Sozial verantwortliches Investieren (SRI)
Was ist ein sozial verantwortliches Investment (SRI)?
Sozial verantwortliches Investieren (SRI), auch bekannt als soziales Investment, ist eine Investition, die aufgrund der Art des Geschäfts, das das Unternehmen betreibt, als sozial verantwortlich gilt. Häufige Themen für sozial verantwortliche Investitionen sind sozial bewusste Investitionen. Sozial verantwortliche Investitionen können in einzelne Unternehmen mit gutem sozialem Wert oder über einen sozialbewussten Investmentfonds oder Exchange Traded Fund (ETF) getätigt werden.
Die zentralen Thesen
- Sozial verantwortliches Investieren ist die Praxis, Geld in Unternehmen und Fonds zu investieren, die positive soziale Auswirkungen haben.
- Sozial verantwortliches Investieren hat in der jüngeren Geschichte an Popularität gewonnen.
- Anleger sollten bedenken, dass sozial verantwortliche Anlagen immer noch Anlagen sind, und das Renditepotenzial bei ihren Entscheidungen abwägen.
- Gemeinschaftsinvestitionen sind eine Art von Investitionen, bei denen die Rendite eher an den Auswirkungen auf die Gemeinschaft als an der monetären Rendite gemessen wird.
- Sozial verantwortliche Investitionen neigen dazu, das politische und soziale Klima der Zeit nachzuahmen.
Verständnis für sozial verantwortliches Investieren (SRI)
Sozial verantwortliche Investitionen umfassen den Verzicht auf Investitionen in Unternehmen, die Suchtmittel (wie Alkohol, Glücksspiel und Tabak) herstellen oder verkaufen, um Unternehmen zu suchen, die sich für soziale Gerechtigkeit, ökologische Nachhaltigkeit und Bemühungen um alternative Energien/saubere Technologien einsetzen.
In der jüngeren Geschichte hat sich „sozial bewusstes“ Investieren zu einer weit verbreiteten Praxis entwickelt, da für Kleinanleger Dutzende neuer Fonds und gepoolter Anlageinstrumente zur Verfügung stehen. Investmentfonds und ETFs bieten einen zusätzlichen Vorteil, da Anleger ein Engagement in mehrere Unternehmen aus vielen Sektoren mit einer einzigen Investition Anleger sollten jedoch die Prospekte des Fonds sorgfältig lesen, um die genaue Philosophie der Fondsmanager sowie die potenzielle Rentabilität dieser Investitionen zu ermitteln.
Es gibt zwei inhärente Ziele von sozial verantwortlichem Investieren: soziale Wirkung und finanzieller Gewinn. Beides muss nicht unbedingt Hand in Hand gehen; Nur weil sich eine Investition als sozial verantwortlich bezeichnet, bedeutet dies nicht, dass sie den Anlegern eine gute Rendite bietet, und das Versprechen einer guten Rendite ist noch lange keine Garantie für ein sozialbewusstes Unternehmen. Ein Investor muss immer noch die finanziellen Aussichten der Investition beurteilen und gleichzeitig versuchen, ihren sozialen Wert einzuschätzen.
Sozial verantwortliches Investieren ist zu einem politisch polarisierenderen Thema geworden, da sich das beliebte Instrument, mit dem diejenigen sozial verantwortlich investieren, um den Klimawandel dreht, eine Sache, die von verschiedenen politischen Fraktionen ziemlich getrennt betrachtet wird.
Besondere Überlegungen
Sozial verantwortliche Investitionen neigen dazu, das politische und gesellschaftliche Klima der Zeit nachzuahmen. Dies ist ein wichtiges Risiko für Anleger, das zu verstehen ist, denn wenn eine Investition auf einem sozialen Wert basiert, kann die Investition leiden, wenn dieser soziale Wert bei den Anlegern in Ungnade fällt.
Aus diesem Grund wird sozial verantwortliches Investieren von Anlageexperten oft unter dem Gesichtspunkt von Umwelt, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG) für Investitionen in Betracht gezogen. Dieser Ansatz konzentriert sich auf die Managementpraktiken des Unternehmens und darauf, ob sie in Richtung Nachhaltigkeit und Verbesserung der Gemeinschaft tendieren. Es gibt Belege dafür, dass eine Konzentration auf diesen Ansatz die Renditen verbessern kann, während es keine Belege dafür gibt, dass allein auf soziale Werte investiert wird, um erfolgreich zu investieren.
In den 1960er Jahren waren Investoren beispielsweise hauptsächlich damit beschäftigt, sich für Anliegen wie Frauenrechte, Bürgerrechte und die Antikriegsbewegung einzusetzen. Martin Luther King Jr. spielte eine große Rolle bei der Sensibilisierung für die Bürgerrechtsbewegung, indem er Unternehmen ansprach, die sich der Sache als sozial unverantwortlich widersetzten.
Da das Bewusstsein für die globale Erwärmung und den Klimawandel in den letzten Jahren gewachsen ist, tendieren sozial verantwortliche Investitionen zu Unternehmen, die sich positiv auf die Umwelt auswirken, indem sie Emissionen reduzieren oder in nachhaltige oder saubere Energiequellen investieren. Folglich meiden diese Investitionen Branchen wie den Kohlebergbau aufgrund der negativen Umweltauswirkungen ihrer Geschäftspraktiken.
Wichtig
Das US-Arbeitsministerium hat Ende Oktober 2020 eine neue Verordnung veröffentlicht, die sozial verantwortliche Investitionen in Altersvorsorgepläne einschränken oder abschaffen kann. Während die Regel überarbeitet wurde, um explizite Verweise auf Umwelt, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG) zu entfernen, schreibt sie vor, dass Treuhänder von Altersvorsorgeplänen Anlagestrategien ausschließlich auf der Grundlage der Auswirkungen dieser Strategien auf die finanzielle Leistung auswählen. Diese Entscheidung kann erhebliche Auswirkungen auf Fonds und Anlagen haben, die unter ESG und sozial verantwortliches Investieren klassifiziert sind.
Beispiel für sozial verantwortliches Investieren
Ein Beispiel für sozial verantwortliches Investieren ist das Investieren in die Gemeinschaft, das direkt an Organisationen geht, die sowohl eine Erfolgsbilanz in Bezug auf soziale Verantwortung aufweisen, indem sie der Gemeinschaft helfen, als auch nicht in der Lage waren, Gelder aus anderen Quellen wie Banken und Finanzinstituten zu beschaffen. Die Mittel ermöglichen es diesen Organisationen, ihren Gemeinden Dienstleistungen wie bezahlbaren Wohnraum und Kredite anzubieten. Ziel ist es, die Qualität der Gemeinde zu verbessern, indem ihre Abhängigkeit von staatlichen Hilfen wie Sozialhilfe verringert wird, was sich wiederum positiv auf die Wirtschaft der Gemeinde auswirkt.