Taping-Regel
Was ist die Taping-Regel?
Die Taping-Regel erfordert eine besondere Überwachung von FINRA registrierten Personen mit einer schwierigen Vorgeschichte und von Firmen, die solche Personen in großer Zahl einstellen. Formal bekannt als Regel 3170 der Regulierungsbehörde der Finanzindustrie, „Aufzeichnung von registrierten Personen durch bestimmte Unternehmen auf Band“, soll die sogenannte „Aufzeichnungsregel“ dazu beitragen, den allgemeinen Bedarf an einer besseren Aufsicht über bestimmte registrierte Vertreter mit problematischen Regulierungs- und Compliance Problemenzu deckenAufzeichnungen.
Es befasst sich auch mit den Umständen und besonderen Aufsichtsbedürfnissen, wenn eine Firma eine große Anzahl disziplinierter Personen einstellt, die früher in einer Firma gearbeitet haben, die ausgewiesen wurde oder deren Registrierung widerrufen wurde, und wo sie unzureichend beaufsichtigt und geschult wurden.
Die zentralen Thesen
- Die Taping-Regel ist eine FINRA-Anordnung, um zusätzliche Aufsicht und Überwachung zu gewähren, um Firmen zu überwachen, die registrierte Vertreter einstellen, die in der Vergangenheit Compliance-Probleme hatten.
- Die Anforderungen für die Aufnahme hängen von der Größe des disziplinierten Unternehmens ab.
- Alle Aufzeichnungen müssen mindestens drei Jahre ab dem Datum ihrer Erstellung aufbewahrt werden, die ersten zwei Jahre an einem leicht zugänglichen Ort.
- Jede Bandfirma muss die einbehaltenen Bänder nach registrierter Person und Datum katalogisieren.
Grundlegendes zur Taping-Regel
Die Taping-Regel trat am 1. Dezember 2014 in Kraft und wurde in das konsolidierte FINRA-Regelwerk übernommen und ersetzt die NASD Regel 3010(b)(2), obwohl die Bestimmungen der Taping-Regel 1998 in Kraft traten, als die Securities and Exchange Commission (SEC) genehmigte Änderungen der NASD-Regel. Insbesondere genehmigte die SEC eine Anforderung, dass Mitglieder „besondere schriftliche Aufsichtsverfahren einrichten, durchsetzen und aufrechterhalten, einschließlich der Tonbandaufzeichnung von Gesprächen, wenn sie mehr als einen bestimmten Prozentsatz von registrierten Mitarbeitern eingestellt haben“. Personen aus bestimmten Unternehmen, die ausgewiesen wurden oder deren Broker- / Händlerregistrierung wegen Verstößen gegen die Regeln der Verkaufspraxis widerrufen wurde („disziplinierte Unternehmen“). “
Taping Rule Firm Supervision in der Praxis
Laut FINRA verlangt die Tonbandregel „von einer Firma, spezielle schriftliche Verfahren zur Überwachung der Telemarketing-Aktivitäten aller ihrer registrierten Personen, einschließlich der Tonbandaufzeichnung von Gesprächen, einzurichten, durchzusetzen und aufrechtzuerhalten, wenn die Firma mehr als einen bestimmten Prozentsatz der registrierten Personen eingestellt hat Personen von Firmen,die sichtreffen FINRA Regel 3170 die Definition des Begriffs „diszipliniert fest.“ Firmen mit FINRA Regel 3170 in Erfüllung zu unterstützen, bietet FINRA eine ‚diszipliniert Firmen Liste‘,die Firmen zuidentifizieren, die die Definition erfüllen „diszipliniert fest.“
Der Prozentsatz, der verwendet wird, um zu bestimmen, ob die Aufsichtsverfahren erlassen werden müssen, hängt von der Größe des Unternehmens ab. Sie reicht von 40 % für ein kleines Unternehmen bis zu 20 % für ein großes Unternehmen. Im Aufsichtsverfahren werden alle Telefongespräche zwischen registrierten Mitarbeitern und Interessenten sowie Bestandskunden drei Jahre lang aufgezeichnet. Im Januar 2021 gab es sechs Unternehmen, die von der FINRA als disziplinierte Unternehmen anerkannt wurden.
Unternehmen müssen sicherstellen, dass sie alle Telekommunikationsmittel, die von registrierten Personen regelmäßig in der Kommunikation mit Kunden verwendet werden, auf Tonband aufnehmen. Dazu gehören Festnetz- und Mobiltelefone. Ist das Aufzeichnen von Mobiltelefonen nicht möglich, muss das Unternehmen deren Verwendung bei der Kommunikation mit Kunden untersagen, es sei denn, ihre Verwendung ist aus anderen geschäftlichen Gründen gerechtfertigt.