Sozialversicherungsbetrug: Was kostet es den Steuerzahler?

Betrugsstatistiken der Sozialversicherungkönnen schwer zu ermitteln sein. Einige werden in eine größere Kategorie eingeordnet, die die Social Security Administration (SSA) als „unangemessene Zahlungen“ bezeichnet, die alles von unschuldigen Fehlern bis hin zu vorsätzlichem Betrug umfasst. Die SSA schätzt, dass sie im Geschäftsjahr 2019 insgesamt unrechtmäßige Zahlungen im Wert von 7,9 Milliarden US-Dollar getätigt hat.

Betrug im Zusammenhang mit der Sozialversicherung kann auch andere Formen annehmen, z. B. Identitätsdiebstahl unter Verwendung gestohlener Sozialversicherungsnummern und Betrug mit gefälschten Telefonanrufen und E-Mails, die angeblich von der SSA stammen. Zusammengenommen kosten diese Betrügereien die US-Regierung und einzelne Steuerzahler jedes Jahr Millionen, wenn nicht sogar Milliarden Dollar.

Was ist Sozialversicherungsbetrug?

Obwohl die Sozialversicherungsbehörde vor allem für ihre monatlichen Zahlungen an Rentner bekannt ist, ist sie auch für eine Reihe anderer Programme verantwortlich, darunter Supplemental Security Income (SSI) für Menschen mit begrenztem Einkommen und begrenzten finanziellen Mitteln. Jedes dieser Programme kann zahlreichen Betrugsarten ausgesetzt sein.

Laut SSA umfasst die Liste potenzieller Betrugsfälle:

• Falsche Angaben zu einer Forderung machen. Ein Beispiel: Wenn eine Person Sozialleistungen beantragt und Angaben macht, von denen sie weiß, dass sie nicht wahr sind.
• Fakten oder Ereignisse verbergen. Das Versäumnis, Informationen preiszugeben, die die Berechtigung der Person beeinträchtigen könnten, ist ebenfalls Betrug.
• Missbrauch von Leistungen durch einen repräsentativen Zahlungsempfänger. Wenn ein Verwandter oder Freund Leistungen für eine geschäftsunfähige Person falsch handhabt, gilt dies als Betrug.
• Kauf oder Verkauf echter oder gefälschter Sozialversicherungskarten oder -nummern. Personen, die Sozialversicherungsnummern stehlen und diese verwenden, um illegal Leistungen zu erhalten, begehen Betrug.
• Kriminelles Verhalten von SSA-Mitarbeitern. Dabei kann es sich um Insider-Zugang handeln, um illegale Vorteile zu erlangen oder um einer anderen Person zu helfen, illegale Vorteile zu erlangen.
• Identitätswechsel eines SSA-Mitarbeiters. Insbesondere ältere Menschen werden häufig von Kriminellen ausgenutzt, die behaupten, SSA-Vertreter zu sein und nach Geld oder persönlichen Informationen, einschließlich Sozialversicherungsnummern, fragen.
• Bestechung eines SSA-Mitarbeiters. SSA-Mitarbeiter dürfen keine Geschenke oder Geld als Gegenleistung für Dienstleistungen annehmen. Wenn sie dies tun, haben sie Betrug begangen.
• Verstoß gegen Verhaltensnormen. Alle Mitarbeiter von SSA sind an Verhaltensstandards gebunden.
• Falsche Darstellung der Arbeitnehmervergütung. Wenn jemand, der SSA-Leistungen erhält, Anspruch auf Arbeitnehmerentschädigung hat, muss dies der SSA gemeldet werden. Die Nichtoffenlegung wird als Betrug gewertet.
• Missbrauch von Förder- oder Vertragsmitteln. Verschwendung oder Missmanagement bei der Bearbeitung von SSA-Verträgen und Zuschüssen.
• Missbrauch von Sozialversicherungsnummern zur Begehung terroristischer Handlungen. Wenn jemand mit Verbindungen zu terroristischen Gruppen oder Organisationen dies erleichtert, handelt es sich um Betrug.

Wie hoch sind die Kosten des Sozialversicherungsbetrugs für US-Steuerzahler?

Da Menschen oft nach ihrer Sozialversicherungsnummer gefragt werden, um sich bei Finanztransaktionen zu identifizieren, sind diese Nummern ein beliebtes Ziel von Identitätsdieben. Sozialversicherungsnummern, die durch Diebstahl oder Betrug erlangt wurden, können verwendet werden, um Kreditkarten oder andere Kredite zu erhalten, Bankkonten zu eröffnen und sich sogar um eine Stelle zu bewerben.

Kriminelle verwenden auch illegal erlangte Sozialversicherungsnummern, um falsche Einkommensteuererklärungen einzureichen und betrügerische Rückerstattungen zu erhalten. Der Internal Revenue Service schätzt, dass gefälschte Steuererklärungen die Steuerzahler im Jahr 2018 zwischen 90 und 380 Millionen US-Dollar gekostet haben, obwohl er auch sagt, dass seine Aufdeckungsmaßnahmen weitere 6 Milliarden US-Dollar an Betrug verhindert haben.

Die Täter dieser Betrügereien sind nicht nur kleine Betrüger, sondern oft „große kriminelle Unternehmen mit Einzelpersonen in allen Phasen des Systems: diejenigen, die die Sozialversicherungsnummern (SSN) und andere persönliche Identifikationsdaten stehlen, diejenigen, die falsche Angaben bei der Internal Revenue Service (IRS), diejenigen, die den Erhalt der Rückerstattungen erleichtern, und die Drahtzieher, die die Programme fördern“, sagt das US-Justizministerium.

Einzelne Steuerzahler entdecken oft erst, dass ihre Sozialversicherungsnummer gestohlen wurde, wenn sie ihre eigenen Steuererklärungen für das Jahr einreichen und eine Mitteilung vom IRS erhalten, dass ein Problem vorzuliegen scheint. Wenn ihnen eine legitime Rückerstattung zusteht, können sie diese immer noch erhalten, jedoch erst nach Abschluss der vom IRS beschriebenen notwendigen Schritte. Letztendlich bleiben die US-Steuerzahler als Gruppe bei der Rechnung für betrügerische Rückerstattungen hängen.