Sicherung eines Kredits gegen eine Immobilie in Texas

Wann gilt ein Kredit als ausgefallen?

Nach Art. 178 Abs. 1 CRR wird ein Ausfall (englisch default) unwiderlegbar vermutet, wenn die Rückzahlung eines Kredits – ohne die Verwertung von Kreditsicherheiten – unwahrscheinlich wird oder eine wesentliche Verbindlichkeit des Schuldners mehr als 90 Tage überfällig ist.

Was sind NPE?

Streng genommen bezieht sich der Leitfaden aber auf sämtliche notleidenden Risikopositionen (Non-performing Exposures – NPE) gemäß EBA-Definition5 und auf in Besitz genommene Vermögenswerte (Foreclosed Assets).

Was ist die NPL-Quote?

Ihr Ziel sollte es sein, die NPL–Quote – also den Anteil notleidender Kredite an der Gesamtbilanz – möglichst niedrig zu halten. Die einfachste und wohl lukrativste Möglichkeit notleidende Kredite und titulierte Forderungen abzubauen ist der gebündelte Verkauf als Portfolio.

Wie wird die NPL-Quote berechnet?

Dabei ergibt sich die NPL–Quote als Quote notleidender Kredite, indem der Bruttobuchwert der notleidenden Kredite und Darlehen durch den Brutto- buchwert der gesamten Darlehen und Kredite geteilt wird.

Was sind notkredite?

Bankkredite gelten als notleidend, wenn der Kreditnehmer seit mehr als 90 Tagen mit den vereinbarten Zins- oder Tilgungszahlungen in Verzug ist. Notleidende Kredite bezeichnet man auch als „faule Kredite“.

Was sind Forbearance Maßnahmen?

Klassifizierung Forbearance

Grundsätzlich stellen Forbearance–Maßnahmen Zugeständnisse an einen Schuldner dar, der Schwierigkeiten hat, seinen finanziellen Verpflichtungen nachzukommen oder kurz vor solchen Schwierigkeiten steht (finanzielle Schwierigkeiten).

Was ist NPL Backstop?

Im Zuge der Umsetzung des „Aktionsplans für den Abbau notleidender Kredite in Europa“ wurden im Jahr 2019 in der CRR neue Regelungen zur aufsichtsrechtlichen Letztsicherung für notleidende Risikopositionen (sog. NPL– Backstop) eingeführt.