Statement Shock

Was ist Statement Shock?

Statement Shock ist ein umgangssprachlicher Begriff, der verwendet wird, um das beunruhigende Gefühl zu vermitteln, das mit dem Öffnen einer Anlageerklärung und der Feststellung, dass der Wert Ihres Portfolios stärker als erwartet gesunken ist, verbunden ist.

Die zentralen Thesen

• Der Bilanzschock ist eine sofortige negative Reaktion eines Anlegers auf einen enttäuschenden Jahresabschluss in Bezug auf seine Anlagerenditen.
• Dies ist am häufigsten bei unerfahrenen Anlegern der Fall, die möglicherweise zu optimistische Erwartungen hinsichtlich der Beständigkeit der zu erwartenden Renditen haben.  
• Äußerungsschock kann zu ernsthaften emotionalen Belastungen und potenziell schädlichen Überreaktionen von Anlegern führen. 

Erklärungsschock verstehen

Der Statement-Shock bezieht sich auf eine starke emotionale Reaktion, normalerweise eine negative oder verstörende, nachdem Sie einen Finanzbericht gesehen haben. Dies geschieht am häufigsten als Folge eines unerwarteten Wertverlusts, kann aber auch durch unter den Erwartungen liegende Renditen verursacht werden.

Viele Anleger leisten Beiträge zu einem Investmentfonds und erhalten monatliche, vierteljährliche oder jährliche Abrechnungen per Post. Der durchschnittliche Anleger folgt normalerweise nicht den täglichen Schwankungen seines Portfolios und wird daher schockiert sein, wenn er seine Aktualisierung erhält, wenn er eine große Wertänderung von einer Aussage zur nächsten sieht.

Ein Statement-Schock tritt am wahrscheinlichsten nach großen Abschwüngen auf dem Markt auf. Wenn der Markt oder die Wirtschaft im Allgemeinen rückläufig ist, führt dies normalerweise zu einem Welleneffekt, der sich in der Wertentwicklung von Einzelhandelsaktien widerspiegelt.

Aussageschock vermeiden

Als Reaktion auf einen Statement-Schock können Einzelpersonen instinktiv emotionale, spontane Anlageentscheidungen treffen. In vielen Fällen verschlimmert dies die Situation, weil sie aus Panik und Verzweiflung handeln, ohne ernsthaft über ihre langfristige Strategie nachzudenken. Panikverkäufe, die Schließung eines Kontos oder die allgemeine Versäuerung von Investitionen aufgrund eines einzigen Quartals glanzloser Leistung können langfristige Gewinne sabotieren.

Diese Art von Reaktion ist bei relativ unerfahrenen Anlegern wahrscheinlicher, die möglicherweise psychologisch nicht auf die Achterbahn-Auf- und -Ab-Aktivitäten vorbereitet sind, die ein routinemäßiger Bestandteil eines normalen Anlagezyklus sein können. Diese Anleger erkennen möglicherweise auch nicht, dass plötzliche oder kurzfristige Rückgänge oft im Laufe der Zeit weitgehend ausgeglichen werden können. Ein Statement-Schock kann daher häufig vermieden werden, wenn Anleger die Anlage maßvoller betrachten und sich auf die langfristigen Ziele statt auf kurzfristige Ergebnisse konzentrieren.

Auf der anderen Seite können auch Anleger, die kurz vor dem Ruhestand stehen oder sich bereits im Ruhestand befinden, empfindlich auf einen Statement-Schock reagieren. Aufgrund ihres relativ kurzen Zeithorizonts können diese Anleger eher berechtigt sein, kurzfristige Ergebnisse als dringenderes Problem anzusehen. In diesem Fall ist es angesagt, einer Anlagestrategie zu folgen, die das Risiko sorgfältig steuert, um kurzfristige Volatilität der Renditen von vornherein zu vermeiden.

Anleger müssen sich auf das Gesamtbild konzentrieren und sich auf langfristige Ziele und die Gewinne konzentrieren, die sie in der Zukunft erzielen können, anstatt sich von plötzlichen und wahrscheinlichen kurzfristigen Schwankungen zu besessen. Emotionale Reaktionen, wie sie mit einem Statement-Shock verbunden sind, können erhebliche Ängste auslösen und den Anlegern einen erheblichen psychologischen Tribut fordern.

In einem nicht investierenden Kontext kann der Kontoauszugsschock manchmal auch verwendet werden, um auf das beunruhigende Gefühl hinzuweisen, das ein Verbraucher beim Erhalt seiner Kreditkartenabrechnung haben könnte, insbesondere wenn er den Überblick über seine Ausgaben verloren hat oder einen großen Einkaufsbummel unternommen hat. Es kann sich auch auf eine schwere emotionale Reaktion auf jede Art von Abrechnung beziehen.