Sozial verantwortliche Investition (SRI)
Was ist eine sozial verantwortliche Investition (SRI)?
Social Responsible Investing (SRI), auch als Social Investment bezeichnet, ist eine Investition, die aufgrund der Art des Geschäfts, das das Unternehmen betreibt, als sozial verantwortlich angesehen wird. Gemeinsame Themen für sozial verantwortliches Investieren sind sozialbewusstes Investieren. Sozial verantwortliche Anlagen können in einzelne Unternehmen mit gutem sozialen Wert oder über einen sozialbewussten Investmentfonds oder Exchange Traded Fund (ETF) getätigt werden.
Die zentralen Thesen
- Sozial verantwortliches Investieren ist die Praxis, Geld in Unternehmen und Fonds zu investieren, die positive soziale Auswirkungen haben.
- Sozial verantwortliches Investieren erfreut sich in der jüngeren Geschichte wachsender Beliebtheit.
- Anleger sollten bedenken, dass sozial verantwortliche Investitionen immer noch Investitionen sind, und das Renditepotenzial bei ihren Entscheidungen abwägen.
- Gemeinschaftsinvestitionen sind eine Art von Investitionen, bei denen die Rendite eher an den Auswirkungen auf die Gemeinschaft als an der monetären Rendite gemessen wird.
- Sozial verantwortliche Investitionen ahmen tendenziell das politische und soziale Klima der Zeit nach.
Sozialverantwortliches Investment (SRI) verstehen
Zu den sozial verantwortlichen Investitionen gehört die Vermeidung von Investitionen in Unternehmen, die Suchtmittel (wie Alkohol, Glücksspiel und Tabak) herstellen oder verkaufen, um Unternehmen zu suchen, die sich für soziale Gerechtigkeit, ökologische Nachhaltigkeit und alternative Energie- und saubere Technologien einsetzen.
In der jüngeren Geschichte hat sich das „sozialbewusste“ Investieren zu einer weit verbreiteten Praxis entwickelt, da Privatanlegern Dutzende neuer Fonds und gepoolter Anlageinstrumente zur Verfügung stehen. Investmentfonds und ETFs bieten einen zusätzlichen Vorteil darin, dass Anleger ein Engagement eingehen können Mehrere Unternehmen in vielen Sektoren mit einer einzigen Anlage. Anleger sollten jedoch die Prospekte der Fonds sorgfältig durchlesen, um die genauen Philosophien der Fondsmanager sowie die potenzielle Rentabilität dieser Anlagen zu ermitteln.
Es gibt zwei inhärente Ziele für sozial verantwortliches Investieren: soziale Auswirkungen und finanzieller Gewinn. Die beiden müssen nicht unbedingt Hand in Hand gehen; Nur weil sich eine Investition als sozial verantwortlich wirbt, bedeutet dies nicht, dass sie den Anlegern eine gute Rendite bietet, und das Versprechen einer guten Rendite ist keineswegs die Gewissheit, dass die Natur des beteiligten Unternehmens sozialbewusst ist. Ein Anleger muss weiterhin die finanziellen Aussichten der Anlage einschätzen und gleichzeitig versuchen, ihren sozialen Wert zu messen.
Sozial verantwortliches Investieren ist zu einem politisch polarisierenden Thema geworden, da sich das beliebte Schiff, mit dem diejenigen auf sozial verantwortliche Weise investieren, um den Klimawandel dreht, eine Sache, die von verschiedenen politischen Fraktionen ganz getrennt betrachtet wird.
Besondere Überlegungen
Sozial verantwortliche Investitionen ahmen tendenziell das politische und soziale Klima der Zeit nach. Dies ist ein wichtiges Risiko für Anleger, denn wenn eine Investition auf einem sozialen Wert basiert, kann die Investition leiden, wenn dieser soziale Wert bei den Anlegern in Ungnade fällt.
Aus diesem Grund wird sozial verantwortliches Investieren von Investmentprofis häufig unter Berücksichtigung der Umwelt, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG) für Investitionen betrachtet. Dieser Ansatz konzentriert sich auf die Managementpraktiken des Unternehmens und darauf, ob sie zur Nachhaltigkeit und zur Verbesserung der Gemeinschaft tendieren. Es gibt Hinweise darauf, dass eine Fokussierung auf diesen Ansatz die Rendite verbessern kann, während es keine Belege für den Anlageerfolg gibt, wenn nur in soziale Werte investiert wird.
In den 1960er Jahren waren Investoren beispielsweise hauptsächlich damit beschäftigt, Beiträge zu Themen wie Frauenrechten, Bürgerrechten und der Antikriegsbewegung zu leisten. Martin Luther King Jr. spielte eine große Rolle bei der Sensibilisierung für die Bürgerrechtsbewegung, indem er Unternehmen ansprach, die sich der Sache als sozial unverantwortlich widersetzten.
Da das Bewusstsein für die globale Erwärmung und den Klimawandel in den letzten Jahren gewachsen ist, tendieren sozial verantwortliche Investitionen zu Unternehmen, die sich positiv auf die Umwelt auswirken, indem sie Emissionen reduzieren oder in nachhaltige oder saubere Energiequellen investieren. Infolgedessen vermeiden diese Investitionen Industrien wie den Kohlebergbau aufgrund der negativen Umweltauswirkungen ihrer Geschäftspraktiken.
Wichtig
Das US-Arbeitsministerium hat Ende Oktober 2020 eine neue Verordnung veröffentlicht, die sozial verantwortliche Investitionen in Altersvorsorgepläne einschränken oder beseitigen kann. Während die Regel überarbeitet wurde, um explizite Verweise auf Umwelt, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG) zu entfernen, schreibt sie vor, dass Treuhänder von Pensionsplänen Anlagestrategien ausschließlich auf der Grundlage der Auswirkungen dieser Strategien auf die finanzielle Leistung auswählen. Diese Entscheidung kann erhebliche Auswirkungen auf Fonds und Anlagen haben, die unter ESG und sozial verantwortliches Investieren fallen.
Beispiel für sozial verantwortliches Investieren
Ein Beispiel für sozial verantwortliches Investieren ist das Investieren in die Gemeinschaft, das sich direkt an Organisationen richtet, die durch ihre Unterstützung der Gemeinschaft nachweislich soziale Verantwortung tragen und nicht in der Lage waren, Mittel aus anderen Quellen wie Banken und Finanzinstituten zu beschaffen. Mit den Mitteln können diese Organisationen ihren Gemeinden Dienstleistungen wie bezahlbaren Wohnraum und Kredite anbieten. Ziel ist es, die Qualität der Gemeinschaft zu verbessern, indem die Abhängigkeit von staatlicher Hilfe wie Wohlfahrt verringert wird, was sich wiederum positiv auf die Wirtschaft der Gemeinschaft auswirkt.