Wertpapier-Investorenschutzgesellschaft (SIPC)
Was ist die Securities Investor Protection Corporation (SIPC)?
Die Securities Investor Protection Corporation (SIPC) ist eine gemeinnützige Gesellschaft, die durch einen Akt des Kongresses gegründet wurde, um die Kunden von Maklerfirmen zu schützen, die in Konkurs gehen. Zu den Mitgliedern des SIPC zählen alle Broker und Händler, die gemäß dem Securities Exchange Act von 1934 registriert sind, alle Mitglieder von Wertpapierbörsen und die meisten NASD Mitglieder. Die SIPC-Abdeckung schützt die Mitglieder, falls das Unternehmen ausfällt.
Funktionsweise der Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
SIPC ist eine Versicherung, die Maklerkunden bis zu 500.000 US-Dollar für Barmittel und Wertpapiere des Unternehmens bietet (obwohl die Barmitteldeckung auf 250.000 US-Dollar begrenzt ist).
Nach dem Securities Investor Protection Act von 1970 autorisiert und gegründet, überwacht SIPC die Liquidation von Broker-Dealern, die in Konkurs gehen, in finanzielle Schwierigkeiten geraten oder wenn die Vermögenswerte ihrer Kunden verloren gehen. Ziel des SIPC ist es, die Wertpapiere und Gelder der Kunden so schnell wie möglich an diese zurückzugeben. Der Fokus des Unternehmens liegt darauf, Vermögenswerte von bankrotten oder finanziell angeschlagenen Unternehmen zurückzugeben. SIPC untersucht keine Betrugs- oder Wertpapierkriminalität. Es ist weder eine Agentur noch Teil der US-Regierung.
500.000 US-Dollar
Die Deckungssumme, die das SIPC für von der Firma gehaltene Barmittel und Wertpapiere vorsieht, mit einem Limit von bis zu 250.000 USD für Barmittel.
Die von der Securities Investor Protection Corporation verwendeten Ressourcen und Verfahren
Der SIPC-Fonds wurde mit der Gesellschaft zur Deckung ihrer Ausgaben eingerichtet. Der Fonds stammt aus Mitgliedern und Zinsen aus US-Staatspapieren, die SIPC gekauft hat. Ende 2017 belief sich der SIPC-Fonds auf fast 3 Milliarden US-Dollar. Das Unternehmen unterhält außerdem eine Kreditlinie in Höhe von 2,5 Milliarden US-Dollar beim US-Finanzministerium.
Mitgliedsfirmen des SIPC müssen die Zustimmung des Unternehmens einholen, bevor sie ein Insolvenz- oder Konkursverfahren eröffnen.
Bei Liquidation wird der Kundenstatus von SIPC in Bezug auf den Anmeldetag des Verfahrens bestimmt. Wenn eine Person nach dem Anmeldetag der Liquidation mit Barmitteln oder Wertpapieren bei der zu liquidierenden Firma gehandelt hat, kann sie dennoch als Kunde eingestuft werden. Entscheidend ist, ob ihre Handlungen sie als Kunden eingestuft hätten, wenn sie vor dem Anmeldetag stattgefunden hätten.
Der Insolvenzverwalter muss sich auch vergewissern, dass die Handlungen der Person vor dem Anmeldetag in gutem Glauben vorgenommen wurden. Der Tag, an dem der Kunde diese Maßnahme ergriffen hat, gilt als Anmeldetag, um das dem Kunden zustehende Nettokapital zu bestimmen.
Wenn der Insolvenzverwalter Wertpapiere an betroffene Kunden verteilt, werden die Wertpapiere auf Grundlage des Geschäftsschlusses am Anmeldetag bewertet.