Sollten Sie Ihre 401(k) von Vanguard verwalten lassen?
Im Jahr 2018 Assets under Management (AUM) mit unglaublichen 6,2 Billionen Dollar unter ihrer Aufsicht. Der Erfolg von Vanguard wird größtenteils auf die Popularität seiner kostengünstigen Indexfonds in Verbindung mit seinem Full-Service-401(k)-Managementdesk zurückgeführt.
Laut einem Buch von John Bogle – der 1975 nach der Gründung der Vanguard Group den ersten indexierten Investmentfonds gründete und im Januar 2019 im Alter von 89 Jahren starb – wird der Erfolg von Indexfonds wahrscheinlich nur eine Handvoll Geld einbringen Verwaltungsgesellschaften kontrollieren die Hälfte aller US-Aktien. Im Fall von Vanguard hat das One-Stop-Shopping scharenweise Sponsoren für Altersvorsorgepläne angezogen.
Die zentralen Thesen
- Die Vanguard Group ist mit 5,3 Billionen US-Dollar der Top-Investmentmanager in Bezug auf das verwaltete Vermögen.
- Vanguard ist vor allem für seine große Auswahl an günstigen Indexfonds bekannt.
- Laut einer Umfrage gaben Plansponsoren Vanguard Bestnoten in den Bereichen Anlageperformance, Website- und Online-Services, Fondstransaktionsgebühren, Problemlösung, Anlagemöglichkeiten und Gebührentransparenz.
Vanguard 401(k)-Plandienste
Über seine Institutional Investor Group bietet Vanguard eine Reihe von 401(k)-Verwaltungsdienstleistungen an, die von der Plangestaltung und -analyse bis hin zur Anlageverwaltungsaufsicht reichen. Plansponsoren wird ein Client Relationship Manager zugewiesen, der sie täglich in allen Aspekten des Planmanagements unterstützt.
Darüber hinaus stehenBerater des Employment Retirement Income Security Act (ERISA) zur Verfügung, um eventuell auftretende regulatorische und Compliance-Fragen zu bearbeiten. Schließlich arbeitet die Portfolio-Review-Abteilung von Vanguard eng mit Plansponsoren zusammen, um externe Fondsmanager zu überprüfen und kontinuierlich zu überwachen.
Vanguard hat stark in seine Back-Office-Systeme investiert, um hochmoderne Planverwaltungs- und Aufzeichnungsdienste bereitzustellen. Infolgedessen profitieren Kunden in hohem Maße von optimierten Verfahren, die ihre Kosten senken und Bereiche für eine potenzielle Verbesserung der Planbeteiligung aufzeigen.
In einer Studie der Marketingberatung Cogent Reports bewerteten die Planteilnehmer Vanguard mit der höchsten Gesamtzufriedenheit.
Wie verhält sich Vanguard bei 401(k)-Management-Services?
Laut einer Studie der Marketingberatung Cogent Reports bewerteten die Planteilnehmer Vanguard mit der höchsten Gesamtzufriedenheit und rangierten es insbesondere in den folgenden Kategorien an erster Stelle:
- Anlageperformance
- Website und Online-Dienste
- Gebühren für Fondstransaktionen
- Problemlösung
- Breite der Anlagemöglichkeiten
- Gebührentransparenz
- Einschreibetreffen
Als Plansponsoren gebeten wurden, ihre Gesamtzufriedenheit mit ihrem Plananbieter zu bewerten, zeigten 83 % der Vanguard-Kunden die höchste Zufriedenheit mit ihren Dienstleistungen. Unterdessen lag die durchschnittliche Zufriedenheitsrate der Plananbieter bei nur 62 %. Die Umfrage ergab auch, dass Vanguard in den folgenden Bereichen den ersten Platz belegte:
- Genauigkeit und Aktualität des Transaktionsprozesses
- Administrationsunterstützung planen
- Unterstützung bei der Einreichung des Formulars 550
- Qualität der Anlagemöglichkeiten
- Fondskostenquoten
- Qualität und Klarheit der Informationen zur Offenlegung von Gebühren
- Gebührentransparenz
- Verwaltungsgebühren planen
Plansponsoren tragen die treuhänderische Verantwortung dafür, dass die Anlageverwaltungsgebühren auf der Grundlage der erbrachten Dienstleistungen angemessen sind. Laut der von NerdWallet durchgeführten Umfrage zu den besten IRA-Konten für 2020 gehört Vanguard zu den günstigsten Kosten von Full-Service-Plan-Sponsoren.