Vertrauen für besondere Bedürfnisse
Was ist eine Stiftung für besondere Bedürfnisse?
Ein Special Needs Trust ist eine rechtliche Vereinbarung und ein Treuhandverhältnis, das es einer körperlich oder geistig behinderten oder chronisch kranken Person ermöglicht, Einkommen zu beziehen, ohne dass ihr Anspruch auf die staatliche Unterstützungsleistungen von Sozialversicherung, Supplemental Security Income, Medicare oder Medicaid eingeschränkt wird. In einer Treuhandbeziehung handelt eine Person oder Organisation im Namen einer anderen Person oder von Personen, um Vermögenswerte zu verwalten.
Ein Special Needs Trust ist eine beliebte Strategie für diejenigen, die einem Bedürftigen helfen möchten, ohne das Risiko einzugehen, dass die Person ihre Berechtigung für Programme verliert, bei denen ihr Einkommen oder Vermögen unter einer bestimmten Grenze bleiben muss.
Die zentralen Thesen
- Eine Stiftung für besondere Bedürfnisse ist eine Rechtsvereinbarung, die einer körperlich oder geistig kranken Person oder einer chronisch behinderten Person den Zugang zu Finanzmitteln ermöglicht, ohne möglicherweise die Leistungen öffentlicher Hilfsprogramme zu verlieren.
- Dieser Trust ermöglicht die zusätzliche finanzielle Unterstützung einer Person mit besonderen Bedürfnissen, ohne zu riskieren, dass sie aus dem Wettbewerb um Invaliditätsleistungen herausgerissen wird.
- Öffentliche Hilfsprogramme für Menschen mit besonderen Bedürfnissen basieren auf bestimmten Einkommens- und Vermögensbeschränkungen; Geld, das in das Vertrauen gesteckt wird, zählt nicht für den Zweck, sich für öffentliche Unterstützung zu qualifizieren.
So funktioniert eine Stiftung für besondere Bedürfnisse
Ein Fonds für besondere Bedürfnisse deckt den Prozentsatz des finanziellen Bedarfs einer Person, der nicht durch staatliche Hilfeleistungen gedeckt wird. Die im Trust gehaltenen Vermögenswerte zählen nicht für die Zwecke der Inanspruchnahme öffentlicher Unterstützung, solange sie nicht für bestimmte Ausgaben für Lebensmittel oder Unterkünfte verwendet werden. Die Einnahmen aus dieser Art von Trust werden üblicherweise für medizinische Ausgaben, Zahlungen für Hausmeister, Transportkosten und andere zulässige Ausgaben verwendet.
Die Partei, die den Trust gründet, bestimmt einen Treuhänder, der die Kontrolle über den Trust hat. Dieser Treuhänder überwacht auch die Verwaltung und die Auszahlung der Mittel. Vermögenswerte, die ursprünglich der behinderten Person gehören und in den Trust aufgenommen werden, können den Rückzahlungsregeln von Medicaid unterliegen, nicht jedoch Vermögenswerte, die von Dritten wie den Eltern bereitgestellt werden. Diese Art von Vertrauen wird manchmal auch als „Vertrauen für ergänzende Bedürfnisse“ bezeichnet.
Special Needs Trusts sind unwiderruflich – weder Gläubiger noch der Gewinner eines Rechtsstreits können auf die für den Begünstigten bestimmten Mittel zugreifen.
Vorteile einer Stiftung für besondere Bedürfnisse
Die Einrichtung einer Stiftung für besondere Bedürfnisse kann für beide Seiten von Vorteil sein. Der Begünstigte hat die Möglichkeit, finanzielle Unterstützung zu erhalten, ohne seine Berechtigung für einkommensbeschränkte Programme oder Dienstleistungen zu gefährden. In der Zwischenzeit hat die Person oder Partei, die den Trust gründet, die Gewissheit, dass der Erlös für die von ihnen festgelegten Ausgaben verwendet wird.
Wenn ein Dritter Geld in eine Stiftung für besondere Bedürfnisse einzahlt, wird der Partei zugesichert, dass das Geld für den vorgesehenen Zweck verwendet wird. Zum Beispiel könnten Eltern Vermögenswerte in ein Vertrauen für besondere Bedürfnisse stecken, um für ihre behinderte Tochter zu sorgen, anstatt dieses Geld ihrem Sohn zu geben. Special Needs Trusts sind unwiderruflich und ihr Vermögen kann weder von Gläubigern noch vom Gewinner eines Rechtsstreits gepfändet werden.
Es ist wichtig, dass die Person, die den Trust gründet, oder sein gesetzlicher Vertreter die Bedingungen der Treuhanddokumente sehr sorgfältig formuliert, um ihre Gültigkeit zu gewährleisten und zu bestätigen, dass die Richtlinien und der Zweck des Dokuments ausdrücklich klar sind. Die besonderen Bedürfnisse Vertrauen muss aufgebaut werden, bevor der Empfänger 65 dreht.