Sozialversicherungsbetrug: Was kostet es Steuerzahler?

Betrugsstatistiken der sozialen Sicherheitkönnen schwierig zu bestimmen sein. Einige sind in einer größeren Kategorie zusammengefasst, die von der Social Security Administration (SSA) als „unzulässige Zahlungen“ bezeichnet wird. Diese umfasst alles von unschuldigen Fehlern bis hin zu vorsätzlichem Betrug. Die SSA schätzt, dass sie im Geschäftsjahr 2019 insgesamt unangemessene Zahlungen im Wert von rund 7,9 Milliarden US-Dollar geleistet hat.

Betrug im Zusammenhang mit der sozialen Sicherheit kann auch andere Formen annehmen, z. B. Identitätsdiebstahl mit gestohlenen Sozialversicherungsnummern und Betrug mit gefälschten Telefonanrufen und E-Mails, die angeblich von der SSA stammen. Insgesamt kosten diese Betrugsfälle die US-Regierung und einzelne Steuerzahler jedes Jahr Millionen, wenn nicht Milliarden Dollar.

Was ist Sozialversicherungsbetrug?

Obwohl die Sozialversicherungsbehörde am besten für ihre monatlichen Zahlungen an Rentner bekannt ist, ist sie auch für eine Reihe anderer Programme verantwortlich, darunter Sicherheitseinkommen (Supplemental Security Income, SSI) für Personen mit begrenztem Einkommen und begrenzten finanziellen Ressourcen. Jedes dieser Programme kann zahlreichen Arten von Betrug ausgesetzt sein.

Laut SSA umfasst die Liste potenzieller Betrugsfälle:

• Falsche Aussagen zu einem Anspruch machen. Ein Beispiel: Wenn eine Person Sozialversicherungsleistungen beantragt und Informationen bereitstellt, von denen sie weiß, dass sie nicht wahr sind.
• Fakten oder Ereignisse verbergen. Das Versäumnis, Informationen preiszugeben, die die Berechtigung der Person beeinträchtigen könnten, ist ebenfalls Betrug.
• Missbrauch von Leistungen durch einen repräsentativen Zahlungsempfänger. Wenn ein Verwandter oder Freund die Vorteile für jemanden misshandelt, der arbeitsunfähig ist, gilt dies als Betrug.
• Kauf oder Verkauf von echten oder gefälschten Sozialversicherungskarten oder -nummern. Personen, die Sozialversicherungsnummern stehlen und diese verwenden, um illegal Leistungen zu erhalten, begehen Betrug.
• Kriminelles Verhalten von SSA-Mitarbeitern. Dies könnte die Nutzung des Insiderzugangs beinhalten, um illegale Leistungen zu erhalten oder um einer anderen Person zu helfen, illegale Leistungen zu erhalten.
• Identitätswechsel eines SSA-Mitarbeiters. Insbesondere ältere Menschen werden häufig von Kriminellen ausgenutzt, die behaupten, SSA-Vertreter zu sein und nach Geld oder persönlichen Informationen, einschließlich Sozialversicherungsnummern, fragen.
• Bestechung eines SSA-Mitarbeiters. SSA-Mitarbeiter dürfen keine Geschenke oder Geld als Gegenleistung für Dienstleistungen annehmen. Wenn sie dies tun, haben sie Betrug begangen.
• Verstöße gegen Verhaltensstandards. Alle SSA-Mitarbeiter sind an Verhaltensstandards gebunden.
• Falsche Darstellung der Arbeitnehmerentschädigung. Wenn jemand, der SSA-Leistungen erhält, Anspruch auf eine Arbeitnehmerentschädigung hat, muss dies der SSA gemeldet werden. Die Nichtoffenlegung gilt als Betrug.
• Missbrauch von Zuschuss- oder Vertragsmitteln. Verschwendung oder Misswirtschaft bei der Bearbeitung von SSA-Verträgen und Zuschüssen.
• Missbrauch von Sozialversicherungsnummern zum Zwecke der Begehung terroristischer Handlungen. Wenn jemand mit Verbindungen zu terroristischen Gruppen oder Organisationen dies erleichtert, handelt es sich um Betrug.

Was kostet der US-Steuerzahler Sozialversicherungsbetrug?

Da Personen häufig nach ihrer Sozialversicherungsnummer gefragt werden, um sich bei Finanztransaktionen auszuweisen, sind diese Nummern ein beliebtes Ziel von Identitätsdieben. Sozialversicherungsnummern, die durch Diebstahl oder Betrug erhalten wurden, können verwendet werden, um Kreditkarten oder andere Kredite zu erhalten, Bankkonten zu eröffnen und sich sogar um eine Stelle zu bewerben.

Kriminelle verwenden auch illegal erhaltene Sozialversicherungsnummern, um falsche Einkommensteuererklärungen abzugeben und betrügerische Rückerstattungen einzuziehen. Der Internal Revenue Service schätzt, dass falsche Steuererklärungen die Steuerzahler im Jahr 2018 90 bis 380 Millionen US-Dollar gekostet haben, obwohl seine Aufdeckungsmaßnahmen weitere Betrugsfälle in Höhe von 6 Milliarden US-Dollar verhindert haben.

Die Täter dieser Betrugsfälle sind nicht nur kleine Betrüger, sondern häufig „große kriminelle Unternehmen mit Einzelpersonen in allen Phasen des Systems: diejenigen, die die Sozialversicherungsnummern (SSN) und andere personenbezogene Daten stehlen, diejenigen, die falsche Rückmeldungen einreichen der Internal Revenue Service (IRS), diejenigen, die den Erhalt der Rückerstattungen erleichtern, und die Vordenker, die die Systeme fördern „, sagt das US-Justizministerium.

Einzelne Steuerzahler stellen häufig fest, dass ihre Sozialversicherungsnummer erst gestohlen wurde, wenn sie ihre eigenen Steuererklärungen für das Jahr einreichen und vom IRS eine Mitteilung erhalten, dass ein Problem vorliegt. Wenn ihnen eine legitime Rückerstattung fällig ist, können sie diese weiterhin erhalten, jedoch erst, nachdem sie die vom IRS beschriebenen erforderlichen Schritte ausgeführt haben. Letztendlich bleiben die US-Steuerzahler als Gruppe bei der Rechnung für betrügerische Rückerstattungen hängen.