Serie HH Anleihe
Was ist eine Anleihe der Serie HH?
Die Anleihe der Serie HH war eine 20-jährige, nicht marktfähige Sparanleihe, die von der US-Regierung ausgegeben wurde. Die Anleihe der Serie HH zahlt halbjährlich Zinsen basierend auf einem Kuponsatz. Der Kupon war in den ersten zehn Jahren zu einem festen Zinssatz gebunden, danach setzte ihn das US-Finanzministerium für den Rest der Laufzeit der Anleihe zurück.
Serien-HH-Anleihen können nicht mehr gekauft werden. Die US-Regierung hat diese Anleihen zum 31. August 2004 eingestellt. Nicht fällige Anleihen erhielten weiterhin Zinszahlungen.
Die zentralen Thesen
- Bei der Anleihe der Serie HH handelte es sich um eine 20-jährige, nicht marktfähige Sparanleihe, die von der US-Regierung begeben wurde.
- Die Anleihe zahlte halbjährliche Zinsen, die in den ersten zehn Jahren zu einem festen Zinssatz gebunden waren, danach setzte das US-Finanzministerium sie für den Rest der Laufzeit der Anleihe zurück.
- Diese Anleihen wurden zum Nennwert verkauft und kamen in Stückelungen von 500, 1.000, 5.000 und 10.000 US-Dollar.
- Die US-Regierung stellte den Verkauf von Anleihen der Serie HH nach dem 31. August 2004 ein und ersetzte sie nicht durch ein anderes Anleiheprogramm.
So funktionieren Anleihen der Serie HH
Das Series HH Savings Bond-Programm wurde mit Bedingungen konzipiert, die den langfristigen Investor ansprechen. Ab November 1982 waren Anleihen der Serie HH nur im Austausch gegen Anleihen der Serie EE/E oder bei Wiederanlage von fälligen Anleihen der Serie H erhältlich.
Die Mehrheit der Personen, die diese Anleihen gekauft haben, hat sie zur Aufstockung des Ruhestandseinkommens verwendet, da sie bis zur Fälligkeit Zinsen bereitgestellt haben. Anleihen der Serie HH waren in den folgenden Stückelungen erhältlich :
- 500 Dollar
- 1.000 $
- 5.000 $
- 10.000 $
Diese Anleihen wurden zum Nennwert verkauft, so dass die 500-Dollar-Anleihe für 500 Dollar verkauft wurde. Anleihegläubiger, die in diese Serie investierten, erhielten Papierzertifikate. Es bestand kein Wertsteigerungspotenzial, d. h. die Zinsen dieser Anleihenserie wurden nicht zum Kapitalbetrag addiert. Stattdessen erfolgte die Auszahlung halbjährlich per Direkteinzahlung auf das Konto des Anleihegläubigers. Die Anleihe sah nach sechs Monaten vorzeitige Rückzahlung und Umtauschoptionen vor.
Serien-HH-Anleihen zahlten einen festen Zinssatz, der am Tag des Kaufs festgelegt und für die folgenden zehn Jahre gesperrt wurde. Nach Ablauf des 10-jährigen Lock-in-Satzessankder Kuponsatz für viele Anleihegläubiger der Serie HH auf bis zu 1,5%. Aufgrund dieses niedrigen Zinssatzes würde die Berechnung der Realrendite den Anlegern helfen, zu entscheiden, ob es ratsam ist, die Anleihen zu behalten oder sie zurückzuzahlen und das Kapital in höher verzinslichen Wertpapieren zu verwenden.
Anleihen der Serie HH wurden zum 31. August 2004 eingestellt.
Steuerliche Auswirkungen von Anleihen der Serie HH
Zinsen auf Anleihen der Serie HH sind von der staatlichen und lokalen Einkommensteuer befreit. Anleger müssen jedoch die Erträge aus diesen Anleihen auf ihre Bundesrenditen ausweisen. Anleihegläubiger müssen dasFormular 1099-INT beim Internal Revenue Service (IRS)einreichen, um ihre Zinserträge in ihrer Bundessteuererklärung im Jahr der Zinserträge zu melden.
Serie HH vs. Serie EE Anleihen
Es gibt einige Ähnlichkeiten zwischen den Sparbriefen der Serie HH und der Serie EE. Aber es gibt wesentliche Unterschiede zwischen den beiden. Zinsen, die auf Sparbriefe der Serie EE erzielt werden, werden auf den Kapitalwert der Anleihe zurückgeführt. Dies bedeutet, dass der Anleihegläubiger nur zum Zeitpunkt der Einlösung der Anleihe von den Anlagegewinnen profitiert. Im Gegensatz dazu zahlte die Anleihe der Serie HH bis zur Fälligkeit oder Rückzahlung alle sechs Monate Zinserträge an die Anleihegläubiger, während der Nennwert der Anleihe gleich blieb.
Die Zinszahlungen erfolgten halbjährlich automatisch per Direkteinzahlung auf das Konto des Anleiheinhabers. Aus diesem Grund sprechen Anleihen der Serie HH risikoscheue Anleger an, die regelmäßige Erträge aus ihren Anlagen suchen. Da Anleihen der Serie HH die Unterstützung und das volle Vertrauen und die Kreditwürdigkeit der US-Regierung genießen, galten sie als sichere Anlage.