Sollten Sie Ihre 401 (k) von Vanguard verwalten lassen?
Im Jahr 2018 Assets under Management (AUM) mit erstaunlichen 6,2 Billionen US-Dollar. Der Erfolg von Vanguard ist größtenteils auf die Beliebtheit seiner kostengünstigen Indexfonds in Verbindung mit seinem Full-Service-Management Desk 401 (k) zurückzuführen.
Laut einem Buch von John Bogle, der 1975 nach der Gründung der Vanguard Group den ersten indexierten Investmentfonds gründete und im Januar 2019 im Alter von 89 Jahren verstarb, wird der Erfolg von Indexfonds wahrscheinlich nur zu einer Handvoll Geld führen Verwaltungsgesellschaften, die die Hälfte aller US-Aktien kontrollieren. Im Fall von Vanguard hat das One-Stop-Shopping in Scharen Sponsoren von Pensionsplänen angezogen.
Die zentralen Thesen
- Die Vanguard Group ist mit einem verwalteten Vermögen von 5,3 Billionen US-Dollar der Top-Investmentmanager in Bezug auf das verwaltete Vermögen.
- Vanguard ist vor allem für seine große Auswahl an kostengünstigen Indexfonds bekannt.
- Laut einer Umfrage gaben Plan-Sponsoren Vanguard Bestnoten in den Bereichen Anlageperformance, Website- und Onlinedienste, Fonds-Transaktionsgebühren, Problemlösung, Anlageoptionen und Gebührentransparenz.
Vanguard 401 (k) Plan Services
Über seine Institutional Investor Group bietet Vanguard eine Reihe von 401 (k) -Managementdiensten an, die von der Planung und Analyse von Plänen bis zur Überwachung des Investmentmanagements reichen. Plan-Sponsoren erhalten einen Kundenbeziehungsmanager, der sie täglich in allen Aspekten des Planmanagements unterstützt.
Darüber hinaus stehenERISA-Berater ( Employment Retirement Income Security Act) jederzeit zur Verfügung, um eventuell auftretende regulatorische und Compliance-Probleme zu lösen. Schließlich arbeitet die Portfolioüberprüfungsabteilung von Vanguard eng mit Plan-Sponsoren zusammen, um externe Fondsmanager zu überprüfen und kontinuierlich zu überwachen.
Vanguard hat viel in seine Back-Office-Systeme investiert, um hochmoderne Planverwaltungs- und Aufzeichnungsdienste bereitzustellen. Infolgedessen profitieren Kunden in hohem Maße von optimierten Verfahren, die ihre Kosten senken und Bereiche für eine mögliche Verbesserung der Planbeteiligung festlegen.
In einer Studie der Marketingberatung Cogent Reports bewerteten die Plan-Teilnehmer Vanguard mit der höchsten Gesamtzufriedenheit.
Wie geht es Vanguard bei 401 (k) Management Services?
Laut einer Studie der Marketingberatung Cogent Reports bewerteten die Plan-Teilnehmer Vanguard als am höchsten in Bezug auf die Gesamtzufriedenheit und stuften es in den folgenden Kategorien als Erste ein:
- Anlageperformance
- Website und Online-Dienste
- Fonds-Transaktionsgebühren
- Problemlösung
- Breite der Anlagemöglichkeiten
- Gebührentransparenz
- Einschreibungsbesprechungen
Als Plan-Sponsoren gebeten wurden, ihre allgemeine Zufriedenheit mit ihrem Plananbieter zu beurteilen, äußerten 83% der Vanguard-Kunden die höchste Zufriedenheit mit ihren Dienstleistungen. Die durchschnittliche Zufriedenheitsrate der Plananbieter betrug nur 62%. Die Umfrage ergab auch, dass Vanguard in den folgenden Bereichen an erster Stelle stand:
- Genauigkeit und Aktualität des Transaktionsprozesses
- Planen Sie die Unterstützung der Verwaltung
- Unterstützung für die Einreichung von Formular 550
- Qualität der Investitionsmöglichkeiten
- Fondsaufwandsquoten
- Qualität und Klarheit der Informationen zur Offenlegung von Gebühren
- Transparenz der Gebühren
- Verwaltungsgebühren planen
Plan-Sponsoren tragen die treuhänderische Verantwortung dafür, dass die Anlageverwaltungsgebühren auf der Grundlage der erbrachten Dienstleistungen angemessen sind. Laut der Umfrage von NerdWallet zu den besten IRA-Konten für 2020 gehörte Vanguard zu den wertvollsten Kosten von Full-Service-Plan-Sponsoren.