Serie HH Bond
Was ist eine Serie HH Bond?
Die Series HH-Anleihe war eine 20-jährige, nicht marktfähige Sparbrief, die von der US-Regierung ausgegeben wurde. Die Series HH-Anleihe zahlt halbjährliche Zinsen auf der Grundlage eines Kuponzinssatzes. Der Kupon war in den ersten zehn Jahren zu einem festen Zinssatz gebunden, danach wurde er vom US-Finanzministerium für den Rest der Laufzeit der Anleihe zurückgesetzt.
Serien-HH-Anleihen können nicht mehr gekauft werden. Die US-Regierung hat diese Anleihen zum 31. August 2004 eingestellt. Nicht fällige Anleihen erhielten weiterhin Zinszahlungen.
Die zentralen Thesen
- Die Series HH-Anleihe war eine 20-jährige, nicht marktfähige Sparbrief, die von der US-Regierung ausgegeben wurde.
- Die Anleihe zahlte halbjährliche Zinsen, die in den ersten zehn Jahren zu einem festen Zinssatz festgelegt wurden. Danach setzte das US-Finanzministerium sie für den Rest der Laufzeit der Anleihe zurück.
- Diese Anleihen wurden zum Nennwert verkauft und lauteten auf 500, 1.000, 5.000 und 10.000 US-Dollar.
- Die US-Regierung stellte den Verkauf von Anleihen der Serie HH nach dem 31. August 2004 ein und ersetzte sie nicht durch ein anderes Anleihenprogramm.
Funktionsweise von Series HH-Anleihen
Das Series HH Savings Bond-Programm wurde mit Bedingungen konzipiert, die den langfristigen Investor ansprechen. Ab November 1982 waren Anleihen der Serie HH nur im Austausch gegen Anleihen der Serie EE / E oder bei Wiederanlage fälliger Anleihen der Serie H erhältlich.
Die Mehrheit der Personen, die diese Anleihen gekauft haben, hat sie zur Aufstockung des Ruhestandseinkommens verwendet, da sie bis zur Fälligkeit Zinsen bereitgestellt haben. Serien-HH-Anleihen waren in folgenden Stückelungen erhältlich :
- 500 Dollar
- 1.000 US-Dollar
- 5.000 US-Dollar
- 10.000 US-Dollar
Diese Anleihen wurden zum Nennwert verkauft, sodass die 500-Dollar-Anleihe für 500 Dollar verkauft wurde. Anleihegläubiger, die in diese Serie investiert haben, erhielten Papierzertifikate. Es gab kein Kapitalzuwachspotenzial, was bedeutet, dass die für diese Anleihereihe verdienten Zinsen nicht dem Kapital hinzugefügt wurden. Stattdessen wurde es alle sechs Monate per Direkteinzahlung auf das Konto des Anleihegläubigers ausgezahlt. Die Anleihe ermöglichte eine vorzeitige Rückzahlung und Umtauschoptionen nach sechs Monaten.
Serien-HH-Anleihen zahlten einen festen Zinssatz, der am Tag des Kaufs festgelegt und für die folgenden zehn Jahre gesperrt wurde. Nach Ablauf der 10-Jahres- Sperrfrist fiel die Kuponrate für viele Anleihegläubiger der Serie HH auf 1,5%. Aufgrund dieses niedrigen Zinssatzes würde die Berechnung der realen Rendite den Anlegern helfen, festzustellen, ob es sinnvoll ist, die Anleihen zu halten oder sie zurückzuzahlen und das Kapital in Wertpapieren mit höheren Renditen zu verwenden.
Die Anleihen der Serie HH wurden zum 31. August 2004 eingestellt.
Steuerliche Auswirkungen von Anleihen der Serie HH
Zinsen für Anleihen der Serie HH sind von der staatlichen und lokalen Einkommensteuer befreit. Anleger müssen jedoch die Gewinne aus diesen Anleihen über ihre Bundesrenditen ausweisen. Anleihegläubiger müssen das Formular 1099-INT des Internal Revenue Service (IRS) einreichen, um ihre Zinserträge in dem Jahr, in dem die Zinsen verdient werden, in ihrer Steuererklärung des Bundes auszuweisen.
Serie HH vs. Serie EE Anleihen
Es gibt einige Ähnlichkeiten zwischen den Sparbriefen der Serien HH und EE. Es gibt jedoch wesentliche Unterschiede zwischen den beiden. Zinserträge aus Series EE-Sparbriefen werden auf den Nennwert der Anleihe zurückgeführt. Dies bedeutet, dass der Anleihegläubiger nur zum Zeitpunkt der Einlösung der Anleihe von den Anlagegewinnen profitiert. Im Gegensatz dazu zahlte die Anleihe der Serie HH bis zur Fälligkeit oder Rückzahlung alle sechs Monate Zinserträge an die Anleihegläubiger, während der Nennwert der Anleihe gleich blieb.
Zinszahlungen erfolgten automatisch alle sechs Monate per Direkteinzahlung auf das Konto des Anleihegläubigers. Aus diesem Grund sprachen Series HH-Anleihen risikoaverse Anleger an, die regelmäßige Erträge aus ihren Anlagen erzielen wollten. Da Anleihen der Serie HH die Unterstützung und das volle Vertrauen und die Kreditwürdigkeit der US-Regierung haben, wurden sie als sichere Investition angesehen.