Steuerberater vs. Software: So wählen Sie aus

Eine Mehrheit der Amerikaner bezahlt jemand anderen, um ihre Steuererklärungen zu erstellen. Aber immer mehr Menschen wenden sich Steuersoftware zu und erledigen ihre Steuern selbst. Welche Option für Sie am besten geeignet ist, hängt von Ihrer Situation ab. Hier sind einige der zu berücksichtigenden Faktoren.

Entscheidender Punkt: Die Komplexität Ihrer Finanzen

Generell gilt: Je komplizierter Ihre steuerliche Situation ist, desto vorteilhafter kann es für Sie sein, einen Steuerfachmann beizuziehen. Was macht Komplexität aus? Wenn Sie eine der folgenden Situationen haben:

• Sie besitzen ein Geschäft.Unabhängig davon, ob Ihr Unternehmen eine Vollzeitbeschäftigung oder nur ein Nebenjob ist, gibt es einige spezielle Regeln, die Sie möglicherweise mit einem Steuerexperten besprechen möchten. Wenn Ihr Unternehmen beispielsweise Geräte gekauft hat, gibt es mehrere Möglichkeiten, die Kosten abzuschreiben;wie Sie dies am besten tun, hängt von Ihrer aktuellen steuerlichen Situation sowie Ihren Zukunftsaussichten ab. Viele dieser Situationen können Sie natürlich mit einer entsprechenden Steuersoftware bewältigen (TurboTax Selbständiger hilft Ihnen z. B. bei der Vorbereitung aSchedule C für ein Einzelunternehmen), aber Sie erhalten keine persönliche Beratung.
• Du hattest dieses Jahr ein großes Lebensereignis. Wenn Sie beispielsweise ein Unternehmen gegründet oder verkauft haben, sich scheiden ließen, ein Haus kauften oder verkauften oder eine andere wichtige Veränderung im Leben hatten, kann ein Steuerberater Sie auf die relevanten Regeln und Pausen hinweisen die Ihnen möglicherweise zustehen.
• Sie waren beschäftigt, beschäftigt, beschäftigt auf dem Markt.Die Software kann automatisch die Daten aus Dokumenten wie dem Formular 1099-B eingeben, das Broker verwenden, um Ihre Wertpapiertransaktionen zu melden. Ein Steuerexperte kann jedoch sicherstellen, dass Sie alle anderen Informationen haben, die für Ihre Erklärung erforderlich sind, wie z. B. Ihre Steuern Basis, die möglicherweise nicht auf der 1099-B aufgeführt ist.
• Sie möchten aufschlüsseln. Auch hier können Sie diese Informationen mit einer Software in die Mischung einfließen lassen, aber ein Steuerberater kann Ihnen strategische Ratschläge zu den Ihnen zustehenden Abzügen, den erforderlichen Nachweisen und anderen Angelegenheiten geben, die Ihnen helfen könnten, Ihre Steuerbelastung zu senken und gleichzeitig Probleme mit dem IRS zu vermeiden.

Entscheidender Punkt: Ihre Steuerkenntnisse

Für manche Menschen ist die Vorstellung von Zahlen, Steuern und dem Prozess der Vorbereitung und Einreichung einer Erklärung entmutigend. Für andere sind Steuern zu einer Routine geworden, die jedes Jahr widerwillig oder auf andere Weise erledigt werden muss.

Wenn Sie Jahr für Jahr Ihre Steuern erledigen und sich an Ihrer finanziellen oder persönlichen Situation nicht viel geändert hat, werden Sie Ihre nächste Steuererklärung wahrscheinlich mehr als bewältigen können. Informieren Sie sich aber über relevante Regeländerungen, etwa durch das Standardabzug im Grunde verdoppelt, der persönliche Die Befreiung wurde abgeschafft, und es wurden neue Beschränkungen für die Abzugsfähigkeit vonHypothekenzinsen und staatlichen und lokalen Steuern (SALT) eingeführt.

Wenn Sie noch nie eine Steuererklärung gemacht haben, entscheiden Sie, ob Sie der Aufgabe gewachsen sind. Erkenne, dass du kein Mathe-Experte sein musst, denn die Software oder die Online-Vorbereitungsseite übernimmt die Berechnungen für dich. Und Sie müssen auch kein Steuerexperte sein, denn Sie werden aufgefordert, die notwendigen Informationen zur Vervollständigung Ihrer Steuererklärung anzugeben.

Entscheidender Punkt: Ihr Zeitplan

Zeit ist immer ein wichtiger Faktor bei der Entscheidung, ob Sie etwas selbst tun oder jemand anderen damit beauftragen. Im Falle von Steuern verbringen Sie in beiden Fällen genauso viel Zeit damit, die Unterlagen zu sammeln, die für die Vorbereitung Ihrer Rücksendung erforderlich sind. Dazu gehören W-2-Formulare von Arbeitgebern; 1099 Formulare von Banken, Maklern und anderen Einkommensquellen; und stornierte Schecks, Kreditkartenabrechnungen und Online-Banking-Aufzeichnungen, um Ihre abzugsfähigen Ausgaben zu belegen.

Der Unterschied liegt also in der Zeit, die für die eigentliche Rückgabe aufgewendet wird. Je nach Situation kann dies bescheiden (eine Stunde oder so) oder langwierig (sechs Stunden oder mehr) sein. Wenn Sie keine Zeit haben, ist die Verwendung eines Präparats die bessere Wahl.