Geben Sie Ihren Steuern etwas Anerkennung

In der Unternehmenswelt ist die einzige Zahl, die am Ende des Tages wirklich zählt, das Endergebnis. Für Steuerzahler ist die untere Zeile in ihrer Steuererklärung ebenso wichtig. Es gibt drei Hauptkomponenten, die diese Zahl bestimmen: Einkommen, Abzüge und Gutschriften.

Nachdem diese ersten beiden Komponenten berechnet und alle Abzüge vom Einkommen abgezogen wurden, wird das verbleibende Einkommen mit dem entsprechenden Steuerbetrag veranlagt. Aber diese endgültige Zahl ist für viele Steuerzahler nicht das Endergebnis, da ihre tatsächliche Steuerschuld durch die verschiedenen ihnen zustehenden Steuergutschriften Dollar für Dollar weiter gesenkt werden kann.

Was sind Steuergutschriften?

Steuergutschriften sind Dollar-für-Dollar-Reduzierungen des Steuerbetrags, den Sie der Regierung schulden. Diese Gutschriften reduzieren Ihre Steuern viel effektiver als Abzüge, da Abzüge nur den Betrag des zu versteuernden Einkommens verringern, während Steuergutschriften Ihre Steuerschuld verringern.

Steuergutschriften lassen sich in zwei Hauptkategorien einteilen: erstattungsfähig und nicht erstattungsfähig. Erstattungsfähige Gutschriften zahlen dem Steuerpflichtigen die überschüssige Differenz als Erstattung zurück, wenn die Gutschrift den Gesamtbetrag der geschuldeten Steuer übersteigt. Nicht erstattungsfähige Gutschriften können nur auf Ihre Steuerschuld für dieses Steuerjahr angerechnet werden.ein eventueller Überschuss geht verloren.

Wenn Sie beispielsweise 1.500 US-Dollar Steuern schulden, aber eine Steuergutschrift von 2.000 US-Dollar haben, erhalten Sie eine Rückerstattung von 500 US-Dollar, wenn die Gutschrift erstattungsfähig ist, und nichts, wenn sie nicht erstattungsfähig ist. Wie bei den Abzügen haben die meisten Steuergutschriften einen Auslaufplan für die Einkommensschwelle, der den Anspruch auf die Gutschriften für Steuerzahler mit hohem Einkommen reduziert und schließlich ausschließt.

Rückerstattbare Steuergutschriften

Hier sind zwei Beispiele für verfügbare erstattungsfähige Steuergutschriften. Sie sind:

• Earned Income Credit (EIC): Die Erwerbseinkommen Kredit (EIC) ist für eine steuerliche Anreize für mitniedrigem und mittlerem Einkommen Lohnempfänger zur Verfügung zu stellen. Die Höhe richtet sich nach der Einkommenshöhe des Steuerpflichtigen und der Anzahl der unterhaltsberechtigten Personen.
• Überschüssige Sozialversicherungssteuer und Tier-1-RRTA-Steuerabzug: Diese Gutschrift gilt für Steuerzahler, die mehr als einen Arbeitgeber haben undvon jedem Arbeitgeberden vollen Betrag der Sozialversicherungssteuer einbehalten haben.Übersteigt der Gesamtbetrag der Sozialversicherungssteuer die steuerpflichtige Lohnbemessungsgrundlage des Steuerpflichtigen, wird dem Steuerpflichtigen der einbehaltene Überschuss zurückerstattet. Die Steuergutschrift gilt auch für Eisenbahnbeschäftigte, die zu viel in ihre Tier-1-Rentenrente (RRTA) eingezahlt haben.

Nicht erstattungsfähige Steuergutschriften

Es gibt einige Steuergutschriften, die in die nicht erstattungsfähige Kategorie fallen. Einige sind häufiger als andere und unterscheiden sich in Menge und Komplexität. Viele dieser Gutschriften werden als steuerliche Anreize für bestimmte Aktivitäten wie Hochschulbildung und Adoption eines Kindes angeboten.

Hier ist eine Aufschlüsselung der wichtigsten nicht erstattungsfähigen Gutschriften:

• Hope Credit, American Opportunity Credit und Lifetime Learning Credit: Die Hope und Lifetime Learning Credits bieten ein Maß für die Erstattung der Studiengebühren für Eltern (oder Studenten), die Studiengebühren und Studiengebühren zahlen.45
• Ausländische Steuergutschrift: Diese Gutschrift dient dazu, Steuerzahlern die Steuern zu erstatten, die sie an ausländische Regierungen auf Kapitalerträge zahlen, die außerhalb der USA realisiert werden
• Adoptionskredit: Der Adoptionskredit ermöglicht es Steuerzahlern, die Kinder adoptieren, einen Teil oder alle Kosten des Adoptionsverfahrens (das sehr teuer sein kann) zurückzuerhalten.
• Anrechnung für ältere oder behinderte Personen: Steuerzahlern über 65 Jahren und Personen, die die Kriterien des Internal Revenue Service (IRS) für dauerhafte und vollständige Behinderung erfüllen, wird eine besondere Anrechnung gewährt. Steuerzahler müssen die Einkommensanforderungen erfüllen, um sich zu qualifizieren.
• Gutschrift für Pflegebedürftige : Diese Gutschrift hilft dem Steuerzahler, die Kosten für die Kinderbetreuung zu bestreiten, sofern bestimmte Bedingungen erfüllt sind. Die vollständige Liste der Bedingungen finden Sie auf der Seite zur Gutschrift für Kinder und Pflegebedürftige auf der IRS-Website.
• Steuergutschrift für Rentensparbeiträge: Die Steuergutschrift des Sparers soll Steuerzahler, die Einkommensbeschränkungen erfüllen, dazu ermutigen, für den Ruhestand zu sparen, indem sie eine Rückerstattung ihrer IRA- oder qualifizierten Planbeiträge von bis zu 1.000 USD für eine Einzelperson oder 2.000 USD für ein gemeinsam einreichendes Ehepaar leisten.
• Sonstige Gutschriften: Es gibt eine Reihe weniger verbreiteter Steuergutschriften, für die eine kleinere Anzahl von Steuerzahlern Anspruch hat, wie zum Beispiel:
• Wohnenergiekredit
• Qualifiziertes Plug-In- und Elektrofahrzeug-Guthaben
• Hypothekenzinskredit
• Krankenversicherungsguthaben
• Mindeststeuerbetrag für das Vorjahr: Kredit für Einzelpersonen, Nachlässe und Trusts
• Steuergutschrift auf nicht ausgeschüttete Kapitalgewinne aus Investmentfonds

Wenn Sie der Meinung sind, dass Ihre Situation die Verwendung eines dieser Guthaben erfordert, besuchen Sie die IRS-Website für weitere Informationen.

Endeffekt

Es gibt eine Vielzahl von Regeln und Bestimmungen in Bezug auf die Berechtigung und die Beschränkungen der verschiedenen verfügbaren Steuergutschriften. Stellen Sie sicher, dass Sie jedes verfügbare Tool verwenden, um Ihre hart verdienten Dollars dort zu halten, wo sie hingehören (in Ihrer Brieftasche).