu vereinbaren, geschieht dies möglicherweise nicht vor Ablauf der Anmeldefrist, und Sie verpassen möglicherweise die Möglichkeit, Ihre Steuerbelastung zu senken, z. B. einen abzugsfähigen Beitrag zu einer IRA oder einem Gesundheitssparkonto.3


Als Reaktion auf die anhaltende COVID19-Pandemie kündigten die Finanzabteilung und der Internal Revenue Service (IRS) am 17. März 2021 an, dass das Fälligkeitsdatum der Bundeseinkommensteuer für Einzelpersonen für das Steuerjahr 2020 automatisch ab dem 15. April 2021 verlängert wird. bis 17. Mai 2021. Die fälligen Steuerzahlungen können bis zum 17. Mai ohne Vertragsstrafen und Zinsen erfolgen, unabhängig vom geschuldeten Betrag.

Außerdem kündigte die IRS am 22. Februar 2021 an, dass die Opfer der Winterstürme 2021 in Texas bis zum 15. Juni 2021 verschiedene Steuererklärungen für Einzelpersonen und Unternehmen einreichen und Steuerzahlungen leisten müssen. Infolgedessen haben betroffene Einzelpersonen und Unternehmen bis zum 15. Juni 2021 Zeit, Erklärungen abzugeben und alle Steuern zu zahlen, die ursprünglich in diesem Zeitraum fällig waren. Dies umfasst die am 15. April normalerweise fälligen Einzel- und Geschäftsrenditen für 2020 sowie verschiedene am 15. März fällige Geschäftsrenditen für 2020.

Sammeln Sie Ihre Dokumente

Bis Ende Januar sollten Sie alle verschiedenen Steuerdokumente erhalten haben, die Sie von Ihrem Arbeitgeber oder Ihren Arbeitgebern sowie von Banken, Maklerfirmen und anderen Personen, mit denen Sie Geschäfte tätigen, benötigen. Überprüfen Sie für jedes Formular, ob die Informationen mit Ihren eigenen Datensätzen übereinstimmen.

Dies sind einige der häufigsten Formen:

  • Formular W-2,7, wenn Sie einen Job hatten.
  • Die verschiedenen 1099 Formulare, in denen andere Einnahmen ausgewiesen werden, die Sie erhalten haben, z. B. Dividenden ( Formular 1099-DIV ), Zinsen ( Formular 1099-INT ), und an unabhängige Auftragnehmer gezahlte Vergütungen für Nichtangestellte ( Formular 1099-MISC ). Broker müssen das Formular 1099-B,11, in dem Gewinne und Verluste aus Wertpapiergeschäften ausgewiesen werden, erst Mitte Februar senden, sodass diese möglicherweise etwas später eingehen.
  • Formular 1098,, in dem alle von Ihnen gezahlten Hypothekenzinsen angegeben sind.
  • Form W-2G,14, wenn Sie bestimmte Spielgewinne hatten.

Runden Sie Ihre Quittungen auf

Welche Belege Sie vorlegen müssen, hängt davon ab, ob Sie Ihre Abzüge auflisten oder den Standardabzug beanspruchen. Sie möchten wählen, welche die größere Abschreibung erzeugt, aber die einzige Möglichkeit, dies sicher zu wissen, besteht darin, Ihre Einzelabzüge zu addieren und diese mit Ihrem Standardabzug zu vergleichen. Für das Steuerjahr 2020 beträgt der Standardabzug für einzelne Steuerzahler 12.400 USD und für Ehepaare, die gemeinsam einreichen, 24.800 USD.

Suchen Sie insbesondere nach Belegen für medizinische Kosten, die nicht durch eine Versicherung gedeckt sind oder von einem anderen Krankenversicherungsplan (z. B. einem flexiblen Ausgabenkonto oder einem Gesundheitssparkonto), Grundsteuern und investitionsbezogenen Ausgaben erstattet werden. Diese sind alle begrenzt, aber wenn sie substanziell genug sind, kann es sich lohnen, sie aufzulisten.

Wenn Sie Ihre Abzüge auflisten, müssen Sie auch alle Backups sammeln, die Sie für wohltätige Zwecke haben. Für Beiträge von 250 USD oder mehr ist beispielsweise eine schriftliche Bestätigung der Wohltätigkeitsorganisation erforderlich, in der der Betrag Ihres Geschenks angegeben ist und für die Sie nichts (außer möglicherweise einen Token) erhalten haben. Wenn Sie keine solche Bestätigung haben, wenden Sie sich an die Wohltätigkeitsorganisation und fordern Sie diese an. Weitere Informationen zu gemeinnützigen Abzügen finden Sie in der IRS-Publikation 1771.

Wenn Sie Geschäftseinnahmen und-ausgaben gemäßAnhang C melden müssen, müssen Sie Ihre Bücher und Aufzeichnungen freigeben (z. B. QuickBooks oder ein anderes von Ihnen verwendetes Buchhaltungssystem, Quittungen für Ausgaben sowie relevante Bank- und Kreditkartenabrechnungen).

Je besser Ihre Unterlagen organisiert sind, desto weniger Zeit benötigt ein Vorbereiter, um Ihre Steuern zu verarbeiten, was sich in niedrigeren Gebühren für deren Dienstleistungen niederschlägt.

Listen Sie Ihre persönlichen Daten auf

Sie kennen wahrscheinlich Ihre Sozialversicherungsnummer, aber kennen Sie die Sozialversicherungsnummer jedes Angehörigen, den Sie beanspruchen? Notieren Sie sich diese zusammen mit allen anderen Informationen, die Ihr Steuerberater wahrscheinlich benötigt. Wenn Sie beispielsweise ein Ferienhaus oder ein Mietobjekt besitzen, notieren Sie sich deren Adressen. Wenn Sie im letzten Jahr eine Immobilie verkauft haben, notieren Sie sich die Kauf- und Verkaufstermine, den ursprünglich gezahlten Betrag und den Betrag, den Sie aus dem Verkauf erhalten haben.

Entscheiden Sie, ob Sie eine Erweiterung beantragen möchten

Wenn Sie mehr Zeit benötigen, um alle diese Aufgaben zu erledigen, können Sie eine Verlängerung bis zum 15. Oktober beantragen, um Ihre Steuererklärung einzureichen. Sie müssen jedoch immer noch den Steuerbetrag schätzen, den Sie schulden, und diesen Betrag bis zum regulären 15. April bezahlen, um Strafen zu vermeiden.

Planen Sie eine Rückerstattung im Voraus

Wenn Sie eine Steuerrückerstattung erwarten, haben Sie mehrere Möglichkeiten, wie damit umgegangen wird.

  • Sie können einen Teil oder die gesamte Rückerstattung auf die Steuern des nächsten Jahres anwenden. Wenn Sie normalerweise das ganze Jahr über geschätzte Steuern zahlen, kann dies dazu beitragen, die erste vierteljährliche Rate abzudecken.
  • Die Regierung kann Ihnen einen Scheck senden oder die Rückerstattung direkt auf Ihr Scheck- oder Sparkonto einzahlen.
  • Sie können einen Teil oder die gesamte Rückerstattung auf bestimmte Arten von Konten (IRAs, Gesundheitssparkonten, Bildungssparkonten) einzahlen oder US-Sparbriefe über Treasury Direct kaufen.

Sie können Ihre Rückerstattung auch auf die Direkteinzahlungsoptionen aufteilen, indem Sie dasFormular 8888 ausfüllen. Sie müssen Ihrem Steuerberater mitteilen, was Sie tun möchten, damit dies auf Ihrer Steuererklärung angegeben werden kann.

Finden Sie eine Kopie der Rückkehr des letzten Jahres

Wenn Sie denselben Präparator verwenden, den Sie im letzten Jahr verwendet haben, verfügen diese wahrscheinlich über Ihre vorherigen Informationen. Wenn Sie einen neuen Vorbereiter verwenden, kann die Rückgabe des letzten Jahres den Vorbereiter – und Sie – an einige Elemente erinnern, die Sie nicht übersehen möchten. Hier sind zwei Beispiele:

  • Zinsen und Dividenden. Die Rendite des letzten Jahres sollte angeben, welche Banken, Investmentfonds oder anderen Finanzinstitute Ihnen 1099 Formulare gesendet haben. Verwenden Sie diese Liste, um sicherzustellen, dass Sie dieses Jahr erneut 1099 von ihnen erhalten haben (es sei denn, Sie haben diese Konten geschlossen oder die Investitionen in der Zwischenzeit verkauft).
  • Gemeinnützige Abzüge. Wenn Sie kleine Geschenke gemacht haben, haben Sie möglicherweise keine Bestätigung von der Organisation erhalten, aber Sie können diese Beiträge trotzdem abziehen, solange Sie einen stornierten Scheck oder einen anderen Nachweis haben. Konsultieren Sie die Liste der Organisationen, an die Sie letztes Jahr gespendet haben, und prüfen Sie, ob Sie in diesem Jahr ähnliche Geschenke gemacht haben.

Das Fazit

Unabhängig davon, ob Sie Ihre eigenen Steuern erheben oder eine andere Person damit beauftragen, sparen Sie Zeit und im Fall eines bezahlten Erstellers Geld, wenn Sie gute Aufzeichnungen führen. Je früher Sie beginnen, desto reibungsloser sollte es verlaufen und desto eher haben Sie den Prozess für ein weiteres Jahr hinter sich gelassen.

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