Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
Was ist die Securities Investor Protection Corporation (SIPC)?
Die Securities Investor Protection Corporation (SIPC) ist eine gemeinnützige Gesellschaft, die durch einen Akt des Kongresses gegründet wurde, um die Kunden von Maklerfirmen zu schützen, die in Konkurs gehen. Mitglieder der SIPC sind alle nach dem Securities Exchange Act von 1934 registrierten Broker und Händler, alle Mitglieder der Wertpapierbörsen und die meisten NASD Mitglieder. Die SIPC-Abdeckung schützt die Mitglieder für den Fall, dass das Unternehmen ausfällt.
Funktionsweise der Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
SIPC ist eine Versicherung, die Maklerkunden eine Deckung von bis zu 500.000 USD für Bargeld und Wertpapiere des Unternehmens bietet (obwohl die Deckung von Bargeld auf 250.000 USD begrenzt ist).
SIPC wurde gemäß dem Securities Investor Protection Act von 1970 genehmigt und gegründet und überwacht die Liquidation von Broker-Dealern, die bankrott gehen, in finanzielle Schwierigkeiten geraten oder wenn das Vermögen ihrer Kunden verloren geht. Die SIPC beabsichtigt, die Wertpapiere und Gelder der Kunden so schnell wie möglich an sie zurückzugeben. Der Schwerpunkt des Unternehmens liegt auf der Rückgabe von Vermögenswerten von bankrotten oder finanziell angeschlagenen Unternehmen. SIPC untersucht keine Betrugs- oder Wertpapierverbrechen. Es ist weder eine Agentur noch Teil der Regierung der Vereinigten Staaten.
500.000 US-Dollar
Die Deckungssumme, die die SIPC für Bargeld und Wertpapiere des Unternehmens vorsieht, mit einem Limit von bis zu 250.000 USD für Bargeld.
Die von der Securities Investor Protection Corporation verwendeten Ressourcen und Verfahren
Der SIPC-Fonds wurde mit der Gesellschaft gegründet, um ihre Ausgaben zu decken. Der Fonds stammt von Mitgliedern und Zinsen von US-Staatspapieren, die SIPC gekauft hat. Ende 2017 belief sich der SIPC-Fonds auf fast 3 Mrd. USD. Das Unternehmen unterhält außerdem eine Kreditlinie in Höhe von 2,5 Milliarden US-Dollar beim US-Finanzministerium.
Mitgliedsunternehmen der SIPC müssen die Zustimmung des Unternehmens einholen, bevor sie ein Insolvenz- oder Insolvenzverfahren einleiten.
Bei der Liquidation wird der Kundenstatus von SIPC in Bezug auf den Anmeldetag für das Verfahren festgelegt. Wenn eine Person mit Bargeld oder Wertpapieren bei dem Unternehmen handelte, das nach dem Anmeldetag der Liquidation liquidiert wird, kann sie dennoch als Kunde eingestuft werden. Die Determinante ist, ob ihre Handlungen sie als Kunden eingestuft hätten, wenn sie vor dem Anmeldetag stattgefunden hätten.
Der Treuhänder der Liquidation muss sich auch davon überzeugen, dass die Maßnahmen des Einzelnen vor dem Anmeldetag nach Treu und Glauben ergriffen wurden. Der Tag, an dem der Kunde diese Maßnahme ergriffen hat, wird als Anmeldetag zur Bestimmung des dem Kunden zustehenden Netto-Eigenkapitals angesehen.
Wenn der Treuhänder in der Liquidation Wertpapiere an betroffene Kunden verteilt, werden die Wertpapiere basierend auf dem Geschäftsschluss am Anmeldetag bewertet.