4 Möglichkeiten, um einen Vorsprung für Ihre finanzielle Karriere zu erlangen

In den 1970er Jahren hatten Finanzplaner im Wesentlichen zwei Berufswahlmöglichkeiten: Sie konnten Börsenmakler oder Versicherungsvertreter werden. Ihre Wege waren vorgegeben und die Erwartungen waren einfach. Seitdem hat sich viel verändert. Es gibt viel mehr Auswahlmöglichkeiten, aber das bedeutet auch, dass von den Studenten erwartet wird, in einem hart umkämpften Umfeld mehr zu wissen und mehr zu tun als je zuvor. Die Vorbereitung auf eine Karriere in der Finanzplanung erfordert viel mehr Ausbildung in Bereichen, die traditionell anderen Berufen vorbehalten waren, wie zum Beispiel Rechnungswesen und Psychologie.

In diesem Artikel untersuchen wir, was junge und angehende Absolventen tun können, um zu entscheiden, wohin sie ihre Finanzplanungskarriere führen möchten, und um dann im Wettbewerb zu bestehen.

Bereiten Sie sich vor dem Abschluss vor

Die vielleicht erste und naheliegendste Vorgehensweise besteht darin, einfach ein geeignetes Hauptfach zu wählen. Dazu gehören Betriebswirtschaft, Volkswirtschaft, Finanzen oder Rechnungswesen. An immer mehr Universitäten werden Programme zur persönlichen Finanzplanung angeboten, sowohl für die Graduierten- als auch die Bachelor-Stufen. Diese Programme können besonders hilfreich sein, da sie oft auch eine Reihe von Themen berühren, die andere Programme nicht abdecken. Zu diesen Themen gehören Verbraucherrechte, die Finanzdynamik innerhalb der Familie und die Psychologie des Ruhestands.

Traditionelle Lehrpläne für Finanzplanung behandeln nur Materialien, die direkt für diePrüfungzum Certified Financial Planner (CFP®)relevant sind, wie beispielsweise Investitionen, Versicherungen und Steuern. Daher bietet die Wahl der Finanzplanung als Hauptfach den Studierenden eine viel breitere Wissensbasis, von der aus sie ihre Karriere beginnen können. Die Psychologie des Finanz- und Anlagewesens zu verstehen, wird im Umgang mit Kunden eine unschätzbare Hilfe sein und ist tatsächlich eine Fähigkeit, die jeder Finanzplaner bis zu einem gewissen Grad beherrschen muss.

Außerschulische Aktivitäten Natürlich ist die Wahl des richtigen Studienfaches nur ein Schritt, den Studierende vor dem Abschluss in ihrer Karriere vorantreiben können. Es gibt eine Reihe anderer Optionen für Studenten, die in einem Lebenslauf für potenzielle Arbeitgeber gut aussehen. Nachfolgend einige Beispiele:

• Erstellung von Einkommensteuererklärungen. Dies ist eine gute, praktische Fähigkeit, von der der Schüler in vielerlei Hinsicht profitieren kann. Neben solider, praktischer Erfahrung mit Kunden in der Finanzbranche werden den Studenten auch grundlegende Steuerinformationen vermittelt, die inder CFP® Board-Prüfung getestet werden.
• Arbeiten bei einer Bank.  Studentenplaner stellen oft fest, dass die Arbeit bei einer Bank mehrere Karrierevorteile bietet. Es ist ein Job, der sich leicht in einen akademischen Zeitplan einfügt. Die Bezahlung ist besser als bei vielen anderen außerschulischen Jobs. In einem Lebenslauf sieht es gut aus, vermittelt praktische Arbeitserfahrung und zeigt, dass Sie eine verantwortliche Person sind.
• Sitzen für die eingeschriebene Agentenprüfung. Diese Prüfung wird vom IRS durchgeführt. Der Test deckt praktisch das gesamte Steuermaterial der CFP® Board-Prüfung ab. Das Bestehen dieses Tests und das Erlangen dieser Bezeichnung sind ein beeindruckender Nachweis, den Sie potenziellen Arbeitgebern in jedem Bereich der Finanzpraxis präsentieren können. Sie gewinnen auch einen enormen Vorteil gegenüber CFP®-Bewerbern, die keine vorherige steuerliche Ausbildung hatten.
• Praktika. Die Arbeit als Praktikant bei einer Finanzplanungsfirma bietet jedem Studenten offensichtliche Vorteile. Obwohl jedes Praktikum von Vorteil sein kann, bietet die Arbeit in einem kleineren Unternehmen wahrscheinlich mehr praktische Erfahrung mit Kunden und dem Finanzplanungsprozess als in einem größeren Unternehmen, in dem Praktikanten oft in administrativen Support- oder Marketingfunktionen versetzt werden.