Vertrauen in besondere Bedürfnisse
Was ist ein Special Needs Trust?
Ein Trust für besondere Bedürfnisse ist eine rechtliche Vereinbarung und eine Treuhandbeziehung, die es einer körperlich oder geistig behinderten oder chronisch kranken Person ermöglicht, Einkommen zu erhalten, ohne ihren Anspruch auf Leistungen bei Behinderung der öffentlichen Unterstützung durch Sozialversicherung, zusätzliches Sicherheitseinkommen, Medicare oder Medicaid zu verringern. In einer Treuhandbeziehung handelt eine Person oder Organisation im Namen einer anderen Person oder von Personen, um Vermögenswerte zu verwalten.
Ein Vertrauen in besondere Bedürfnisse ist eine beliebte Strategie für diejenigen, die jemandem in Not helfen möchten, ohne das Risiko einzugehen, dass die Person ihre Berechtigung für Programme verliert, bei denen ihr Einkommen oder Vermögen unter einer bestimmten Grenze bleiben muss.
Die zentralen Thesen
- Ein Trust für besondere Bedürfnisse ist eine rechtliche Vereinbarung, die es einer körperlich oder geistig kranken Person oder einer chronisch behinderten Person ermöglicht, Zugang zu Finanzmitteln zu erhalten, ohne die Vorteile öffentlicher Hilfsprogramme zu verlieren.
- Dieses Vertrauen ermöglicht die zusätzliche finanzielle Unterstützung einer Person mit besonderen Bedürfnissen, ohne das Risiko einzugehen, dass sie aus dem Wettbewerb um Leistungen bei Behinderung herausstößt.
- Öffentliche Hilfsprogramme für Menschen mit besonderen Bedürfnissen basieren auf bestimmten Einkommens- und Vermögensbeschränkungen. Geld, das in das Vertrauen gesteckt wird, zählt nicht für den Zweck, sich für eine öffentliche Unterstützung zu qualifizieren.
Wie ein Trust für besondere Bedürfnisse funktioniert
Ein Trust für besondere Bedürfnisse deckt den Prozentsatz des finanziellen Bedarfs einer Person ab, der nicht durch öffentliche Unterstützungszahlungen gedeckt ist. Das im Trust gehaltene Vermögen zählt nicht zum Zwecke der Inanspruchnahme einer öffentlichen Unterstützung, solange es nicht für bestimmte Ausgaben für Lebensmittel oder Unterkünfte verwendet wird. Einnahmen aus dieser Art von Vertrauen werden üblicherweise für medizinische Ausgaben, Zahlungen für Hausmeister, Transportkosten und andere zulässige Ausgaben verwendet.
Die Partei, die die Vertrauensstellung erstellt, bestimmt einen Treuhänder, der die Kontrolle über die Vertrauensstellung hat. Dieser Treuhänder wird auch die Verwaltung und die Auszahlung der Mittel überwachen. Vermögenswerte, die ursprünglich der behinderten Person gehören und in den Trust aufgenommen werden, unterliegen möglicherweise den Rückzahlungsregeln von Medicaid, Vermögenswerte, die von Dritten wie Eltern bereitgestellt werden, jedoch nicht. Diese Art von Vertrauen wird manchmal auch als „Vertrauen in zusätzliche Bedürfnisse“ bezeichnet.
Trusts für besondere Bedürfnisse sind unwiderruflich – weder Gläubiger noch der Gewinner einer Klage können auf für den Begünstigten bestimmte Mittel zugreifen.
Vorteile eines Special Needs Trust
Die Schaffung eines Vertrauens für besondere Bedürfnisse kann für beide Seiten von Vorteil sein. Der Begünstigte hat die Möglichkeit, finanzielle Unterstützung zu erhalten, ohne seine Berechtigung für einkommensbeschränkte Programme oder Dienstleistungen zu gefährden. In der Zwischenzeit hat die Person oder Partei, die das Vertrauen schafft, die Gewissheit, dass der Erlös für die von ihnen festgelegten Ausgaben verwendet wird.
Wenn ein Dritter Geld in ein Trust für besondere Bedürfnisse steckt, wird der Partei versichert, dass das Geld für den beabsichtigten Zweck verwendet wird. Zum Beispiel könnten Eltern Vermögenswerte in ein Trust für besondere Bedürfnisse stecken, um für ihre behinderte Tochter zu sorgen, anstatt dieses Geld ihrem Sohn zu geben. Trusts für besondere Bedürfnisse sind unwiderruflich und ihr Vermögen kann weder von Gläubigern noch vom Gewinner einer Klage beschlagnahmt werden.
Es ist wichtig, dass die Person, die den Trust erstellt, oder ihr gesetzlicher Vertreter die Bedingungen der Trust-Dokumente sehr sorgfältig formuliert, um ihre Gültigkeit sicherzustellen und um zu bestätigen, dass die Richtlinien und der Zweck des Dokuments ausdrücklich klar sind. Das Vertrauen für besondere Bedürfnisse muss hergestellt werden, bevor der Begünstigte 65 Jahre alt wird.