Schritte, die Sie ergreifen müssen, bevor Sie Ihre Steuern vorbereiten
Der Internal Revenue Service (IRS) berichtet, dass mehr als 80 Millionen Steuerzahler bezahlte Fachleute einsetzen, um ihre Steuererklärungen auszufüllen und einzureichen. Wenn Sie einer von ihnen sind, ist es wichtig, Ihre Quittungen, Formulare und anderen Dokumente rechtzeitig vor der Steuerzeit zu organisieren. Ihr Ersteller kann Informationen direkt von Ihnen entgegennehmen oder Sie bitten, einen Fragebogen auszufüllen. In jedem Fall benötigen Sie Zeit, um alles zu sammeln, was Sie – und Ihr Ersteller – benötigen. Hier sind die Schritte, die Sie unternehmen müssen.
Die zentralen Thesen
- Auch wenn Sie eine andere Person mit der Erstellung Ihrer Steuererklärung beauftragen, müssen Sie einen Teil der Vorarbeit selbst erledigen – und je früher Sie damit beginnen, desto besser.
- Runden Sie Ihre Quittungen zusammen und überprüfen Sie, ob Sie alle erforderlichen Formulare von Arbeitgebern und Finanzinstituten erhalten haben.
- Die Steuererklärung des letzten Jahres kann ein guter Leitfaden sein, um sicherzustellen, dass Sie keine wichtigen Informationen verpassen.
Wähle einen Vorbereiter
Wenn Sie noch keinen Steuerberater haben, können Sie einen guten Weg finden, Freunde und Berater (wie einen Anwalt, den Sie kennen) um Empfehlungen zu bitten. StellenSie sicher, dass die von IhnengewähltePerson über eine Steueridentifikationsnummer (PTIN) des Erstellers verfügt, aus der hervorgeht, dass sie berechtigt ist, Bundeseinkommensteuererklärungen zu erstellen.
Sie sollten sich auch nach Gebühren erkundigen, die wahrscheinlich von der Komplexität Ihrer Rücksendung abhängen. Vermeiden Sie es, eine Firma zu verwenden, die beabsichtigt, einen Prozentsatz Ihrer Rückerstattung zu übernehmen. Die IRS-Website enthält Tipps zur Auswahl eines Erstellers und einen Link zum IRS-Verzeichnis der Ersteller, das Sie nach ihren Anmeldeinformationen und ihrem Standort durchsuchen können.
Einen Termin vereinbaren
Je früher Sie sich mit Ihrem Ersteller treffen, desto früher sollten Sie Ihre Rückkehr abschließen können (auch wenn Sie sich entscheiden, eine Verlängerung zu beantragen). Wenn Sie eine Rückerstattung erwarten, erhalten Sie diese auch früher. Wenn Sie zu lange warten, umeinen Termin mit einem Steuer -Aufbereiter zu planen, könnte es nicht vor der Anmeldetag Frist geschehen, und man konnte auf Gelegenheiten verpassen Ihre Steuerrechnung zu senken, wie einen Selbstbehalt Beitrag zu einer machte IRA oder ein Gesundheits -Sparkonto.3
Als Reaktion auf die anhaltende COVID19-Pandemie gaben das Finanzministerium und der Internal Revenue Service (IRS) am 17. bis 17. Mai 2021. Fällige Steuerzahlungen können bis zum 17. Mai ohne Strafen und Zinsen beglichen werden, unabhängig von der geschuldeten Höhe.
Am 22. Februar 2021 gab der IRS außerdem bekannt, dass die Opfer der Winterstürme 2021 in Texas bis zum 15. Juni 2021 Zeit haben, verschiedene Steuererklärungen für Einzelpersonen und Unternehmen einzureichen und Steuerzahlungen zu leisten. Infolgedessen haben betroffene Einzelpersonen und Unternehmen bis zum 15. Juni 2021 Zeit, um Erklärungen einzureichen und alle Steuern zu zahlen, die ursprünglich in diesem Zeitraum fällig waren. Dazu gehören 2020 Privat- und Geschäfts kehrt normalerweise auf 15. April sowie verschiedene 2.020 Unternehmen dieRückkehr wegen am 15. März
Sammeln Sie Ihre Dokumente
Bis Ende Januar sollten Sie von Ihrem oder Ihren Arbeitgebern sowie von Banken, Maklerfirmen und anderen, mit denen Sie Geschäfte machen, alle erforderlichen Steuerunterlagen erhalten haben. Überprüfen Sie für jedes Formular, ob die Informationen mit Ihren eigenen Datensätzen übereinstimmen.
Dies sind einige der häufigsten Formen:
- Formular W-2,7, wenn Sie berufstätig waren.
- Die verschiedenen 1099 Formulare, in denen andere Einnahmen ausgewiesen werden, die Sie erhalten haben, z. B. Dividenden ( Formular 1099-DIV ), Zinsen ( Formular 1099-INT ), und an unabhängige Auftragnehmer gezahlte Vergütungen für Nichtangestellte ( Formular 1099-MISC ). Broker müssen das Formular 1099-B,11, das Gewinne und Verluste aus Wertpapiertransaktionen meldet, erst Mitte Februar absenden, sodass diese möglicherweise etwas später eingehen.
- Formular 1098, über alle von Ihnen gezahlten Hypothekenzinsen.
- Form W-2G,14, wenn Sie bestimmte Spielgewinne hatten.
Runden Sie Ihre Quittungen ab
Welche Belege Sie vorlegen müssen, hängt davon ab, ob Sie Ihre Abzüge einzeln aufführen oder den Standardabzug geltend machen. Sie sollten sich für diejenige entscheiden, die die größere Abschreibung verursacht, aber die einzige Möglichkeit, dies mit Sicherheit zu wissen, besteht darin, Ihre Einzelabzüge zu addieren und diese mit Ihrem Standardabzug zu vergleichen. Für das Steuerjahr 2020 beträgt der Standardabzug für alleinstehende Steuerpflichtige 12.400 US-Dollar und für verheiratete Paare, die gemeinsam einreichen, 24.800 US-Dollar.fünfzehn
Suchen Sie insbesondere nach Belegen für medizinische Kosten, die nicht von einer Versicherung gedeckt oder von einem anderen Krankenversicherungsplan (wie ein flexibles Ausgabenkonto oder ein Gesundheitssparkonto) erstattet werden, Vermögenssteuern und anlagebezogene Ausgaben. Diese unterliegen alle Beschränkungen, aber wenn sie erheblich genug sind, kann es sich lohnen, sie aufzulisten.
Wenn Sie Ihre Abzüge aufschlüsseln, müssen Sie auch alle Reserven für gemeinnützige Spenden sammeln. Zum Beispiel erfordern Spenden von 250 USD oder mehr eine schriftliche Bestätigung der Wohltätigkeitsorganisation, in der die Höhe Ihres Geschenks angegeben ist und dass Sie im Gegenzug nichts (außer vielleicht eine Wertmarke) erhalten haben. Wenn Sie keine solche Bestätigung haben, wenden Sie sich an die Wohltätigkeitsorganisation und fordern Sie sie an. Weitere Einzelheiten zu den Abzügen für wohltätige Zwecke finden Sie in der IRS-Publikation 1771.
Wenn Sie Geschäftseinnahmen und-ausgaben gemäßAnhang C melden müssen, müssen Sie Ihre Bücher und Aufzeichnungen freigeben (z. B. QuickBooks oder ein anderes von Ihnen verwendetes Buchhaltungssystem, Quittungen für Ausgaben sowie relevante Bank- und Kreditkartenabrechnungen).
Je besser Ihre Unterlagen organisiert sind, desto weniger Zeit benötigt ein Ersteller, um Ihre Steuern zu bearbeiten, was sich in niedrigeren Gebühren für seinen Service niederschlägt.
Listen Sie Ihre persönlichen Daten auf
Sie kennen wahrscheinlich Ihre Sozialversicherungsnummer, aber kennen Sie die Sozialversicherungsnummer jedes Angehörigen, den Sie beantragen? Sie sollten diese zusammen mit allen anderen Informationen aufschreiben, die Ihr Steuerberater wahrscheinlich benötigt. Wenn Sie beispielsweise ein Ferienhaus oder eine Mietwohnung besitzen, notieren Sie sich deren Adressen. Wenn Sie im vergangenen Jahr eine Immobilie verkauft haben, notieren Sie sich die Kauf- und Verkaufsdaten, den ursprünglich gezahlten Betrag und den Betrag, den Sie aus dem Verkauf erhalten haben.
Entscheiden Sie, ob Sie eine Erweiterung beantragen
Wenn Sie für all diese Aufgaben mehr Zeit benötigen, können Sie die Einreichung Ihrer Steuererklärung bis zum 15. Oktober verlängern. Sie müssen jedoch immer noch den Steuerbetrag schätzen, den Sie schulden, und diesen Betrag bis zum regulären 15. April bezahlen, um Strafen zu vermeiden.
Planen Sie im Voraus für jede Rückerstattung
Wenn Sie eine Steuerrückerstattung erwarten, haben Sie mehrere Möglichkeiten, wie diese gehandhabt wird.
- Sie können die Rückerstattung ganz oder teilweise auf die Steuern des nächsten Jahres anwenden. Wenn Sie normalerweise das ganze Jahr über geschätzte Steuern zahlen, kann dies dazu beitragen, die erste vierteljährliche Rate zu decken.
- Die Regierung kann Ihnen einen Scheck senden oder die Rückerstattung direkt auf Ihr Giro- oder Sparkonto einzahlen.
- Sie können Ihre Rückerstattung ganz oder teilweise auf bestimmte Arten von Konten (IRAs, Gesundheitssparkonten, Bildungssparkonten) einzahlen oder US-Sparbriefe über Treasury Direct kaufen.
Sie können Ihre Rückerstattung auch auf die direkten Einzahlungsmöglichkeiten aufteilen, indem Sie dasFormular 8888 ausfüllen. Sie müssen Ihrem Steuerberater mitteilen, was Sie tun möchten, damit dies in Ihrer Erklärung angegeben werden kann.
Finden Sie eine Kopie der letztjährigen Rückkehr
Wenn Sie denselben Präparator verwenden, den Sie letztes Jahr verwendet haben, sind wahrscheinlich Ihre vorherigen Informationen vorhanden. Wenn Sie einen neuen Aufbereiter verwenden, kann die Rückgabe des letzten Jahres dem Aufbereiter – und Ihnen – als Erinnerung an einige Dinge dienen, die Sie nicht übersehen möchten. Hier zwei Beispiele:
- Zinsen und Dividenden. Aus der Rücksendung des letzten Jahres sollte hervorgehen, welche Banken, Investmentfonds oder anderen Finanzinstitute Ihnen 1099 Formulare geschickt haben. Verwenden Sie diese Liste, um sicherzustellen, dass Sie dieses Jahr wieder 1099s von ihnen erhalten haben (es sei denn, Sie haben diese Konten geschlossen oder die Investitionen in der Zwischenzeit verkauft).
- Gemeinnützige Abzüge. Wenn Sie kleine Geschenke gemacht haben, haben Sie möglicherweise keine Bestätigung von der Organisation erhalten, aber Sie können diese Spenden trotzdem abziehen, solange Sie einen eingezogenen Scheck oder einen anderen Nachweis haben. Sehen Sie sich die Liste der Organisationen des letzten Jahres an, an die Sie gespendet haben, und sehen Sie, ob Sie in diesem Jahr ähnliche Geschenke gemacht haben.
Die Quintessenz
Unabhängig davon, ob Sie Ihre Steuern selbst erledigen oder jemand anderen damit beauftragen, sparen Sie Zeit und im Falle eines bezahlten Erstellers Geld, indem Sie gute Aufzeichnungen führen. Je früher Sie damit beginnen, desto reibungsloser sollte es gehen und desto früher haben Sie den Prozess für ein weiteres Jahr hinter sich.