Steuerberater vs. Software: Wie man wählt

Eine Mehrheit der Amerikaner bezahlt jemand anderen, um ihre Steuererklärungen zu erstellen. Aber immer mehr wenden sich der Steuersoftware zu und machen ihre Steuern selbst. Welche Option für Sie am besten geeignet ist, hängt von Ihrer Situation ab. Hier sind einige der zu berücksichtigenden Faktoren.

Entscheidender Punkt: Die Komplexität Ihrer Finanzen

Je komplizierter Ihre Steuersituation ist, desto vorteilhafter kann es für Sie in der Regel sein, einen Steuerberater hinzuzuziehen. Was macht Komplexität aus? Wenn Sie eine der folgenden Situationen haben:

• Sie besitzen ein Unternehmen.Unabhängig davon, ob es sich bei Ihrem Unternehmen um ein Vollzeitunternehmen oder nur um einen Nebenjob handelt, gibt es einige spezielle Regeln, die Sie möglicherweise mit einem Steuerberater besprechen möchten. Wenn Ihr Unternehmen beispielsweise Geräte gekauft hat, gibt es verschiedene Möglichkeiten, die Kosten abzuschreiben. Der beste Weg, dies zu tun, hängt von Ihrer aktuellen Steuersituation sowie Ihren Zukunftsaussichten ab. Natürlich können Sie viele dieser Situationen mit einer geeigneten Steuersoftware bewältigen (TurboTax Self-Employed hilft Ihnen beispielsweise bei der Erstellung einesSchedule C für ein Einzelunternehmen), aber Sie erhalten keine persönliche Beratung.
• Sie hatten dieses Jahr ein großes Lebensereignis. Wenn Sie beispielsweise ein Unternehmen gegründet oder verkauft haben, sich scheiden ließen, ein Haus kauften oder verkauften oder eine andere wichtige Veränderung im Leben hatten, kann ein Steuerberater Sie auf die relevanten Regeln und Pausen hinweisen welche Sie berechtigt sein können.
• Sie waren beschäftigt, beschäftigt, beschäftigt auf dem Markt.Die Software kann die Daten automatisch aus Dokumenten wie dem Formular 1099-B eingeben, mit denen Broker Ihre Wertpapiertransaktionen melden. Ein Steuerberater kann jedoch sicherstellen, dass Sie über alle anderen Informationen verfügen, die für Ihre Steuererklärung erforderlich sind, z. B. Ihre Steuerbasis, die möglicherweise nicht im 1099-B aufgeführt sind.
• Sie möchten auflisten. Auch hier können Sie diese Informationen mithilfe von Software in den Mix einfließen lassen. Ein Steuerberater kann jedoch strategische Ratschläge zu den Ihnen zustehenden Abzügen, den erforderlichen Nachweisen und anderen Aspekten geben, die Ihnen dabei helfen können, Ihre Steuerbelastung zu senken und Probleme mit dem IRS zu vermeiden.

Entscheidender Punkt: Ihre Steuerkompetenz

Für manche Menschen ist die Vorstellung von Zahlen, Steuern und dem Prozess der Vorbereitung und Einreichung einer Steuererklärung entmutigend. Für andere sind Steuern zu einer Routine geworden, die jedes Jahr widerwillig oder auf andere Weise erledigt werden muss.

Wenn Sie Ihre Steuern Jahr für Jahr getätigt haben und sich an Ihrer finanziellen oder persönlichen Situation nicht viel geändert hat, sind Sie wahrscheinlich mehr als in der Lage, Ihre nächste Steuererklärung zu bearbeiten. Stellen Sie jedoch sicher, dass Sie mit allen relevanten Änderungen der Regeln vertraut sind, z. B. mit denen des Standardabzug im Wesentlichen verdoppelt, der persönliche Die Befreiung wurde aufgehoben, und die Abzugsfähigkeit vonHypothekenzinsen sowie staatlichen und lokalen Steuern (SALT) wurde neu eingeschränkt.

Wenn Sie noch nie eine Steuererklärung abgegeben haben, entscheiden Sie, ob Sie der Aufgabe gewachsen sind. Erkennen Sie, dass Sie kein Mathematik-Assistent sein müssen, da die Software oder die Online-Vorbereitungsseite die Berechnungen für Sie übernimmt. Und Sie müssen auch kein Steuerexperte sein, da Sie aufgefordert werden, die erforderlichen Informationen anzugeben, um Ihre Rücksendung abzuschließen.

Entscheidungspunkt: Ihr Zeitplan

Zeit ist immer ein wichtiger Faktor bei der Entscheidung, ob Sie etwas selbst tun oder jemand anderen damit beauftragen. Im Falle von Steuern verbringen Sie in beiden Fällen die gleiche Zeit damit, die Unterlagen zu sammeln, die für die Vorbereitung Ihrer Rücksendung erforderlich sind. Dies schließt W-2-Formulare von Arbeitgebern ein; 1099 Formulare von Banken, Maklern und anderen Einkommensquellen; und stornierte Schecks, Kreditkartenabrechnungen und Online-Banking-Aufzeichnungen, um Ihre abzugsfähigen Ausgaben zu belegen.

Der Unterschied liegt also in der Zeit, die für die eigentliche Rückgabe aufgewendet wird. Abhängig von Ihrer Situation kann dies bescheiden (eine Stunde oder so) oder langwierig (sechs Stunden oder mehr) sein. Wenn Sie nicht genug Zeit haben, ist die Verwendung eines Präparators die bessere Wahl.